La Federal Reserve sta iniziando ad aumentare lentamente i tassi di interesse nei prossimi due o tre anni. Quando i tassi di interesse aumentano, i prezzi delle obbligazioni scendono. Gli investitori in fondi obbligazionari potrebbero sperimentare perdite di capitale che superino gli attuali versamenti bassi, in modo da evitare i fondi obbligazionari.

L'economia sta attraversando un periodo di crescita lenta ma costante senza segni di un cambiamento importante. Il mercato azionario sta lentamente aumentando mentre sperimenta una crescente volatilità. Non è un momento per i risparmiatori di pensione di assumere rischi. È un buon momento per essere diversificato in un gruppo di fondi comuni che diffondono investimenti in più settori e investono in società che pagano dividendi solidi.

Oppenheimer Funds, una filiale di Mass Mutual, gestisce 222 miliardi di dollari in una famiglia di 89 fondi comuni a partire da dicembre 2015. Oppenheimer ha una buona reputazione per investimenti a lungo termine. I suoi fondi coprono tutti i tipi di classi di attività e hanno tasse di spesa medie. Cinque di questi fondi comuni costituiscono la combinazione perfetta per diversificare i risparmi di pensione e rendimenti stabili e stabili.

Fondo Rising Dividends

Il Fondo Rising Dividends investe in società che hanno una buona gestione, valutazioni attraenti e un rendimento costante. Sceglie le società che sembrano probabilmente aumentare i dividendi in futuro. L'aumento dei dividendi spinge i prezzi delle azioni e crea un flusso di reddito in aumento per gli investitori. Il fondo è investito principalmente nelle società U. S. con cappuccio con un'esposizione a metà cap. Il rendimento annuo totale annuo è 11. 85%.

Fondo azionario

Il Comparto Azionario cerca le aziende sottovalutate che pagano dividendi superiori alla media. L'obiettivo è quello di fornire reddito e qualche crescita principale. Può anche investire in obbligazioni convertibili e azioni privilegiate, aggiungendo reddito extra e diversificazione agli investitori. Il fondo è investito principalmente in azioni di grandi capitale U. S. con un terzo degli investimenti divisi tra le medie e le piccole aziende. Il rendimento annualizzato di cinque anni è del 10, 52% con un rendimento del dividendo del 3%. L'elevato rendimento rende questo fondo una buona scelta per l'investimento di Roth IRA.

Main Street Fund

Il Main Street Fund è incentrato sulla crescita del capitale investendo in grandi aziende U. S. che hanno un vantaggio competitivo nel loro settore che consente una crescita superiore alla media. Alcune delle partecipazioni di Main Street Fund pagano dividendi, ma questo non è il focus del fondo. La crescita è una parte importante del risparmio pensionistico, in quanto consente di aumentare i prelievi in ​​futuro per tenere il passo con l'inflazione. Il rendimento annuo di cinque anni del fondo è 13. 52%

Capital Appreciation Fund

Il fondo di apprezzamento di capitale è tutto sugli investimenti di crescita nelle grandi aziende.Una grande percentuale degli investimenti del fondo si trova in diverse società tecnologiche. Questo assicura agli investitori i vantaggi potenziali di uno dei settori in rapida crescita della economia in modo sicuro. Gli investitori godono dei vantaggi della crescita senza il rischio. Il rendimento annuo di cinque anni del fondo è del 13%.

Global Opportunities Fund

Nessun portafoglio equilibrato è completo senza alcuna esposizione a piccoli titoli e titoli stranieri. Il Global Opportunities Fund offre sia investendo fortemente in titoli di piccola taglia e di capitale medio; oltre la metà delle sue partecipazioni sono in società straniere. Investisce parte dei suoi fondi in azioni difensive a grandi capi per fornire stabilità al portafoglio in periodi di volatilità o di downturn del mercato. Il rendimento annuo a cinque anni del fondo è del 10,48%.

Bilanciamento del portafoglio

La migliore allocazione degli investimenti tra questi cinque fondi Oppenheimer varia con il tempo di pensionamento. Qualcuno che è di 15 anni dalla pensione può dividere in modo uniforme il risparmio di pensione tra i fondi. Se un investitore è entro cinque anni dalla pensione, il miglior mix è una divisione del 75% tra il Fondo Rising Dividends e il Fondo azionario, mentre il restante 25% è diviso tra il Main Street Fund, il Capital Appreciation Fund e il Global Opportunities Fund .