La tecnologia ha avuto un enorme impatto su un certo numero di industrie diverse e i servizi finanziari non costituiscono un'eccezione. Secondo un recente studio condotto da RIA in una casella, i consiglieri che utilizzano almeno due soluzioni tecnologiche sono cresciuti più velocemente nel 2015 rispetto a quelli che non hanno utilizzato nessuno o solo uno. Queste tecnologie possono includere la gestione dei rapporti con i clienti (CRM), la pianificazione finanziaria, la gestione del portafoglio, l'archiviazione dei documenti o altre soluzioni che consentono di risparmiare tempo e denaro.

In questo articolo esamineremo più da vicino le conclusioni del RIA in uno studio di Box e come i consulenti finanziari possono massimizzare la crescita delle risorse gestite (AUM) attraverso l'adozione tecnologica.

) Come la tecnologia aiuta I consulenti finanziari forniscono servizi individualizzati ai clienti, che sono meno scalabili di una modello di business basato sul prodotto. C'è un limite al numero di clienti che un singolo consigliere può effettivamente servire in quanto hanno solo tanto tempo in ogni giorno.

La tecnologia aiuta ad aumentare la scalabilità attraverso una maggiore efficienza. Ad esempio, i consiglieri possono eliminare il tempo necessario per riequilibrare i portafogli client utilizzando le tecnologie di automazione del portafoglio. Ciò aiuta le aziende a incrementare i beni in gestione e le entrate per consulente, pur potenziando la redditività agevolando le attività non advisor. In molti modi, la tecnologia ha aiutato i consulenti a produrre le proprie offerte di servizi.

Un crescente numero di ricerche ha dimostrato che l'uso tecnologico è fortemente correlato alle attività gestite e ad altri indicatori di performance chiave. Secondo lo studio RIA in uno studio Box, le aziende che utilizzano due tecnologie hanno sperimentato una crescita del 4,2% in AUM rispetto a quelli che utilizzano una tecnologia e un'8,7% in crescita maggiore rispetto a quelli che non utilizzano tecnologie. I consiglieri che utilizzano quattro tecnologie hanno sperimentato la maggiore crescita di AUM dell'8,4%.

Scegliere la soluzione giusta

I consiglieri finanziari hanno innumerevoli opzioni quando si tratta di acquisire nuove tecnologie, il che significa che è importante selezionare attentamente i prodotti giusti per realizzare il maggior beneficio. Lo studio RIA in uno Box ha scoperto che la gestione dei rapporti con i clienti e dei sistemi di gestione e reporting del portafoglio erano spesso i primi ad essere adottati. Tuttavia, i dati hanno mostrato che questi due sistemi erano correlati con la minore crescita in AUM. I maggiori miglioramenti sono stati invece visti con investimenti in pianificazione finanziaria (ad esempio strumenti di previsione e modellazione) e tecnologie di archiviazione dei documenti.

Naturalmente, l'acquisizione di nuove tecnologie non garantisce che i consulenti realizzino un vantaggio in termini di maggiori AUM o entrate per consulente.È importante per le aziende investire tempo nella formazione dei dipendenti come utilizzare correttamente le tecnologie per realizzare il maggior beneficio. Ad esempio, un sistema CRM non farà molto bene se non tutte le comunicazioni client sono registrate nel sistema e / o che i lead non vengono immessi nel sistema per il follow-up.

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Tecnologie popolari Esistono molte soluzioni tecnologiche diverse per i consulenti finanziari, ma InvestmentNews '

le indagini evidenziano alcune delle soluzioni più popolari. Il software finanziario più popolare è stato MoneyGuidePro (25,3%) seguito da eMoney 360 (23,6%), secondo l'indagine IN. Per quanto riguarda la gestione del portafoglio, la maggior parte dei consulenti ha utilizzato la propria piattaforma di broker-dealer (19,2%) seguita da Morningstar Office (14,2%). Le soluzioni di gestione dei documenti più diffuse sono state fornite dai broker-dealers (23,2%), ma quasi tutti i preferiti LaserApp (22,1%).

Altre soluzioni tecnologiche utilizzate dai consulenti finanziari nel sondaggio comprendevano iRebal (15%) per il riequilibrio del portafoglio, Albridge Wealth Reporting per l'aggregazione dei conti (18,1%) e NRS ComplianceMAX per la conformità (4,6%). Detto questo, vale la pena notare che la maggior parte dei consulenti si appoggiava sulle piattaforme del broker-dealer per soddisfare le loro esigenze piuttosto che cercare soluzioni esterne per mantenere tutto sotto un unico tetto. La linea inferiore Lo studio RIA in uno Box ha mostrato che i consulenti finanziari che sfruttano la tecnologia tendono ad avere una maggiore crescita nei beni gestiti sotto il controllo del tempo. I maggiori vantaggi sono stati osservati con investimenti in pianificazione finanziaria e tecnologie di archiviazione documenti, ma tutte le principali tecnologie incluse nello studio hanno generato qualche vantaggio. I consulenti che stanno pensando di adottare queste tecnologie dovrebbero garantire che i dipendenti ricevano la formazione adeguata. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Financial Advisors Financial Trends deve rimanere in vista.

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