Molti investitori, come l'economia in generale, sono stati in modalità di recupero dal crollo del 2008. Mentre l'economia sembra essere in crescita, anche chi cerca di tornare nel gioco d'investimento può farlo con molta trepidazione. Mentre esiste una certa quantità di rischi inerenti a ogni tipo di investimento, gli investitori attenti sono alla ricerca di modi per proteggere i loro portafogli dai danni della crisi finanziaria successiva, ogniqualvolta ciò possa accadere.

I fondi comuni, in particolare, offrono diversi modi per investire, limitando la vostra esposizione alle turbolenze economiche negli Stati Uniti. Dall'investimento in obbligazioni estere e obbligazioni governative U. S. a sfruttare le opportunità di borsa d'oltremare e di debiti a breve termine, esistono otto strategie chiave che potete impiegare per attenuare il rischio e proteggere i tuoi investimenti di fondi comuni dal successivo crash.

Scegliere i fondi obbligazionari

Le obbligazioni sono tradizionalmente considerate come uno dei veicoli di investimento più sicuri in quanto forniscono il rimborso dei pagamenti di interessi principali e garantiti ogni anno. Quando si tratta di proteggere il vostro investimento di fondi comuni da disordini economici, le obbligazioni emesse dal governo sono ancora più sicure delle obbligazioni societarie. Sebbene i mercati possano cadere e l'economia possa subire un'immersione, la probabilità che il governo degli Stati Uniti dichiari il fallimento e il mancato rispetto dei suoi obblighi verso i titolari di obbligazioni è basso.

Analogamente, investire in fondi obbligazionari specializzati in debiti emessi da governi stranieri altamente stabili può contribuire a mitigare il rischio di un crash americano. Sebbene l'economia U. sia indubbiamente interessata a quelle di altre nazioni, l'impatto di un crash americano è improbabile che la maggior parte dei grandi paesi del primo mondo sia insolvente. Stai lontano dai fondi obbligazionari che investono in paesi più rischiosi, come la Grecia, poiché portano un certo grado di rischio che potrebbe essere evitato semplicemente "acquistando locali". Per proteggere il rischio di inflazione in seguito all'aumento dei tassi di interesse, è possibile investire in fondi protetti dall'inflazione che investono in obbligazioni nazionali e straniere con tassi di cedola che cambiano con l'inflazione.

Ottieni un'esposizione estera

Oltre alle obbligazioni estere, i fondi che investono in azioni estere altamente quotate sono anche un ottimo modo per limitare il rischio in un mercato volatile. Ancora una volta, anche se una crisi americana può e ha effetti di vasta portata, le società straniere stabili e ben governate non sono probabili che soffrono troppo male se i mercati dell'U. fanno un tuffo. Infatti, alcune scorte straniere possono effettivamente acquisire valore se il mercato crolla e i suoi concorrenti U. S. assumono un colpo grave.

Evitare fondi concessi in prestito

Uno dei fattori chiave della crisi del 2008 è stato l'uso improprio della leva finanziaria da parte dell'industria finanziaria.Mentre la leva finanziaria può essere un ottimo meccanismo che consente ai fondi di generare profitti accelerati, aumenta anche significativamente il rischio di un fondo. I fondi comuni sono molto limitati per quanto riguarda la quantità di leva che possono utilizzare. Infatti, l'importo massimo di denaro che un fondo può prendere in prestito è il 33% del suo valore totale di portafoglio. Anche se questo è molto inferiore alla leva finanziaria utilizzata dalla maggior parte dei fondi hedge, ad esempio, aumenta ancora la probabilità che il fondo diventa insolvente in caso di ribasso del mercato. Se stai cercando di eliminare il rischio inutile, devi evitare i fondi di scambio e altri prodotti a debito.

Riduci i rischi con i fondi del mercato monetario

I fondi del mercato monetario sono ampiamente considerati alcuni dei fondi comuni di investimento più stabili intorno. Poiché questi fondi investono solo in debiti a breve termine, emessi dal governo U. o da società molto qualificate, il rischio di default è incredibilmente basso. Naturalmente, il rischio minimo in genere significa restituzioni limitate, per cui i fondi del mercato monetario non sono costruiti per la creazione di una ricchezza serio. Tuttavia, possono essere una risorsa a basso rischio per coloro che cercano di proteggere contro una crisi potenziale.

Approfittare di fondi di riserva nonciclici

Anche se il mercato azionario è spesso dipinto come uno dei luoghi più rischiosi per mettere i vostri soldi, proteggere i vostri fondi comuni dalle turbolenze economiche non deve necessariamente evitare di evitare totalmente le scorte. Ci sono diversi stock, detti titoli non ciclici, che tendono a rimanere relativamente stabili durante un mercato dell'orso, perché le società emittenti forniscono beni e servizi che la gente ha bisogno, indipendentemente dall'economia. Il settore dei servizi pubblici è un eccellente esempio di un'industria non ciclica, perché le persone devono avere elettricità, gas e acqua, non importa come l'economia sta facendo. Anche l'alcool e il tabacco, anche se certamente non necessari, rimangono forti durante un mercato in discesa poiché i consumatori sono disposti a spendere soldi su questi articoli anche quando i fondi sono stretti.

Utilizzare fondi alternativi per diversificare la strategia

Dopo la crisi del 2008 gli investitori hanno cercato un nuovo modo di investire che non richiedeva che i rendimenti siano strettamente correlati alla salute del mercato. Sono stati sviluppati nuovi fondi comuni, denominati fondi alternativi, che utilizzano strategie di investimento normalmente riservate a fondi hedge, come ad esempio investire in arbitraggio. Sebbene alcune strategie, come leva finanziaria o titoli illiquidi, non siano costruiti per la protezione del portafoglio, questi fondi consentono agli investitori di attenuare il rischio assumendo posizioni lunghe e corte in titoli e titoli derivati. Quando i serbatoi di mercato, questi fondi consentono agli azionisti di trarre vantaggio dalla crisi scommettendo sul successo e il fallimento delle diverse attività.

Diffondi il tuo rischio

Uno dei vantaggi principali dell'investimento di fondi comuni è che fornisce automaticamente un significativo grado di diversificazione. Tuttavia, per proteggere gli investimenti del fondo dalla prossima crisi finanziaria, diversificare ulteriormente investendo in diversi tipi di fondi, come quelli sopra citati, per diffondere il rischio in giro.

Stick It Out

Una delle ragioni primarie che gli investitori perdono così tanto durante la crisi finanziaria è che, colpiti dal panico, tutti hanno liquidato immediatamente i loro investimenti, creando un nuovo sforzo sul sistema finanziario. Coloro che hanno guidato la tempesta e hanno lasciato gli investimenti in luogo generalmente recuperato quello che è stato perso nel tempo. Se sei incline a una strategia di investimento a più breve termine, una crisi può in realtà offrire un sacco di opportunità di profitto, ma a un rischio considerevole. Tuttavia, la maggior parte dei fondi comuni di investimento sono progettati per essere investimenti a lungo termine, quindi andare avanti e tenere a loro per il lungo raggio.

Anche se la prossima crisi finanziaria colpisce l'anno prossimo, la probabilità che l'economia U. sia per sempre devastata è bassa. Ogni economia ha degli alti e bassi, alcuni grandi e piccoli, ma la performance complessiva dei mercati dell'U.a nel tempo è stata rialzata. La cosa più importante che puoi fare per proteggere i vostri fondi comuni dalle devastazioni di una caduta economica è fare un respiro profondo e attendere che la tempesta passa.