I gestori di portafoglio lavorano per le società di gestione del patrimonio, i fondi pensione, le fondazioni, le compagnie di assicurazione, le banche, i fondi hedge e altre organizzazioni del settore titoli. Essi controllano la gestione quotidiana dei portafogli di investimento per conto di clienti individuali o istituzionali. Un gestore di portafoglio è in genere responsabile di tutti gli aspetti di un portafoglio di investimenti, dalla creazione e gestione di una strategia di investimento globale che risponda alle esigenze del cliente per la realizzazione di tale strategia selezionando un appropriato mix di prodotti in titoli e investimenti e gestendo tale mix in modo continuo.

Un gestore di portafoglio sovrintende generalmente a un team di analisti finanziari senior che producono relazioni analitiche e raccomandazioni per informare le decisioni di investimento e la formazione di strategie. Un gestore del portafoglio comunica anche con analisti provenienti da banche di investimento e da altre società di vendita per individuare prodotti che potrebbero essere adatti a un determinato portafoglio. Alcuni gestori di portafogli, spesso compresi quelli che lavorano nelle aziende di gestione del patrimonio, possono anche essere tenuti a incontrare e comunicare con singoli clienti per discutere della strategia di investimento, spiegare le decisioni di investimento e fornire aggiornamenti sulle performance del portafoglio.

Percorso di carriera

È comune per un gestore del portafoglio di iniziare la sua carriera come analista finanziario che lavora su azioni, obbligazioni o altri titoli per un'impresa nel settore titoli. Le posizioni dell'analista sono tipicamente aperte ai laureati di laurea. Anche se un master non è di solito necessario per ulteriori avanzamenti di carriera, è molto comune. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti junior ritornano a scuola per ottenere la laurea in Master in Business Administration (MBA) o altri titoli di master pertinenti prima di passare a ruoli senior analista. Una laurea adeguata può immediatamente qualificare un nuovo candidato per una posizione di anziano analista.

Un analista finanziario senior che lavora sugli investimenti produce tipicamente rapporti e raccomandazioni su determinati titoli sotto la direzione di un gestore di portafogli. Gli analisti senior spesso si specializzano in determinate categorie di titoli, spendendo la maggior parte del loro tempo a condurre nuove ricerche e analisi, aggiornando la ricerca in base a nuovi sviluppi, comunicando con i contatti industriali e presentando raccomandazioni alla direzione e ai clienti. I senior analisti inoltre supervisionano e dirigono il lavoro di uno o più analisti junior.

Con una buona performance di lavoro e una competenza dimostrata, un analista finanziario senior può diventare un gestore di portafogli. Con buone performance in questo ruolo, un gestore del portafoglio può passare a portafogli più grandi con più soldi sotto la gestione.Questa posizione è di solito la fine del percorso di carriera, anche se alcune persone si spostano in posizioni di leadership nelle loro aziende o si esercitano da soli per avviare nuove imprese.

Qualifiche educative

Un diploma di laurea in un campo rilevante è una qualificazione di base per il lavoro come gestore di un portafoglio. Tuttavia, molti datori di lavoro richiedono la laurea magistrale e la maggior parte dei gestori di portafogli li tiene, anche se non sono assolutamente necessari. Secondo i dati raccolti dalla U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) nel 2014, il 65% dei gestori di portafoglio negli Stati Uniti ha posseduto almeno un master.

Una varietà di materie universitarie è generalmente considerata una buona preparazione per le posizioni entry-level in questo campo, comprese discipline quantitative di business come la contabilità, la finanza e l'economia. Altre discipline rilevanti includono statistiche, matematica, ingegneria e fisica, tutte incentrate sullo sviluppo di competenze quantitative e analitiche. A livello master, un MBA in finanza o in un'altra area di messa a fuoco rilevante è molto comune tra i gestori del portafoglio. Un maestro di laurea in scienze nel settore della finanza è anche un'opzione degna.

Altre qualifiche

La maggior parte dei datori di lavoro richiede che i gestori di portafoglio dispongano di certificazioni di analisti finanziari. La certificazione più importante del settore e quella più richiesta dai datori di lavoro è la designazione finanziaria del CFA (Financial Chartered Financial Analyst) rilasciata dall'Istituto CFA. Questa designazione è aperta a qualsiasi analista finanziario che abbia un diploma di laurea e quattro anni di esperienza lavorativa accettabile. Viene assegnato a candidati di qualificazione che passano una serie di tre esami. Molti datori di lavoro indicano anche la designazione finanziaria certificata finanziaria (CFP), aggiudicata dal consiglio di amministrazione della CFP, come qualifica opzionale.

I gestori dei portafogli devono inoltre disporre di una licenza appropriata dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), organismo di controllo per le società titoli e broker che operano nell'U. Il processo di concessione di licenze richiede generalmente la sponsorizzazione dalla ditta che impiega il richiedente. Tipicamente, un analista finanziario che lavora nell'industria dei titoli ottiene una licenza all'inizio della sua carriera.