La Serie 65, ufficialmente conosciuta come l'esame di diritto di consulenza dell'investitore unico, è progettato per testare la conoscenza e la capacità di un individuo di consigliare i clienti nell'ambito dell'investimento e di discutere di concetti finanziari generali. Se avete una conoscenza fondamentale della finanza, dell'economia e dell'investimento avrai un grande inizio di testa, ma anche diverse leggi e regolamenti sono coperti, rendendo lo studio molto più difficile. (Se stai pensando di cambiare le carriere, controlla 6 passi per cambiare con successo le carriere finanziarie. )
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Chi ha bisogno della Serie 65? Molte imprese finanziarie richiedono rappresentanti registrati per fornire consulenza agli investitori ai clienti attuali e potenziali. La serie 65 esamina la comprensione dei concetti finanziari del candidato e le qualifica per dare consulenza agli investimenti e addebitare una tassa. La maggior parte dei regolatori di titoli statali ha fissato la Serie 65 come requisito minima per diventare rappresentante di consulente per gli investimenti (IAR).

Le imprese di consulenza per gli investimenti registrati (RIAs) richiedono che questi rappresentanti interagiscano con i clienti attuali e potenziali. Quindi, se stai cercando una carriera in una posizione di consulenza finanziaria, la Serie 65 potrebbe essere un bene nel tuo curriculum. Se non ce l'hai ancora, potrebbe essere un requisito per averlo ottenuto una volta che ti viene affittato. È anche un test meno difficile rispetto alle denominazioni e certificati più completi come il pianificatore finanziario certificato (CFP) o il consulente d'investimento (CIC). (Per ulteriori informazioni sulle denominazioni finanziarie, leggere le denominazioni finanziarie non sono tutte uguali. )

Chi non ha bisogno della serie 65? A seconda della portata del tuo lavoro nel settore finanziario, una serie 65 potrebbe non essere necessaria o potrebbe non essere sufficiente. La serie 65 dà il titolare alla possibilità di addebitare una tassa per fornire e discutere di consulenza in materia di investimenti. Se non stai pagando una tassa e non fornisce regolarmente consigli su titoli, allora probabilmente non è necessario ottenere la tua licenza di Serie 65. Ma questo è raramente il caso.

Altri certificati e licenze possono essere considerati una formazione sufficiente in sostituzione della Serie 65 e esentare i titolari dal conseguimento di questo esame. Ad esempio, la maggior parte degli Stati esonera dalla Serie 65 se si dispone della certificazione certificata pianificatore finanziario (CFP), della designazione dell'analista finanziario (CFA), del consulente finanziario charter (ChFC), del personale finanziario (PFS) o del consulente d'investimento ( CIC).

Anche se si dispone di una serie 7 e una serie 66, la maggior parte degli stati lo accetta come una formazione adeguata e non richiede un esame di serie 65. In rare occasioni, un rappresentante può richiedere l'esonero dall'esame della serie 65 e ancora diventare un rappresentante del consulente d'investimento, ma potrebbe essere necessario 15-20 anni di esperienza nel settore.È importante notare che è necessario essere in ottima posizione con l'organismo di regolamentazione e è sempre necessario controllare con le norme statali per assicurarsi di avere diritto all'esenzione. CFP, CLU o ChFC - Qual è la cosa migliore? )

Eligibility Non hai bisogno di essere impiegato o sponsorizzato da un finanziario Industria dell'impresa di regolamentazione dell'industria (FINRA) per registrarsi e prendere l'esame della serie 65. Essa influenzerà la forma da compilare per la registrazione. Se sei sponsorizzato da una ditta, un modulo U4 deve essere compilato e inviato. Ma se non sei impiegato da un'azienda membro, devi compilare un modulo U10 per registrarti. Questo esame è uno degli esami più basilari e non richiede altri requisiti per essere idonei a scrivere l'esame.

Una volta registrati hai 120 giorni per scrivere l'esame prima di registrarti nuovamente, questo è chiamato la tua finestra di esame. Se non riesci, puoi riprendere l'esame dopo 30 giorni di attesa. Ma se fallite tre volte è necessario attendere 180 giorni, dopo di che è possibile registrarsi di nuovo. Non esiste alcun limite alla quantità di esami che un candidato può prendere.

L'esame della serie 65 L'esame è un libro chiuso e copre argomenti quali:

• Economia e informazioni aziendali (14%): cicli economici, reportistica finanziaria e tipi di rischio
• Investimenti Caratteristiche del veicolo (24%): Tipi di investimenti inclusi i proventi a tasso fisso, patrimonio netto e altri titoli e valutazione di questi
• Raccomandazioni e strategie di investimento clienti (31%): Tipi di clienti, considerazioni fiscali il profilo del cliente e applicando la vostra comprensione del rischio e della teoria del portafoglio
• leggi, regolamenti e linee guida (31%): atti federali di titoli, regolamenti, comportamento etico

requisiti e passaggio 65 esame è uno dei pochi esami che non richiedono la sponsorizzazione da parte di un membro di FINRA per farlo. Questo è particolarmente utile quando si tenta di avviare la tua carriera in finanza e investimenti o per costruire il tuo curriculum.

Prima dell'esame, l'individuo può presentare il modulo U10 per iscriversi all'organismo di amministrazione (FINRA). In alternativa, un'azienda di un candidato può presentare un modulo U4. Entrambe possono essere effettuate elettronicamente sul sito web di FINRA: // www. FINRA. org.

Il candidato risponde a 130 domande più 10 domande preter e ha 180 minuti come termine. Viene eseguito elettronicamente e il punteggio viene presentato subito dopo l'esame, con una rottura del punteggio in ogni sezione. Per essere considerato un passaggio, il candidato ha bisogno del 72% corretto che è 94 risposte corrette su 130.

Bottom Line L'esame di legge del consulente di investimento uniforme della serie 65 è uno degli esami richiesti da molti stati al fine di addebitare un tassa per consulenza e servizi di investimento. Si intende qualificare il candidato per diventare rappresentante del consulente per gli investimenti. Altre designazioni più avanzate potrebbero essere considerate adeguate, ma questo esame ti prepara a lavorare uno per uno con i clienti e per entrare nel settore finanziario.(Per aiutarti a fornire più direzione, sul tuo percorso di carriera finanziaria, controlla Trova la tua nicchia nell'industria finanziaria.