I fondi comuni sono spesso dichiarati come uno degli investimenti più sicuri a causa della loro diversificazione intrinseca e della gestione professionale. I fondi comuni consentono agli azionisti di mettere i propri fondi in prodotti che investono in un'ampia gamma di titoli per ottimizzare i loro rendimenti. Inoltre, la quasi infinita varietà di fondi comuni di investimento consente agli investitori di trovare fondi che soddisfano i loro obiettivi specifici di investimento e la tolleranza al rischio. Purtroppo, la volatilità del mercato influisce sui fondi comuni come le azioni o le obbligazioni. Tuttavia, ci sono alcuni modi per investire in fondi comuni che minimizzano l'effetto delle fluttuazioni del mercato drammatico e proteggono il vostro investimento dalla volatilità.

I fondi obbligazionari, a differenza dei fondi azionari, investono in titoli di debito che offrono tipicamente pagamenti di interessi costanti ogni anno e garantiscono il rimborso dell'investimento iniziale alla scadenza. Alcuni fondi obbligazionari che si concentrano sulla generazione dei rendimenti più alti possibili si concentrano sull'acquisto e la vendita di obbligazioni ad alto rischio, denominate obbligazioni spazzatura, che offrono il potenziale di guadagni rapidi ma portano anche un notevole rischio di perdita. Le obbligazioni di rottura vengono offerte da aziende o governi con rating creditizio estremamente bassi. Il rischio di default è elevato, quindi queste obbligazioni possono essere acquistate a meno dei loro valori visivi. Tuttavia, i fondi obbligazionari che investono in obbligazioni altamente qualificate emesse da società o governi stabili portano notevolmente meno rischio.

In un mercato volatile, investendo in fondi obbligazionari che comprendono solo titoli di debito emessi da soggetti con rating elevato è un ottimo modo per generare reddito di interessi regolari con un rischio minimo per il tuo investimento di capitale iniziale. Poiché queste società e governi hanno difficoltà a dichiarare il fallimento, il rischio di default è praticamente inesistente. Le obbligazioni emesse dall'U.S. Treasury, in particolare, sono considerate praticamente prive di rischio, indipendentemente dall'attività del mercato.

I fondi del mercato monetario sono considerati uno dei prodotti più sicuri dei fondi comuni, anche nei periodi di maggiore volatilità del mercato. Come i fondi obbligazionari, i fondi del mercato monetario investono in titoli di debito piuttosto che in azioni. Tuttavia, a differenza dei fondi obbligazionari, i fondi del mercato monetario investono solo in debiti a breve termine. Le attività in un portafoglio del mercato monetario sono emesse solo dalle società più credibili, dai governi e dai comuni e hanno scadenze meno di un anno. Molti fondi del mercato monetario investono in bollette e note emesse dall'U.S. Treasury, che sono praticamente prive di rischi, come sopra indicato.

I fondi del mercato monetario forniscono una crescita coerente sotto forma di pagamenti annuali di interessi. Tuttavia, il compenso per una maggiore stabilità dei fondi del mercato monetario è un tasso di rendimento ridotto; i tassi di interesse sono spesso molto inferiori a quelli offerti da fondi più rischiosi.Se stai cercando di proteggere il tuo capitale dai danni di fluttuazioni del mercato imprevedibili, i fondi del mercato monetario possono essere un'opzione eccellente.

Investimenti a lungo termine

Un'altra strategia per proteggere il tuo investimento di fondi comuni da un mercato volatile è investire in fondi che utilizzano una strategia di buy-and-hold. Questi fondi investono in titoli di crescita o obbligazioni a lungo termine con l'obiettivo di creare guadagni di capitale a lungo termine a causa dell'aumento del loro valore patrimoniale piuttosto che dei redditi a breve termine generati da frequenti trading.

Sebbene un mercato volatile abbia un impatto sul valore del patrimonio del fondo nel breve periodo, in particolare gli investimenti azionari, nel corso del tempo il valore di questi fondi tende a stabilizzarsi e potrebbe anche beneficiare delle fluttuazioni dei prezzi durante periodi particolarmente volatili. Questa strategia è la cosa migliore per gli investitori che non hanno bisogno di ritirare i loro investimenti in tempi brevi e sono comodi a cavalcare il giro di montagna russo di volatilità del mercato. Gli investitori che sono spaventati da fluttuazioni temporanee di valore potrebbero non essere adatti a questi tipi di fondi.

Evitare fondi ad alto rendimento

Sebbene la sensazione di un aumento dei redditi da investimento sia innegabile, evitare che i fondi ad alto rendimento possano essere il modo migliore per proteggere il vostro investimento da un mercato volatile. I fondi ad alto rendimento investono in obbligazioni ad alto rischio o in azioni altamente volatili e utilizzano una strategia di trading estremamente aggressiva per massimizzare i guadagni a breve termine. Nel caso di investimenti obbligazionari ad alto rendimento, il rischio di inadempimento delle entità emittenti aumenta se le entità subiscono perdite a causa della volatilità del mercato. Nel caso di azioni ad alto rendimento, la volatilità del mercato aumenta le probabilità di guadagno e di perdita, il che significa che un fondo azionario ad alto rendimento può generare guadagni sostanziali, ma può anche finire per perdere il capitale azionario.

Se il vostro obiettivo primario è quello di evitare lo stress e le fluttuazioni volatili di un mercato volatile, i fondi ad alto rendimento non costituiscono un investimento appropriato. Per coloro che si concentrano principalmente sull'aumento della crescita degli investimenti indipendentemente dal potenziale di perdita inerente, i fondi ad alto rendimento possono valere il rischio.

Usa volatilità al tuo vantaggio

I fondi dell'arbitraggio sono un'altra opzione per coloro che cercano di evitare il rischio aumentato di un mercato volatile ma ancora desiderano trarre vantaggio dalle fluttuazioni drastiche dei prezzi. I fondi dell'arbitraggio generano profitti, acquistando contemporaneamente gli stessi investimenti a prezzi diversi. Ad esempio, un fondo può acquistare azioni di ABC sul mercato americano per $ 20 per azione e vendere lo stesso numero di azioni sullo scambio di Londra per $ 20. 15 per azione. Questi fondi ottengono profitti molto piccoli per ogni commercio ma esegue centinaia di mestieri all'anno. Poiché i fondi di arbitraggio acquistano e vendono titoli contemporaneamente, sono considerati un rischio relativamente basso, indipendentemente dall'attuale clima di mercato.

Anche se i fondi di arbitraggio tendono a portare rapporti di spesa più elevati a causa della maggiore attività commerciale, tendono anche a generare maggiori profitti nei periodi di elevata volatilità. Ciò è dovuto al fatto che la volatilità estrema aggrava il differenziale tra i prezzi delle azioni su diversi scambi o tra i prezzi sui mercati dei contanti e dei futures.Ad esempio, se ABC è attualmente valutato a $ 20 ma il mercato è estremamente volatile, lo stesso stock può essere valutato a $ 30 sul mercato dei futures perché gli investitori ritengono che il prezzo delle azioni aumenta rapidamente.

Anche se nessun investimento è assolutamente privo di rischi, ci sono diversi modi in cui puoi investire in fondi comuni di investimento meno sensibili alla volatilità del mercato. Scegliendo prodotti che investono in attivi altamente stabili o sono appositamente orientati a sfruttare le fluttuazioni del mercato, è possibile utilizzare fondi comuni per mantenere un portafoglio di investimenti attivo riducendo al minimo il livello di rischio complessivo.