Trovare spesso un consulente finanziario non è un compito facile. Non tutti i consulenti caricano i loro clienti nello stesso modo e non offrono tutti gli stessi servizi. In Canada, ci sono una serie di individui che rientrano nell'ombrello "consulente", ed è importante sapere cosa offre ciascuno prima di scegliere qualcuno che ti aiuti. ) I consulenti finanziari bancari aiutano i clienti a creare un conto di fondi comuni in una banca, mentre i venditori di fondi comuni operano per un fondo comune o per un fondo finanziario (per ulteriori informazioni, vedere:

Quando è l'assunzione di un consulente finanziario necessario? società di pianificazione e solo sono autorizzati a vendere fondi comuni. Allo stesso modo, gli agenti di borsa lavorano per grandi imprese finanziarie e si occupano principalmente di azioni individuali, e gli agenti di assicurazione si concentrano principalmente sull'assicurazione. Inoltre, sono gestiti consulenti di investimento che lavorano principalmente con clienti ad alta percentuale e finanziatori che tendono a concentrarsi sull'aiuto alle persone a gestire le finanze di base e a pagare il debito. (Per ulteriori informazioni, vedere: Shopping per un consulente finanziario .)

Se vuoi che qualcuno aiuta con la tua situazione finanziaria globale - pianificazione di pensione, assegnazione di risorse, tasse, ecc. - vuoi un pianificatore finanziario. A seconda delle loro qualifiche, alcuni broker di magazzino e assicurazioni possono offrire anche consigli di pianificazione finanziaria. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa fanno i consiglieri finanziari? )

Scelta di un consigliere

Nella valutazione dei consulenti finanziari è importante determinare le loro qualifiche, ma attenzione ai potenziali confusioni quando si affrontano con l'insieme di acronimi che possono seguire il nome di un individuo. Le lettere più importanti da considerare sono CFP, pianificatore finanziario certificato e RFP, pianificatore finanziario registrato. La RFP, generalmente, è per gli investitori più avanzati, ma entrambi indicano che l'individuo è qualificato per dare consigli piuttosto che semplicemente per vendere prodotti d'investimento. (Per ulteriori informazioni, vedere: Domande essenziali per un consulente finanziario .)

Wealth Professional raggruppa i migliori 50 consulenti finanziari in Canada, concentrandosi su tre criteri prestazionali prestabiliti: asset under management, entrate contribuite all'attività e AUM per cliente . L'elenco di Wealth Professional Top 50 Advisors comprende anche classifiche separate di consulenti a pagamento e coloro che eseguono la loro pratica su un modello di compensazione incorporata, in cui i venditori vengono pagati per approvare determinate marche e gli incentivi di solito non vengono rivelati clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Pagare il consulente per gli investimenti: commissioni o commissioni? )

David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)

Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)

1. Top 10 Advisors Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
2. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Isola del Principe Edoardo)
3. Elie Nour, Elie Nour (Oakville, Ontario)
4. Ricchezza (Montreal)
5. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Shafik Hirani, la pratica di gestione privata di Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
7. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Columbia Britannica)
8. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
9. Top 5 Consulenti per Assets (fee-based)
10. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Londra, Ontario)

Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)

1. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
2. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Columbia Britannica)
3. Top 5 Consulenti di Associazioni (embedded comp)
4. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
5. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, Columbia Britannica)

Shafik Hirani, la pratica Private Wealth Management di Shafik Hirani (Calgary, Alberta)

1. Susan Andrighetti, Gruppo Andrighetti (Toronto)
2. Corey Tucker, ICBC Imperial Servizio (Winnipeg, Manitoba)
3. La linea inferiore
4. La scelta di un consulente finanziario è un lavoro difficile e importante. Scopri qual è il tipo di aiuto che hai bisogno e vuoi, capisci come il professionista scelto sia compensato e familiarizzi con il panorama del consulente. Ci sono molti strumenti per aiutare i risparmiatori canadesi a prendere la decisione giusta. (Per ulteriori informazioni, vedere:
5. Pagamento per i servizi di investimento: cosa ottenete

.)