Come possono affrontare con successo i pianificatori finanziari una pratica di consulenza finanziaria? Pianificando la priorità e privilegiando cinque elementi chiave di una solida pratica: finanziamento, team building, tecnologia, vendita e marketing.
Il rischio reale per i consulenti finanziari, però, sta accettando lo status quo e non facendo niente per semplificare e migliorare le proprie pratiche. I pianificatori finanziari non possono permettersi tale rischio, data la crescente dimensione della concorrenza nel settore.
Considerare questo - secondo l'Ufficio statunitense delle statistiche del lavoro (BLS) - il numero di consulenti finanziari personalizzati a livello statunitense crescerà del 32% dal 2010 al 2020, secondo il BLS "molto più veloce della media per tutte le occupazioni . "
Questa crescita in sospeso è attribuita alla domanda crescente di Baby Boomers per i consigli di pensionamento mentre si avvicinano ai loro anni d'oro. Per distinguersi da questa concorrenza, i consulenti finanziari devono considerare le loro attività come dinamiche - i. e. , le aziende che devono crescere e migliorare sempre.
Qual è il modo migliore per realizzare quel compito imponente? Prova questi suggerimenti da parte di consulenti che hanno anni di esperienza in campo e che hanno imparato a causa di prova e errore ciò che funziona e cosa non è nell'industria della pianificazione finanziaria:
Specialize - e si distinguono da la tua competizione
Pamela Plick, pianificatore finanziario e fondatore della sua azienda, pamelaplick. com, dice che i pianificatori dovrebbero trovare una nicchia e dominarla. "Come pianificatori finanziari, non possiamo essere tutte le cose a tutte le persone", dice. "Targetando una nicchia, diventi un esperto nelle soluzioni per questo gruppo".
Ad esempio, Plick dice che puoi scegliere di lavorare con imprenditori femminili, vedove o dentisti, o anche la nicchia può basarsi sulla posizione. "Oppure, potresti puntare i pensionati in una certa comunità gated o club di campagna" dice .

Patty anche consiglia di concentrarsi su ciò che è importante e di quello che sei bravo - e delegare o esternalizzare il resto. "Focus su attività importanti come marketing, networking e incontri con i clienti Se è possibile, esternalizzare le attività amministrative ", raccomanda lei.

Personalizza le tue esigenze del cliente
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e si connette a quel cliente Leonard Wright, CPA, pianificatore finanziario e membro della Commissione Nazionale di Alfabetizzazione Finanziaria CPA di AICPA, afferma che un cliente ha una specifica missione, valori e obiettivi, ei buoni pianificatori conoscono cosa sono queste aspettative. "Mentre non possono conoscere in modo specifico, è il nostro compito di farli uscire", dice. "Se la pianificazione e la consulenza riguardanti la pianificazione non connettersi alla missione, alla visione, ai valori e agli obiettivi del cliente, il cliente migrerà via.Se il cliente non capisce perché il consulente esprime raccomandazioni a loro vantaggio, si chiederà perché il consulente faccia quello che consiglia e ha una reazione emotiva istintiva per cercare qualcuno che li capisce. "

Collabora con la tua comunità

Steven Kolinsky, co-fondatore di Kolinsky Wealth Management e un veterano di settore di 30 anni, consiglia di conoscere la tua comunità e di farsi coinvolgere nella tua città.

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Essere generoso con il tuo tempo e il tuo talento nella tua comunità alza il tuo profilo e ti permette di conoscere le persone che ti circondano ", afferma." Recentemente abbiamo incontrato una giovane coppia che non era pronta ad investire, ma stava cercando consigli su i loro parametri finanziari nell'acquisto della loro prima casa. " Conoscere contabili professionali locali Kolinsky afferma che la connessione con i CPA locali è un ottimo modo per migliorare i tuoi asset in gestione." Molta attività è stata indicata attraverso i veri rapporti abbiamo coltivato con i CPA, mostrando loro come facciamo affari e che possono affidare ai loro clienti ", dice." Queste relazioni hanno avuto tempo per costruire, ma sono state reciprocamente vantaggiose. "
Cercare i clienti più giovani < C'è un drammatico spostamento negli attivi in ​​corso, negli Stati Uniti e in tutto il mondo, e sta andando verso investitori più giovani. Infatti, l'industria del risparmio può aspettarsi di vedere 28 miliardi di dollari nella ricchezza totale entro il 2018, secondo Deloitte Wealth Management.
"La chiave d'asporto principale sta servendo la generazione più giovane non deve cambiare drasticamente la gestione pratica e le raccomandazioni di un consulente", afferma Jill Jacques, direttore del patrimonio e del pensionamento North North Highland, una società di consulenza globale. tutto su come incorporare strumenti online e in-personali che creino una conversazione bidirezionale per rimanere rilevanti per gli utenti in evoluzione ". Raccomanda di costruire un pubblico più giovane attraverso siti molto popolari come Facebook, Linked-in, Twitter e Google+.
La tua lista clienti
Un'indagine 2012 di consulenti finanziari "elite" di
Pianificazione finanziaria
rivela che la maggior parte dei redditi annui più di 1 milione di dollari tende a servire clienti meno e non più. Con meno clienti, i consulenti possono dedicare più tempo a lavorare sulle relazioni con i clienti e per soddisfare la clientela. Questo, a sua volta, crea una maggiore fidelizzazione dei clienti e aumenta le probabilità che i tuoi clienti si riferiranno a voi altri clienti affluenti.
Lo studio Financial Planning
afferma che per accedere a più risorse da meno clienti, concentrarsi su quegli investitori ricchi. I dati affermano che i consulenti di alto reddito tracciati dai ricercatori dell'indagine affermano che la sua lista di cosiddetti consiglieri di élite lavora con una media di 83 clienti, ognuno dei quali ha almeno 1 milione di dollari in beni con i consulenti. Questo è stato confrontato con quasi 73 clienti per ciascuno dei consulenti che hanno guadagnato tra 500.000 e 1 milione di dollari e 23 clienti per il gruppo più redditizio intervistato dalla rivista.

Come suggerisce i suggerimenti di cui sopra, la costruzione di una migliore pratica di consulenza finanziaria vuol dire concentrarsi su alcuni passaggi di modifica del gioco e farli bene. "Se sei a conoscenza dei prodotti che ti raccomandi, continua a educarsi sull'industria degli investimenti e mettere sempre le tue esigenze sui tuoi clienti, è un ottimo inizio" dice Kolinsky. Oltre a questo, essere creativi, uscire nella comunità e in linea e costruire un proprio marchio di consulenza finanziaria unica che ti tiene un passo avanti o due davanti alla tua concorrenza.