I consulenti finanziari affrontano la concorrenza crescente dei consulenti. Entro il 2020, gli analisti di A. T. Kearney ritengono che i robo-consultori accumuleranno 2 trilioni di dollari in beni. I consulenti tradizionali devono adeguarsi a questi cambiamenti implementando strategie efficaci di crescita, migliorando i margini attraverso il contenimento dei costi e mantenendo un alto livello di servizio clienti. Le nuove tecnologie possono contribuire a raggiungere questi obiettivi e meglio competere sul mercato.

In questo articolo esamineremo come i consiglieri possono sfruttare la tecnologia per aumentare le vendite e migliorare il servizio clienti con meno spese generali. Automate Tasks Meccaniche

I consulenti finanziari sono spesso i membri più pagati di una pratica che rendono importante investire nelle tecnologie (per maggiori informazioni, vedere:

che liberano il loro tempo per attività di alto valore. Sorprendentemente, relativamente pochi consiglieri impiegano questo tipo di tecnologia nelle proprie pratiche, che crea un'importante opportunità per i primi movimenti di allontanarsi. Molte di queste tecnologie si stanno rapidamente evolvendo, tuttavia, da un piacevole a un must-have per restare competitivo.

Il riequilibrio del portafoglio è probabilmente l'attività più popolare che può essere automatizzata in quanto consente di risparmiare tempo e di eliminare gli errori più comuni nel processo. Secondo la pianificazione finanziaria, il numero di consiglieri che utilizzano il software di riequilibrio del portafoglio è salito dal 39,4% nel 2013 a 62,7% nel 2015. I consulenti che non sfruttano queste tecnologie rischiano di perdere il loro vantaggio competitivo in un settore sempre più dominato dalla tecnologia - le imprese.

Ci sono anche molti compiti meno evidenti che sono maturi per l'automazione. I promemoria di appuntamento, le dichiarazioni di fatturazione e altri compiti clericali possono essere facilmente automatizzati utilizzando le più moderne soluzioni CRM (Customer Relationship Management). I consulenti possono anche automatizzare i servizi di supporto utilizzando portali client self-service o aggiornamenti settimanali di posta elettronica che consentono l'accesso alle prestazioni degli investimenti e ad altri dettagli dell'account. Queste informazioni possono contribuire a ridurre le chiamate in entrata e migliorare la soddisfazione del cliente. ) Follow-Ups With Leads e Clients

La maggior parte dei consulenti finanziari hanno molto sulla loro piastra tra la giocoleria di un numero elevato (per la lettura correlata, vedere:

dei clienti e raggiungere nuove prospettive. Le nuove tecnologie rendono più facile che mai impostare promemoria automatici per garantire la giusta quantità di follow-up per i contatti e il contatto regolare con i clienti. Automando queste attività, i consulenti possono aumentare il numero di clienti che servono per aumentare le entrate e migliorare i margini di profitto nel lungo periodo.

Molte piattaforme CRM di consulenti consentono ai consulenti di impostare promemoria per il follow-up con i potenziali lead nel tempo.Ad esempio, MailChimp e altre piattaforme di marketing di posta elettronica hanno flussi di lavoro automatizzati che possono aiutare a inviare messaggi e-mail tempestivi alle prospettive per mantenerle impegnate.

I consulenti possono utilizzare queste stesse tecnologie per mantenere alti i clienti esistenti. I flussi di lavoro di Redtail CRM consentono ai consulenti di impostare promemoria per eventi come compleanni, anniversari e recensioni del cliente per mantenere le loro relazioni in buona salute. La piattaforma Blueleaf fornisce aggiornamenti settimanali automatici a marchio per i clienti per ridurre le chiamate in entrata, mentre avvisa i consulenti quando qualcosa va storto con un portafoglio di un cliente per prevenire il problema. ) Scegliere i fornitori giusti

Ci sono molte tecnologie diverse progettate per aiutare i consulenti finanziari, che vanno dalla gestione dei rapporti con i clienti e dal portafoglio (per le relative letture, vedere:

Nuove applicazioni per i consulenti che lavorano in remoto. riequilibrio. È tentato di scegliere questi fornitori in base alle loro caratteristiche all'avanguardia, ma l'integrazione con altri fornitori di terze parti è spesso trascurata. La mancanza di integrazione può creare un ambiente in cui le informazioni sono difficili e richiedono molto tempo per accedere a piattaforme.

Le migliori soluzioni si integrano con un gran numero di fornitori di terze parti. Ad esempio, Redtail CRM si integra con le aziende Riskalyze per l'analisi del portafoglio o BlueLeaf per l'aggregazione dei dati. Ciò consente ai consulenti finanziari di accedere rapidamente alle informazioni su piattaforme e di evitare di perdere tempo a soddisfare le richieste o comunicare con i clienti.

I consulenti dovrebbero anche considerare la scelta di un singolo provider olistico come Tamarac o Orion anziché cercare di assemblare più venditori di terze parti. In questo modo, possono evitare le emicranie di integrazione e aggiornamento di diverse piattaforme software nel tempo. I consulenti beneficiano inoltre di pagare un bollettino di tecnologia ogni anno piuttosto che trattare con molte fatture.

La linea di fondo

I consiglieri finanziari si trovano ad affrontare una crescente pressione per aumentare la loro linea di punta, ridurre i costi e fornire un servizio clienti eccezionale. Le nuove tecnologie possono aiutare i consulenti a raggiungere questi obiettivi automatizzando le attività meccaniche e mantenendo il giusto livello di contatto con le prospettive ei clienti. La chiave è assicurare che queste tecnologie funzionino senza soluzione di continuità insieme per eliminare le emicranie e produrre il massimo ritorno sull'investimento. (Per ulteriori informazioni, vedere: Strumenti principali Qualsiasi esigenza di Financial Advisor .)