L'attività di consulenza finanziaria è stata guidata dalla tecnologia negli ultimi anni, ma la rivoluzione digitale di questo secolo si è spostata in ingranaggi elevati.

I clienti oggi richiedono più che mai i loro consiglieri e coloro che non riescono ad offrire l'ultima tecnologia digitale ai loro clienti spesso si ritrovano dietro la loro concorrenza. Quindi quali tendenze tecnologiche sono in procinto nel mondo del consiglio finanziario? Come i consiglieri utilizzeranno la tecnologia per servire i propri clienti dieci anni da ora?

Leggete per i nostri pensieri. ) Dove siamo finiti

L'attività di consulenza finanziaria sta rapidamente passando da un modello di incontro personale e di compilazione documenti per l'utilizzo di servizi online che consentono ai clienti di interagire con i consulenti tramite videoconferenze in linea (Skype o Facetime) e chat. Questi servizi consentono ai clienti occupati che non hanno tempo di guidare da qualche parte per incontrare un consulente in persona per ottenere il tempo di faccia con uno in modo più conveniente.

I clienti possono anche completare in linea di massima i loro documenti in linea e firmare i loro documenti utilizzando una firma elettronica digitale. Questi servizi rendono molto più facile sia per i clienti che per i consulenti di effettuare transazioni commerciali e di interfaccia tra di loro quando necessario.

Dove siamo in testa

Come la tecnologia informatica si evolve, probabilmente vedremo sempre più attività consultive che richiedono in precedenza l'impegno umano per diventare automatizzati. Mentre questo sta accadendo in questo momento con attività di routine come aprire e chiudere i conti, abbiamo recentemente visto l'avvento di robo-consultori che possono eseguire lavori di gestione del denaro di base come la media dei costi del dollaro, il riequilibrio del portafoglio e la raccolta di perdite fiscali.

Questi programmi automatizzati saranno in grado di svolgere attività più complesse con il passare del tempo, come ad esempio scorrere in maniera variabile i contratti derivati ​​complessi in tangente con i mercati e offrire anche una forma informatica di finanziamenti di base pianificazione. I clienti in futuro saranno più in grado di accedere a un livello di pianificazione finanziaria di base automatica accedendo a un sito web e completando un questionario dettagliato che possa aiutarli a determinare la loro tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e gli obiettivi d'investimento senza mai parlare con una persona. (MoneyGuidePro ha già introdotto un programma di base che può farlo per i clienti in scala limitata, anche se è disponibile solo per il pubblico tramite consulenti finanziari.) (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 previsioni per i Robo-Advisors nel 2016.

) Marketing e Mobilità I clienti oggi richiedono un accesso più accessibile alle attività che mai, e la tecnologia ha mantenuto il passo con questa domanda con applicazioni smartphone, portali digitali senza soluzione di continuità e integrazione di diversi programmi in un singolo efficiente cruscotto.Questi servizi diventeranno sempre più sofisticati e capaci nel tempo, poiché molti clienti hanno accesso a tutti i loro portafogli con informazioni continua aggiornate sui mercati.

I consulenti che vogliono stare al di là del gioco dovranno iniziare a utilizzare i social media come uno strumento di marketing chiave. Facebook (FB

FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc.19. con Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat e altre reti forniranno i percorsi principali di domani per la generazione dei clienti. La crescente richiesta di servizi clientali specializzati, come la gestione di azioni o di investimenti alternativi, può rendere la digital outsourcing una pratica comune anche in futuro. I consulenti che si posizionano come medici generici possono rapidamente assegnare vari compiti a subappaltatori specializzati in quella zona. Questi specialisti possono quindi accedere alla parte necessaria del denaro del cliente per raggiungere il proprio obiettivo senza la necessità di trasferire denaro ad un'altra istituzione. La linea di fondo La rivoluzione digitale sta trasformando rapidamente l'industria finanziaria dalle forme e documenti cartacei e dagli incontri faccia a faccia in un settore mobile e automatizzato che si muove alla velocità del pensiero. I consulenti che sono in grado di sfruttare efficacemente la tecnologia e utilizzarlo per sbarcare nuovi clienti rimarranno all'avanguardia del business e vedere le loro pratiche crescono. (Per la lettura relativa, vedere:

Fintech è impostato per crescere nel 2016.

)