C'è un crescente numero di prove che suggeriscono che il progresso di misurazione aumenta i cambiamenti di risultati efficaci. Quando si tratta di gestire una pratica di consulenza finanziaria, ci sono molti modi diversi per misurare il successo che può aiutare a garantire che tutti siano sulla buona strada. In questo articolo esamineremo alcune delle metriche migliori per misurare una pratica di consulenza finanziaria e alcuni suggerimenti per interpretarli.

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Attività in gestione

Attività gestite (AUM) è stata una metrica preferita a lungo per l'industria finanziaria in quanto direttamente legata ai ricavi globali di un'impresa. Spesso, i proprietari di affari guarderanno le tendenze in AUM nel tempo per avere un'idea se una società sta crescendo o meno. Queste metriche possono anche essere utilizzate per impostare gli obiettivi per il prossimo mese o anno, mentre le stime delle entrate provenienti da AUM possono aiutare a creare budget annuali. (Per ulteriori informazioni, vedere: Punti chiave per creare una grande pratica di pianificazione finanziaria .)

Il problema con le metriche tradizionali AUM è che la crescita diventerà solitamente una diminuzione come la pratica cresce. Per evitare questo problema, i consulenti finanziari potrebbero invece voler esaminare la nuova rete AUM - o, nuove attività in gestione - per il periodo meno perdute di conti. I proprietari di aziende possono utilizzare questa metrica per creare un obiettivo di crescita coerente per ogni periodo piuttosto che doverlo regolare nel tempo. Fornisce anche un'occhiata in tempo reale alla crescita degli asset.

Reddito medio per cliente

Le attività gestite non possono essere utilizzate come singole metriche per misurare il successo di una pratica di consulenza finanziaria in quanto misura solo i ricavi di linea superiore. Ad esempio, una pratica potrebbe aumentare AUM nel tempo, ma i costi in rapida espansione potrebbero ridurre la redditività. Alcune pratiche possono persino scoprire un certo numero di clienti non redditizi che possono essere degni di lasciare andare piuttosto che continuare a servizio in perdita - un evento sorprendentemente comune. ) Il fatturato medio per cliente (ARPC) è una grande metrica per misurare e migliorare i margini di profitto nel tempo. ( Advisors: quando spegnere un cliente? In alcuni casi, una cifra inferiore di ARPC significa che i consulenti finanziari potrebbero essere targeting troppo piccoli di clientela. Queste pratiche potrebbero essere migliorate aumentando l'ARPC attraverso offerte aggiuntive di prodotti e servizi o puntando a clienti di valore superiore a quelli che potrebbero migliorare i margini di profitto riducendo i costi di marketing e di conservazione.

. Margine di profitto netto Il fatturato medio per cliente fornisce un'ottima idea dei margini di profitto lordi prima dei costi fissi, ma il problema è che un margine di profitto netto la pratica di consulenza finanziaria può ancora essere redditizia a livello netto. Ad esempio, un'attività con elevati costi fissi, come l'ubicazione in un edificio per uffici costoso, può rendere difficile la redditività su base netta, anche se l'impresa può essere altamente redditizia se si esamina i margini lordi e le metriche ARPC.

I margini di profitto possono essere calcolati dividendo il reddito netto per vendite totali e moltiplicando il risultato per 100 - senza dubbio un'equazione familiare per i consulenti finanziari. In generale, le pratiche di consulenza finanziaria dovrebbero cercare di ottimizzare i margini di profitto più elevati, ma è importante riconoscere che alcune spese in conto capitale potrebbero essere necessarie per una crescita a lungo termine. Le soluzioni tecnologiche rappresentano un ottimo esempio in quanto forniscono un vantaggio competitivo ad un elevato costo iniziale.

La linea di fondo I consiglieri finanziari possono ottenere un maggiore successo misurando il loro progresso operativo e finanziario utilizzando una serie di metriche chiave (per maggiori informazioni, vedere: Come Fidelity Helps Advisors Drop Clienti < Mentre i consulenti possono essere utilizzati per analizzare le società pubbliche, ci sono alcune metriche non convenzionali che possono essere utilizzate per misurare il successo della loro società di consulenza che potrebbero differire da altre società. I consulenti dovrebbero essere sicuri di utilizzare le metriche giuste e di seguirle costantemente nel tempo.

Oltre a queste metriche, i consulenti finanziari potrebbero anche voler considerare la visualizzazione di metriche non finanziarie come i tocchi del cliente al fine di ottimizzare la loro reputazione e altre attività immateriali nel tempo. Questi miglioramenti finiranno per portare a vantaggi più tangibili come la riduzione del rischio di clientela, riduzione dei costi di marketing e migliorata redditività. (Per ulteriori informazioni:

Tendenze che sfidano i consulenti finanziari

.)