La designazione del Financial Analyst (CFA) è una delle denominazioni più rispettate e ricercate nei mondi finanziari e degli investimenti.

Qual è la designazione CFA?

La designazione CFA viene assegnata dall'Istituto CFA a candidati che passano una serie di esami rigorosi e soddisfano altri requisiti specifici. Il programma dà ai candidati e ai titolari di fondi CFA un forte fondamento di analisi d'investimento avanzate e capacità di gestione del portafoglio. L'accento è sull'applicazione del mondo reale e non sulla teoria accademica. Molti sono considerati la principale denominazione di gestione degli investimenti disponibili.

Il curriculum di designazione CFA include 10 aree tematiche principali. Nel complesso, i candidati sono tenuti a imparare gli strumenti di analisi, applicare gli strumenti e i concetti per valorizzare una varietà di titoli di investimento e sintetizzare l'intero curriculum, consentendo loro di utilizzarlo in situazioni di gestione del portafoglio reale e di ricchezza. Le aree tematiche sono: standard etici e professionali, metodi quantitativi, economia, reporting finanziario e analisi, finanza aziendale, investimenti azionari, reddito fisso, derivati, investimenti alternativi, gestione del portafoglio e pianificazione di ricchezza.

Requisiti di passaggio e test

Per ottenere la designazione CFA, un candidato deve prima passare tre livelli di esami in ordine sequenziale. Il primo esame viene somministrato due volte all'anno, una volta in giugno e una volta in dicembre. Gli altri due livelli sono gestiti solo un giorno all'anno nel mese di giugno. Il tasso di passaggio storico di 10 anni per l'esame livello-uno è del 42% e il tasso di passaggio storico di 10 anni per l'esame di livello 2 è del 39%. Il tasso di passaggio storico di 10 anni per l'esame di livello 3 è del 53%. Quando si esamina questi tassi di passaggio, è importante notare che tutti i candidati che hanno preso l'esame di livello 3 hanno già superato i livelli uno e due. Oltre a superare i tre esami, un candidato deve avere almeno 48 mesi di esperienza lavorativa qualificata, diventare membro dell'Istituto CFA e pagare annualmente le quote e annotare annualmente il codice di etica del CFA Institute e gli standard di condotta professionale.

CFA Designazione Pro e contro

Ottenere la designazione CFA indubbiamente aumenta la conoscenza di un candidato sugli investimenti. Se un consulente finanziario è impiegato in un'organizzazione più grande come una banca o un'altra istituzione finanziaria, guadagnare la designazione CFA può portare opportunità di avanzamento della carriera, in quanto il candidato diventa più prezioso per l'organizzazione. Considerando che ci vogliono circa 300 ore di studio per livello, e circa quattro anni per ottenere la designazione, se un consulente finanziario impiegato ha il tempo di completare la designazione, non ci sono quasi svantaggi. Le conoscenze di investimento personali dei candidati si arrampicano e questo si traduce in soluzioni migliori e più efficienti per i loro datori di lavoro.

Se il consulente finanziario è autonomo e costruisce una pratica al di fuori di un'organizzazione, è necessario fare un'analisi più critica della decisione. La designazione aumenterà certamente la conoscenza del consulente, ma c'è un costo di opportunità in termini di tempo. Quella volta può essere molto meglio spesa prospezione per i clienti, costruire l'attività e rendere le operazioni più efficienti. Inoltre, è importante tenere presente che la designazione CFA è esclusivamente incentrata sugli investimenti. I consulenti finanziari di successo sono competenti in molto di più degli investimenti. Sono maestri della pianificazione dell'assicurazione, della gestione dei rischi, degli investimenti, della pianificazione fiscale, della pianificazione della proprietà, della pianificazione del pensionamento e della pianificazione dei benefici dei dipendenti.

Mentre la CFA è la migliore denominazione da perseguire in termini di conoscenza degli investimenti, non certamente copre tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria. In termini molto generali, però, la designazione CFA può aiutare coloro che sono nel mondo aziendale più di quelli che avvia la propria attività di pianificazione finanziaria.