Ti sei mai chiesto la minestra di lettere alfabeto dopo il nome di un consulente finanziario? Secondo un Kiplinger ci sono più di 100 certificati e denominazioni finanziarie diverse. com article, 5 credenziali chiave per cercare in un consulente finanziario . Ecco i primi tre. (Per ulteriori informazioni, vedere: L'alfabeto delle certificazioni finanziarie .)

Pianificatore finanziario certificato

Un pianificatore finanziario certificato (CFP) è vincolato da requisiti rigorosi fissati dalla scheda di pianificazione finanziaria certificata di standard, Inc. (CFP Board). Ci sono quattro parti alla certificazione iniziale della PCP; l'istruzione, l'esame, l'esperienza e l'etica. Un candidato alla CFP dovrà mettere fino a 1 000 ore per completare il corso e l'esame richiesto. Il candidato alla CFP deve avere un livello di istruzione minima di un diploma di laurea e corsi di laurea in pianificazione finanziaria. La componente etica richiede al richiedente di soddisfare i requisiti di fitness per i candidati e gli iscritti e promette di seguire le regole di comportamento che mettono in primo luogo gli interessi dei clienti. (Per la lettura correlata, vedere: Perché i consiglieri finanziari devono guadagnare il marchio CFP e La CFP Board lancia il portale di lavoro online .

Secondo il consiglio di amministrazione della CFP, prima di essere assegnato la designazione della PCP, il richiedente deve passare un esame computerizzato di un giorno (sei ore). Poiché la PCP deve essere in grado di lavorare senza supervisione, deve avere almeno tre anni di esperienza professionale in materia di pianificazione finanziaria prima di tenere il titolo. (Per la lettura relativa, vedere: È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )

Financial Analyst Chartered

La prestigiosa credenziale d'investimento di Chartered Financial Analyst (CFA) è rilasciata dal CFA Institute riconosciuto a livello internazionale. Il CFA è particolarmente importante nei settori della ricerca degli investimenti e della gestione del portafoglio. Simile alla CFP, esistono rigorosi requisiti educativi, di esperienza e di esame per il CFA. (Per una lettura correlata, vedere: Introduzione alla designazione CFA .)

"Per diventare membro regolare dell'istituto CFA bisogna avere un diploma di scuola superiore da un'istituzione accreditata o avere un'istruzione equivalente esperienza lavorativa ", secondo il CFAinstitute. org . Il titolare del CFA deve inoltre avere 48 mesi di esperienza lavorativa professionale collegata in un settore relativo all'investimento. Gli aspetti più impegnativi per ottenere la certificazione CFA sono i tre esami richiesti. Ognuna è di sei ore e deve essere assunta per diversi anni. L'esame CFA esamina argomenti di queste discipline: contabilità, economia, etica, finanza e matematica. (Per la lettura relativa, vedere: CPA, CFA o CFP: Scegli la tua abbreviazione con attenzione .)

Come per la CFP, la CFA deve rispettare anche alcune linee guida etiche. Questa denominazione è altamente concentrata nell'area di investimento e quando si lavora con un CFA, è probabile che riceverai un alto livello di consulenza in materia di investimenti. . Specialista finanziario personale

Lo specialista finanziario personale (PFS) è credenziato dall'Istituto americano di contabili pubblici certificati (AICPA) ). Questo professionista è un contabile pubblico certificato (CPA) con competenze supplementari in tutti gli aspetti della gestione finanziaria e patrimoniale. (Per la lettura correlata, vedere:

Le migliori scuole per la pianificazione finanziaria .) La PFS pianifica la pianificazione della proprietà, la pianificazione del pensionamento, l'investimento, l'assicurazione e ulteriori aree di pianificazione finanziaria personale. Questa denominazione richiede anche tre anni di esperienza lavorativa, rigorosa formazione continua professionale e elevati standard etici. Simile alle precedenti certificazioni di alto livello, il PFS deve passare un esame. (Per la lettura correlata, vedere:

Come diventare un CPA e Vuoi essere un pianificatore finanziario? .) La linea inferiore

Credenziali del consulente finanziario. Chiedere all'advisor che cosa è stato richiesto per ottenere la sua particolare certificazione. Riconoscere che le credenziali principali del consulente finanziario richiedono uno studio rigoroso, un'esperienza e un alto livello etico. (Per la lettura correlata, vedere:

Cosa dovrebbe un consigliere finanziario aspirante maggiore? )