Gli analisti di investimento effettuano ricerche, creano modelli finanziari e producono rapporti e raccomandazioni analitiche su specifici tipi di azioni, obbligazioni o altri titoli di investimento. Gli analisti di investimento lavorano per molti tipi di imprese nell'industria dei titoli, tra cui brokeraggio, banche, società di gestione del denaro, hedge funds e fondi pensione. I professionisti in questo settore sono anche conosciuti come analisti di titoli o analisti finanziari.

Gli analisti di investimento producono raccomandazioni di ricerca e buy-sell per due utilizzi distinti a seconda del datore di lavoro. In una banca o intermediazione, gli analisti di investimento producono generalmente raccomandazioni per gli agenti di società che utilizzano le informazioni per vendere investimenti a singoli clienti e al pubblico in generale. Queste aziende operano sul mercato di vendita. Sul lato di acquisto del mercato, che comprende fondi di hedge, fondi pensione e società di gestione del patrimonio, gli analisti di solito producono ricerche e raccomandazioni per i gestori di investimenti aziendali che utilizzano le informazioni per acquistare e vendere titoli direttamente.

un membro senior della squadra analitica. Le posizioni entry-level richiedono tipicamente un diploma di laurea. Dopo diversi anni di lavoro e di apprendimento in una posizione junior, molti analisti ritornano a scuola per completare la laurea in preparazione per ulteriori progressi in campo. Un nuovo noleggiatore che tiene un titolo di master adeguato inizia spesso in un ruolo anziano analista immediatamente, indipendentemente dal fatto che abbia lavorato come analista junior.

La maggior parte degli analisti senior si concentra su una specifica categoria di titoli, sviluppando un alto livello di competenza nell'area nel tempo. I compiti di lavoro includono l'aggiornamento dei dati di ricerca in risposta ai nuovi sviluppi, la pianificazione e la realizzazione di nuovi progetti di ricerca, la comunicazione con i contatti nell'industria del focus e la presentazione dei risultati della ricerca a dirigenti, agenti di vendita o clienti. Anziani analisti controllano di norma il lavoro di uno o più analisti junior.

Un analista senior con un record di elevate prestazioni può diventare un gestore di portafoglio in un'azienda di buy-side che sovrintende a tutti gli aspetti di un portafoglio di investimenti. I gestori dei portafogli fissano la strategia di investimento e selezionano il mix specifico di titoli in un portafoglio basato sul lavoro di analisti senior. La gestione del portafoglio rappresenta tipicamente la fine del percorso di carriera.

Qualifiche educative

Una posizione di livello iniziale nel campo richiede un diploma di laurea.I soggetti rilevanti includono discipline aziendali con una componente quantitativa, come la finanza, la contabilità o l'economia e altri soggetti che forniscono formazione in competenze analitiche e quantitative, quali statistiche, matematica, fisica o ingegneria.

Mentre un master non è generalmente requisito per l'avanzamento in una posizione di anziano analista, molte aziende cercano candidati di lavoro con gradi di laurea. Molte posizioni di analisti avanzate e posizioni di gestione degli investimenti richiedono un master. Secondo un sondaggio nazionale condotto dall'Ufficio di lavoro delle statistiche del lavoro nel 2014, il 65% dei dirigenti del portafoglio ha titoli di master. I diplomi di laurea corrispondenti includono un MBA con un focus quantitativo o un master in finanza.

Altre qualifiche

Gli analisti di investimento sono generalmente tenuti a ottenere una licenza dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), un organismo nazionale di regolamentazione che gestisce la supervisione delle società di titoli e broker negli Stati Uniti. Per ottenere una licenza appropriata, un candidato ha solitamente bisogno di sponsorizzazioni da un datore di lavoro qualificato. Di conseguenza, il processo di licenza avviene normalmente dopo che un candidato è stato assunto come analista di investimento.

La designazione del Financial Analyst (CFA), rilasciata dall'Istituto CFA, è una certificazione professionale disponibile per analisti con diplomi di scapolo e almeno quattro anni di esperienza professionale sul campo. La maggior parte dei datori di lavoro si aspetta che gli analisti qualificati perseguano e completino la certificazione CFA. Molti richiedono la certificazione CFA per continuare l'avanzamento in posizioni più elevate nell'azienda. La certificazione richiede ai candidati di passare una serie di tre esami.