Rebalance IRA è un robo-advisor specializzato dedicato alla gestione delle attività di pensionamento. Per la maggior parte dei lavoratori, i fondi pensione sono la loro più grande risorsa finanziaria. L'intelligenza IRA e la gestione del risparmio di pensione sono determinanti cruciali se incontrerete i tuoi obiettivi di pensionamento o no.

Il campo robo-consultivo è affollato di molte varietà di consulenti automatizzati e automatizzati-plus-human-touch. È Rebalance IRA vale la pena passare il tempo di utilizzare o dovrebbe andare con un robo-advisor più generico che gestisce un più ampio cestino di questioni finanziarie?

Leggere per scoprire. ) Rebalance IRA: The Lowdown

Molti investitori dispongono di un'ampia gamma di attività di pensionamento da IRA tradizionali, come ad esempio:

Liftoff: è questo nuovo Robo-Advisor per te? Roth IRAs, e il rollover 401 (k) sul posto di lavoro. Riequilibrio IRA zero sul modo migliore per gestire tutti questi asset in modo da soddisfare i tuoi obiettivi di pensionamento. L'impresa comincia con una prima consultazione con un pianificatore finanziario umano che ti ascolta e valuta la tua tolleranza al rischio, il pensionamento e gli obiettivi di vita.

Riequilibrio IRA determina quindi come possa aiutarti a soddisfare questi obiettivi e individuare i punti in cui la tua strategia attuale non riesce. La preoccupazione preminente della società sta aiutando a ottenere il massimo rendimento per le proprie attività di pensionamento pur rimanendo consapevoli del tuo particolare rischio e obiettivi personali. Il prospetto mira a creare un portafoglio di investimenti sani costituito da fondi a scambio di fondi a basso tasso (ETF) in percentuali di attività azionarie e obbligazionarie. Un portafoglio è costruito sulla base della ricerca ed è ampiamente diversificato per ridurre il rischio e massimizzare i rendimenti.

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Rebalance L'IRA ha collaborato con Fidelity e Charles Schwab (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1.12% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), due ben considerate le società di intermediazione degli investimenti. Rebalance IRA ti aiuterà a trasferire i beni in una di queste aziende dove gestiranno i tuoi investimenti. Ricevi dichiarazioni da qualsiasi azienda che scegli.

Come suggerisce il nome, il Rebalance IRA compra e vende fondi all'interno del tuo account per mantenerlo in linea con la tua allocazione di asset concordata reciprocamente. Questa pratica ampiamente accettata aiuta a mantenere il rischio a un livello ragionevole e può aumentare anche un ritorno. Ogni anno, discuti i tuoi investimenti con un consulente umano per assicurarsi che il tuo piano sia ancora lo stesso di quello inizialmente discusso. Se ci sono modifiche nei tuoi piani che richiedono una potenziale modifica della tua allocazione degli asset, il consulente aiuterà. (Per la relativa lettura, vedere: Robo-Advisor, Asset Manager Marriages in aumento. )

Lo vale?

Per utilizzare Rebalance IRA, hai bisogno di un valore minimo di account di $ 100.000.Chiaramente, questo robo-advisor non è adatto per gli investitori più giovani appena cominciando. Inoltre, vi è una tassa di manutenzione annuale dello 0. 50% delle attività in gestione.

La metodologia di investimento e il comitato per gli investimenti provengono da luminari finanziari Burton Malkiel, Charles Ellis e Jay Vivian. Malkiel e Ellis hanno scritto Elementi di Investimento, che dovrebbero tenere un posto tra i grandi libri d'investimento. Dato il loro background, sapete che questi approcci di investimento passivo degli esperti finanziari sono sostenuti da una sana ricerca.

L'opportunità di parlare con un vero consulente finanziario durante il processo di Rebalance IRA è utile, poiché la maggior parte degli investitori ha domande più adatte a una conversazione reale di una e-chat o di un colloquio con un rappresentante del servizio clienti. Altri consulenti come il Personal Capital offrono l'accesso anche ai consulenti finanziari, ma la loro metodologia di investimento è molto diversa da quella di Rebalance IRA. ) La tassa di 0. 50% di AUM è competitiva rispetto ai gestori di patrimoni in generale che spesso caricano 1. 0 (Per la lettura correlata, vedere:

Cosa c'è di nuovo per il mercato Robo-Advisor? % o più per i servizi di gestione degli investimenti. È anche inferiore a Capital Personale, anche se il suo valore minimo di conto è stato recentemente abbassato da $ 100 000 a $ 25 000. Se confrontate lo 0. 50% con Wealthfront, Betterment o alcuni degli altri robo-consultori con un approccio simile ( anche se questi mancano del consulente personale), la tariffa sembra un po 'ricca.

La linea inferiore

Così è Rebalance IRA che vale la pena il tuo tempo e il tuo denaro? Come per molte domande di investimento, non esiste una risposta perfetta. Se stai cercando qualcuno a prendere in carico un portafoglio di investimenti relativamente grande e altrimenti avrebbe potuto scegliere un consulente finanziario a più alto tasso, allora Rebalance IRA vale la pena dare un'occhiata. Ma se sei in grado di trasformare completamente i beni su una piattaforma automatizzata e comoda con la metodologia degli investimenti di Robos, puoi risparmiare denaro scegliendo un robo-advisor più basso. (Per le relative letture, vedere: Top Trend Robo-Advisor nel 2016.