Se sei interessato a finanziare e pensare che la gestione di soldi di altre persone potrebbe essere la tua borsa, allora puoi essere tagliato per diventare un agente di cambio. E mentre questo campo impegnativo richiede un ampio insieme di abilità accoppiato con la volontà di lavorare lunghe ore per riuscire, i premi possono essere enormi per coloro che fanno il grado. Naturalmente, richiede spesso i più piccoli intermediari per almeno un paio di anni per accumulare una base abbastanza grande per consentire loro di vivere comodamente. Tuttavia, coloro che intraprendono una carriera in questo campo oggi hanno più opzioni di quelle disponibili in passato.
- <-> Requisiti iniziali
Indipendentemente dal percorso di carriera che scelgono, tutti i mediatori di borsa sono tenuti a ottenere le stesse licenze di titoli standard. Per diventare un rappresentante registrato, è necessario superare gli esami Serie 7 e Serie 63 gestiti da FINRA; questi autorizzano i rappresentanti ad acquistare e vendere titoli, obbligazioni, fondi comuni di investimento e altri tipi di titoli. Molti broker di magazzino sono quindi tenuti (o scelgono) di ottenere anche altre licenze, quali: le licenze Serie 3 o Series 31 per merci e futures gestiti, una Serie 65 o una Serie 66 per diventare Consigliere di Investimento Registrato o una vita e / o licenza di assicurazione sanitaria per la vendita di prodotti di vita, disabilità e prodotti a lungo termine e contratti di rendita e variabili.
Lavorare in un'azienda a servizio completo come
Merrill Lynch
(NYSE: MER-F, MER-D) o Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 39-1 .50% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è ancora l'approccio più tradizionale alla vendita degli investimenti. I mediatori che lavorano per queste aziende verranno dotati di un pacchetto completo di formazione che include la vendita e la formazione dei prodotti, nonché l'istruzione nelle procedure amministrative e nei regolamenti di conformità. Saranno inoltre in genere dotati di uno spazio per uffici (o almeno di una scrivania), di biglietti da visita, di uno stipendio garantito o di un prelievo contro la commissione e di una quota di vendita molto elevata che devono rispettare entro un periodo relativamente breve se vogliono rimanere lì. Alcune aziende hanno cambiato i loro modelli e permettono ai loro rappresentanti di passare più lunghi periodi di tempo con migliori stipendi iniziali in modo che abbiano maggiori probabilità di riuscire. Ma una percentuale relativamente grande di ogni classe di tirocinanti si lavera di questi programmi perché non sono stati in grado di generare abbastanza attività per soddisfare le loro quote. Molti broker di grande successo riusciranno a lasciare le aziende come Merrill Lynch e passare a commercianti indipendenti come
Raymond James
(NYSE: RJF RJFRaymond James Financial Inc.) Creato con Highstock 4. 2. 6 , RJD) o Linsco Private Ledger. Queste aziende offrono in genere un'ampia gamma di prodotti e servizi e non richiedono ai loro rappresentanti di vendere prodotti di proprietà di qualsiasi tipo. Di solito offrono solitamente versamenti molto più elevati su commissione rispetto a società a servizio completo come Merrill Lynch. Tuttavia, in genere sono solamente in grado di fornire un supporto amministrativo per l'ufficio e non forniscono servizi come lo spazio per ufficio. Coloro che lavorano per queste imprese devono pagare per tutte le proprie spese e sovraccarico. Discount Brokers Se non sei un super-venditore per natura, ma ti piacerebbe ancora provare a gestire investimenti, una società di broker di sconto come
Charles Schwab
(NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1.12% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) o Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc37. % Creato con Highstock 4. 2. 6 ) potrebbe funzionare per te. Queste aziende sono orientate a fornire un servizio efficace per i clienti che camminano e di solito pagano i loro broker uno stipendio piatto (anche se con alcuni bonus minori o altri incentivi). Molti broker che non lo fanno presso le imprese di servizio completo finiscono per le imprese di sconto dove hanno la possibilità di imparare veramente l'attività e di avere una sensazione per i mercati. Alcuni broker possono eventualmente accumulare abbastanza di una clientela informale che possono tornare a tornare a un broker-broker a servizio completo o indipendente e far vivere lì. I mediatori di sconto hanno probabilità di guadagnare un'esperienza molto più ampia di molti broker di servizio completo che si specializzano generalmente in determinate aree come i rollover IRA o le opzioni di stock option dei dipendenti. Un rappresentante che lavora in un'impresa come Schwab o Fidelity dovrebbe essere in grado di fornire una vasta gamma di servizi di ricerca e servizi, tra cui analisi tecniche e fondamentali di base, rollover, stock option, contabilità dei margini, derivati, scalette di obbligazioni, aperte, chiuse - fondi comuni di cambio e scambi, partnership, doni di beneficenza, 1035 scambi e molte altre aree di investimento, pensionamento e pianificazione immobiliare.
VEDI: 5 Inconsapevoli su broker di sconto
Anche i reps dovranno svolgere funzioni amministrative come il cashiering, la creazione di nuovi account, l'elaborazione di certificati azionari e altri documenti. Ma non sono soggetti al tipo di pressione di vendita come loro controparti a servizio completo e generalmente hanno contratti di produzione molto bassi o niente di qualsiasi tipo.
Broker bancari
Essere un broker in una banca è una proposta molto diversa da quella di Merrill Lynch o Fidelity. Come la maggior parte delle imprese di sconto, molte banche cercano anche broker con licenza con esperienze precedenti, ma il sistema bancario è così diverso dal mondo di intermediazione che di solito richiede un nuovo consulente per gli investimenti per ottenere i loro cuscinetti. I mediatori che lavorano presso banche sono mediatori a servizio completo in senso tecnico, ma spesso ricevono un minore versamento delle loro commissioni in cambio dell'accesso alla base clienti della banca. Le posizioni di intermediazione bancaria erano state considerate come lavori di fine corto che erano solo per i broker che non avevano successo altrove, ma questa percezione è in gran parte scomparsa con la crescita di questo segmento dell'industria del brokeraggio.
La maggior parte delle banche e delle associazioni di credito utilizzano ora consulenti di investimenti interni che possono offrire prodotti e servizi non assicurati da FDIC. Un numero crescente di banche si aspetta anche che i loro rappresentanti possano coltivare una clientela dall'esterno della banca, tuttavia i rappresentanti di maggior successo che lavorano in questo sistema hanno lavorato per sviluppare un sistema che premia i dipendenti delle banche per fare riferimento a loro clienti, nonché una sorta di piattaforma di prospezione per portare nuove attività dall'esterno della banca.
I mediatori esperti capiscono che hanno bisogno di essere visibili e presenti al personale della banca e lavorano per educarli su ciò che fanno, ma anche essere in grado di rimanere fuori strada quando si occupano dei loro doveri bancari. Molti di loro inviteranno grossisti e altri produttori di prodotti per portare il pranzo per il personale e poi spiegare come i loro prodotti possono trarre vantaggio per i clienti bancari.
I mediatori bancari possono anche aspettarsi di lavorare con una clientela più conservatrice di quanto non si incontreranno altrove, e molti di loro si affidano fortemente a rendite fisse e ad altri prodotti a basso rischio per costruire le proprie attività. Tuttavia, i mediatori bancari escono di solito dalle quote di vendite al cielo e dalle pressioni per vendere prodotti proprietari che affrontano coloro che lavorano ad altre imprese di servizi a pieno titolo. L'ambiente bancario è di solito un'atmosfera molto più rilassata, ma spesso i mediatori devono fare uno sforzo supplementare per convincere i loro clienti a capire che ciò che offrono non è assicurato da FDIC.
La linea di fondo
Oggi c'è più opportunità che mai nell'industria finanziaria per coloro che sono disposti a lavorare. Il borsistico moderno ha diverse arene principali in cui costruire un'impresa, ma quelli senza formazione preliminare o licenza potrebbero essere saggi per iniziare in una ditta di servizio completo che fornirà questo a nessun costo. Questo è consigliabile, anche se i rappresentanti ritengono che non sono una buona misura per questo modello, perché saranno molto più commercializzabili una volta che partono. Per ulteriori informazioni su come diventare un agente di borsa, visitare il sito web dell'Autorità di vigilanza dell'industria finanziaria a www. FINRA. org.
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