Quando si tratta di costruire l'elenco dei tuoi clienti come consulente finanziario, si potrebbe supporre che le persone vogliono sentire quanti soldi gestisci o quanto i tuoi clienti sono stati con te. Ma come qualsiasi lavoro orientato ai consumatori, la maggior parte delle persone vuole assumere qualcuno che crede, qualcuno qualificato e qualcuno che voglia.

Che altro basano le loro opinioni? Leggi per vedere quali consiglieri dicono che i loro clienti stanno cercando. (Per ulteriori informazioni, vedere: Shopping per un consulente finanziario. )

L'importanza dell'autenticità

Brandon Marcott, CFP e fondatore di Edify Financial Planning, ha detto che le persone possono sapere quando presenta la tua vera personalità e quando stai solo sperando di aggiungerli a il tuo elenco.

"Penso che la cosa più grande sia l'autenticità", ha detto. "Stai mettendo uno spettacolo per loro? Il tuo messaggio sul tuo sito web è con chi sei in persona? Meglio essere reale e meglio essere coerenti. “

Anche se è tentato di fingere che tu, come consigliere, abbia tutte le risposte, è anche importante riconoscere quando non lo fai. I clienti devono sapere quando c'è qualcun altro che può fornire una migliore comprensione della loro situazione.

Marcott ha detto che un cliente gli ha chiesto recentemente quali sono le sue debolezze e non ha esitato a rispondere. Se stai cercando di evitare la domanda o di schivarla, la gente sarà in grado di dire. Essere a proprio agio con chi sei e cosa puoi offrire ti farà sembrare più genuino. (Per ulteriori informazioni, vedere:

7 Bandiere rosse di Financial Advisor ) Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC e presidente e fondatore di Halpern Financial, Inc., società di consulenza per gli investimenti NAPFA, ha dichiarato di essere certificato nel le aree giuste sono importanti. I potenziali clienti non possono fare affidamento solo sulla sensazione di intestino: devono assicurarsi che chi impiega sia adeguatamente qualificato.

"Il primo passo consiste nel sapere se un consulente è federalmente registrato presso la SEC", ha dichiarato Halpern. "Se no, andate avanti. È inoltre fondamentale scoprire se il consulente assume un ruolo fiduciario e se sono membri di un'organizzazione come NAPFA che li terrà in un codice etico rigoroso. "

Marcott ha detto che mentre lui e gli altri pianificatori sanno che Essendo un fiduciario è un prezioso vantaggio per i propri clienti, la maggior parte di loro non è a conoscenza della sua importanza. Marcott si affida anche come pianificatore a pagamento, il che significa che non viene pagato con una commissione basata su quante transazioni i suoi clienti (

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L'importanza della calma

Quando sei abituato a guardare Jim Cramer urlare sugli stock tutto il giorno, può essere difficile non farsi risucchiare nel tornado quotidiano di mercato.Ma i clienti hanno bisogno dei loro consulenti per essere persone a livello diretto che sanno quando i loro clienti dovrebbero vendere e quando dovrebbero continuare a mantenere. "Ciò significa che qualcuno aiuterà a filtrare attraverso il rumore e tutte le potenziali opzioni là fuori per creare un piano proattivo per i loro investimenti e per il resto della loro vita finanziaria, al contrario di essere reattivi alla notizia o alla volatilità del mercato, "Ha detto Melissa Sotudeh, CFP e consulente di ricchezza a Halpern Financial. Non è sufficiente avere qualcuno che capisce come funziona il mercato. Non importa se il consulente non sa spiegarlo al proprio cliente.

"I consulenti che comunicano chiaramente, semplificano concetti difficili e identificano nuove opportunità hanno rapporti di lunga durata con i clienti", ha dichiarato Chad Smith, CFP e consulente primario della simmetria finanziaria.

La linea inferiore

Se sei un nuovo consulente che costruisce la tua base di clienti o sei stato in attività da decenni, non fa mai male per valutare se i tuoi clienti stanno trovando quello che cercano. Sei trasparente con loro? Stai fornendo un valore equo per quello che stai caricando? I consulenti finanziari sono una delle professioni più affidabili in giro - assicurarsi di dare ai tuoi clienti ciò di cui hanno bisogno. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Perché i consiglieri finanziari hanno una responsabilità fiduciaria?

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