Gli investitori sono costantemente bombardati con nuove informazioni. I morsi sonori e le ultime novità dominano i loro smart phone, i loro computer ei loro schermi televisivi. Tutte queste informazioni vengono rilasciate in modo tale da attirare l'attenzione degli investitori e informarli su ciò che sta succedendo nei mercati. Gli annunci up-to-the-minute catturano la loro attenzione. Ma i progressi nella tecnologia dell'informazione aiutano anche gli investitori a raccogliere informazioni più velocemente, rendendo più facile per loro investire.

Gli investitori individuali hanno più opzioni da scegliere oggi, come i fondi indice a basso costo, le opportunità di trading a basso costo e una pletora di fondi comuni e fondi scambiati che sono stati tutti un bene al pubblico investitore. La velocità con cui le notizie e le informazioni possono ora raggiungere gli investitori, nonché la velocità con cui i mestieri possono essere completati è anche dare agli investitori un maggiore accesso alle opportunità di quanto non abbia mai avuto prima. Tutto ciò ha portato a migliorare i veicoli d'investimento. Ma mentre tutto questo accesso veloce all'informazione e al commercio sta avvenendo, alcuni nell'industria del settore finanziario stanno interrogando se aiuta davvero gli investitori a prendere decisioni migliori e migliorare le loro prospettive d'investimento. (Per la lettura relativa, vedere: i consulenti finanziari si sentono Cyber-insecure .)

L'obiettivo della maggior parte degli investitori è quello di essere in grado di prendere decisioni di investimento intelligenti in un modo economico ed efficiente che non li causa troppo stress. Gli investitori vogliono anche sentirsi sicuri che le loro aziende siano abbastanza diversificate per abbassare il loro rischio, pur offrendo loro ritorni decenti. I consiglieri di investimento registrati e le società di gestione del denaro hanno fatto molto nel modo di educare gli investitori nell'ultimo decennio su come possono raggiungere i loro obiettivi. Ma i loro sforzi non hanno sempre avuto successo. Ecco perché alcuni consiglieri di investimento stanno cercando di avanzare nella tecnologia per aiutare gli investitori a trovare in pista. (Per le relative letture, vedere:

Six Things Bad Financial Advisors Do .)

Uno di questi progressi è l'aumento dell'uso della tecnologia di automazione. Questi strumenti possono aiutare gli investitori a raggiungere i risultati che cercano in velocità record, aiutando a mantenere inalterate le loro emozioni durante il processo. Betterment, che ora ha quasi 1 miliardo di dollari in attività in gestione, ha già ottenuto sul carro del sistema di automazione che offre questo servizio ai suoi clienti. In ottobre, l'impresa ha lanciato Betterment Institutional, che è stato progettato per aiutare i consulenti a utilizzare i propri strumenti di investimento per investimenti per aumentare la propria attività, pur liberando così il tempo, in modo da poter spendere di più con i propri clienti.(Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per la conservazione dei dati finanziari in linea sicura .) I pacchetti di investimento automatizzati di Betterment e l'esperienza "intelligente" sono stati infatti progettati sulla base di informazioni provenienti dagli studi di economia comportamentale. L'obiettivo era aiutare gli investitori e i consulenti a fare un lavoro migliore per investire in fondi scambiati in borsa (ETF) e per ottenere risultati migliori. Qui ci sono quattro modi in cui questo tipo di tecnologia di investimento automatizzata si è dimostrata vantaggiosa per gli investitori.

Efficienza fiscale migliore:

L'utilizzo della tecnologia automatizzata consente agli investitori di trarre vantaggio dalle migliori strategie di efficienza fiscale. Queste strategie includono la raccolta di perdite fiscali e la vendita di azioni fiscali, entrambe le quali possono aumentare il rendimento globale degli investitori senza aggiungere alcun rischio aggiuntivo. Gli investitori o i consulenti finanziari che utilizzano queste piattaforme automatizzate e ricevono i vantaggi delle imposte inferiori, fanno così per essere in grado di rimuovere la maggior parte delle spese di tempo manuali e di errore umano che possono verificarsi nel processo. Infatti, secondo la ricerca pubblicata da Betterment, l'automazione per la raccolta delle perdite fiscali può aggiungere fino a 77 punti base su base annua ai rendimenti netti degli investitori. Consigli per la ripartizione più focalizzata:

Per coloro che cercano di creare più portafogli personalizzati alle proprie esigenze, l'utilizzo della tecnologia di automazione può essere un ottimo modo per andare. Consente la creazione di portafogli con diverse classi di attività e obiettivi diversi in termini di orizzonti di investimento a lungo ea breve termine, risparmiando per un acquisto o il salvataggio per la pensione. In effetti, i fondi di date target possono essere creati impostati su ciascun obiettivo. Gestione manutenzione:

La tecnologia di automazione consente anche la gestione del portafoglio in modo continuo in modo automatizzato e fiscale. Questi strumenti permettono che il flusso di cassa, come i depositi, i prelievi o il reinvestimento dei dividendi, venga riequilibrato regolarmente in un portafoglio, di nuovo in considerazione di obiettivi a lungo oa breve termine. Risultati possono essere visualizzati

: Qualsiasi tipo di movimento all'interno di un portafoglio, incluso il cambio di un'asset allocation o un ritiro, può essere soggetto a conseguenze fiscali. Ma utilizzando tecnologia automatizzata o algoritmi, come l'anteprima fiscale di Betterment, i consulenti e gli investitori possono valutare l'impatto di qualsiasi azione prima di realizzarlo. In questo modo gli investitori hanno accesso a una base di dati basata sui dati che possono aiutarli a decidere di mantenere il corso, fare una mossa o ritardare l'attività di investimento per aspettare una situazione fiscale più vantaggiosa. La linea di fondo

La tecnologia automatizzata sta cambiando il panorama degli investimenti permettendo migliori risultati d'investimento grazie ad una maggiore efficienza fiscale, alla gestione più mirata e alla progettazione di asset allocation e alla liberazione del tempo dei consulenti. le esigenze dei loro clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors .)