Valutazione stimata: $ 500 milioni

Harris e Rob Foregger sotto il nome di SafeCorp Financial Corporation. È stata nominata Capital Person in 2010 ed è stata registrata presso la Securities and Exchange Commission (SEC) come Consigliere di Investimento Registrato dal 2012. È uno dei principali fornitori di servizi di gestione degli investimenti automatizzati attraverso il suo servizio di consulenza in materia di investimenti online. Con sede a Redwood City, California, la società di consulenza per gli investimenti offre anche ai propri clienti strategie e strategie obiettive. È stato nominato nell'elenco Disruptor 50 di CNBC sia nel 2014 che nel 2015 (per ulteriori informazioni, vedere: Pro e contro di Robo-Advisor Capital .)

Servizi e strumenti

La società addebita una percentuale delle attività gestite (AUM) per i suoi servizi che vengono automaticamente detratti da ciascun conto e questa tassa copre tutti i costi di transazione e di custodia. I servizi di investimento includono il riequilibrio del portafoglio, la media dei costi del dollaro e la raccolta di perdite fiscali. L'azienda fornisce anche ai propri clienti un riepilogo online di tutti i loro conti bancari, carte di credito, mutui e altre attività e passività in modo che possano ottenere un'istantanea istantanea di dove sono finanziariamente.

Ci sono strumenti disponibili per aiutare i clienti a monitorare la loro spesa da un mese all'altro e anche abbattere le loro allocazioni agli investimenti in un grafico facile da leggere. Un analizzatore di tasse aiuta gli utenti a vedere quanto pagano i loro 401 (k) custodi dei piani per i loro servizi. La missione dichiarata della società è quella di utilizzare la tecnologia all'avanguardia per rendere la gestione della ricchezza più accessibile, accessibile e onesta. Inoltre cerca di rendere la pianificazione finanziaria più trasparente, oggettiva e personale e si pone in uno standard rigoroso fiduciario in tutti i suoi prodotti e servizi. I clienti iniziano il processo aprendo un account che fornisce loro un cruscotto gratuito in cui possono aggregare tutti i loro account e quindi verranno contattati da un consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Capital Personale .)

Finanziamento

Fin dal suo inizio, Capital personale ha ricevuto un totale di $ 200 milioni di finanziamenti in sette turni separati da 11 investitori. Il più recente finanziamento è stato un investimento di E di 25 milioni di dollari da IMG Financial nel dicembre del 2016. "Il capitale personale continua a sperimentare una rapida crescita nei segmenti di investitori ricchi del mercato offrendo una proposta unica e convincente per i suoi clienti. siamo lieti che la società abbia superato il suo obiettivo di performance, dandoci ulteriore opportunità di partecipare all'industria emergente di gestione del patrimonio digitale negli Stati Uniti ", ha dichiarato Jeff Carney, presidente e amministratore delegato di IGM Financial.

Attività in gestione

Il capitale personale attualmente conta circa 1. 3 milioni di clienti, 270 miliardi di dollari in conti correnti e attività gestite da $ 3. 5 miliardi. I suoi attivi in ​​gestione sono aumentati di oltre il 50% dalla fine del 2015 in quanto sempre più clienti acquistano i propri servizi.

Nel mese di novembre del 2015, l'azienda ha scelto di abbassare il suo requisito minima di conto da $ 100.000 a $ 25.000, il che lo ha aiutato a superare il valore di 3 miliardi di dollari in AUM. Tuttavia, la società ha dichiarato che il suo cliente medio ha oltre 300.000 dollari. Poiché l'azienda si è commercializzata come un servizio di business premium che offre interazioni con i consulenti in diretta, ha individuato un demografo un po 'diverso rispetto ai concorrenti come Betterment e WealthFront.

Nel 2016, la società ha annunciato una partnership con Alliance Partners, che consente di offrire i suoi servizi a 200 banche comunitarie. Ciò consente alla Capital Personale di accedere ad un altro mercato e consente inoltre alle banche di offrire la pianificazione finanziaria e la gestione degli investimenti in un comodo formato chiavi in ​​mano. Le banche che lavorano con Capital personale co-marca i loro nomi sul sito web. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo Advisor .)