Anche se i Millennials sono impegnati ad accumulare ricchezza, stanno cercando di fare un impatto positivo sul mondo, in alcuni casi cercando carriere con aziende che sostengono una linea di fondo triplo. E chiedono sempre più i loro consiglieri di ricchezza per orientamenti su come gestire meglio i loro beni in modo da poter garantire la crescita dei loro contributi caritatevoli nel corso degli anni.

Dare indietro aumenta la qualità della vita di un individuo contribuendo al loro senso di scopo. La filantropia non è qualcosa che è riservato solo agli ultra-ricchi. Dovrebbe essere una conversazione prioritaria tra i consulenti ei loro clienti millenari che cercano di allineare i valori personali con una solida strategia filantropica.

- Una comunicazione UBS Investor Watch ha rilevato che nel 2014 il 91% dei clienti avrebbe concesso la carità ma solo il 9% ha riferito di discutere l'argomento con i loro consiglieri. Questo potrebbe aiutare a spiegare perché solo il 20% ha giudicato che il loro conferimento sia estremamente efficace o molto efficace, mentre solo il 40% ha dichiarato di essere soddisfatto dell'impatto del loro dare. Un sondaggio di Reason-Rupe citato dal "Washington Post"

ha analizzato più di 2 500 dipendenti millenari, concludendo che meno Millennials stanno dando attraverso programmi di responsabilità sociale aziendale sponsorizzati dal lavoro. Nell'84% delle Millennials che hanno donato alla carità, il 78% ha fatto i contributi da soli.

In un'intervista con Think Advisor, Sameer Aurora, responsabile della strategia del cliente di UBS, ha affermato che i clienti con meno di 5 milioni di dollari di attività tendono a lavorare meno con i consulenti sulla pianificazione della filantropia. Coloro che si trovano al di sotto di questo punto di inflessione raggiungono livelli più bassi di impatto e soddisfazione, in quanto mancano di una strategia efficace. I clienti meno ricchi possono trarre il massimo vantaggio dai consensi filantropici tattili ei Millennials potenzialmente hanno molto da perdere seguendo le strategie filantropiche malintenzionate. Il dono filantropico efficace è altrettanto importante quanto altri servizi di gestione patrimoniale, in termini di protezione degli asset del cliente e di aiutarli a crescere.

Millennials tendono a preferire più un "dare come si va" la strategia filantropica, al contrario di fare un grande versamento di beneficenza alla fine del loro vite. Invece di aspettare di restituire, alcuni considerano il beneficio della carità a lungo termine come qualcosa di un obbligo morale che accompagna un successo crescente al loro lavoro.

Questa tendenza "dare come tu" non significa che i Millennials sono inerentemente più altruisti delle generazioni più vecchie. Tuttavia sono più iper-consapevoli delle questioni attorno a loro, e spesso favoriscono un maggior coinvolgimento diretto. In parte questo è perché gli argomenti che in passato sarebbero stati coperti solo dalle notizie ora arrivano largamente e attraverso campagne di social media che appaiono su un feed di Facebook, Twitter o Instagram di Millennial.Ciò può causare alcuni Millennials a valorizzare l'impatto potenziale della loro donazione su un importo semplice del dollaro.

Secondo un rapporto di Think Advisor, "Gen X e Millennials hanno maggiori probabilità di dare a cause che combattono le malattie e mettere una priorità inferiore sulle organizzazioni religiose. Le millenarie erano più probabili di qualsiasi altra generazione per dare a cause che sostengono l'istruzione oi programmi per bambini. "

L'allineamento dei valori personali con una strategia di filantropia può tradursi in un coinvolgimento più diretto con i movimenti di base. Questo rende anche lo spazio crescente di investimenti sociali un'occasione affascinante, in cui i clienti investiranno rigorosamente in aziende con forti iniziative di responsabilità sociale delle imprese.

Quindi lo sviluppo di un portafoglio equilibrato per Millennials includerà modi creativi e interattivi per contribuire al bene sociale. I consiglieri di ricchezza dovrebbero parlare con i loro clienti Millennial riguardo all'investimento di impatto, alla votazione del proxy e all'avvocatura degli azionisti. Se il cliente cerca di avere un coinvolgimento diretto e / o è particolarmente entusiasta di una certa causa, potrebbe essere interessato ai vantaggi derivanti dall'avvio di una società senza scopo di lucro o di diventare membro del consiglio di amministrazione.

Nel "Wall Street Journal", Ken Nopar, un consulente a Chicago, ha raccomandato fondi consigliati da donatori per i Millennials che hanno flussi di reddito insoddisfatti. I fondi consigliati dai donatori offrono benefici fiscali immediati, facilitano il conferimento coerente e consentono ai clienti di fare raccomandazioni di sovvenzione alle carità e ai non profitti di loro scelta. Ci sono anche molte reti di donatori e fondazioni di comunità che un cliente può unire per costruire una rete filantropica.

Quindi, in generale, i consulenti dovrebbero assumersi maggiori responsabilità nel fornire un lavoro di due diligence per le opportunità di investimento future, poiché i Millennials desiderano vedere rendimenti sociali forti e misurabili su ogni dollaro speso.

La linea inferiore

Mentre altri Millenniali sono interessati alla filantropia mentre sono ancora giovani, i consulenti finanziari dovrebbero mettere la pianificazione della filantropia e la strategia al top delle loro liste da fare. Nel corso del settore del patrimonio, la pianificazione della filantropia sta diventando una strategia primaria di protezione e di allocazione dei ricchi per i clienti Millennial, dove è stata considerata un'iniziativa secondaria per le generazioni più anziane. Comprendere i clienti più giovani che cercano donazioni personali, globali e impegnative aiuterà i consiglieri a creare strategie efficaci per loro. Poiché i Millennials in genere allineano i valori individuali con la loro pianificazione della filantropia, i consiglieri dovrebbero cercare di disperdere le passioni personali di un cliente per aiutarli a soddisfare i loro obiettivi filantropici.