La crescita dell'industria della pianificazione finanziaria negli ultimi decenni ha portato alla creazione di diverse associazioni professionali dedicate a promuovere l'interesse dei consulenti, nonché a proteggere e educare il pubblico. In questa categoria sono presenti tre grandi organizzazioni: l'Associazione Finanziaria (PPA), l'Associazione Nazionale dei Consulenti Finanziari Personali (NAPFA) e l'Associazione Nazionale di Assicurazioni e Consulenti Finanziari (NAIFA). Queste organizzazioni forniscono ciascuna una ricchezza di vantaggi sia per i consulenti che per i consumatori che si sono combinati per elevare la qualità e la percezione pubblica dell'industria della pianificazione finanziaria nell'U.

La FPA è stata creata all'inizio del 2000 con la fusione dell'Istituto di pianificatori finanziari certificati (ICFP) e dell'Associazione internazionale di pianificazione finanziaria (IAFP) ). Uno dei suoi obiettivi principali è quello di aiutare il pubblico a capire quali servizi i pianificatori finanziari possono fornire e esattamente come pagheranno per loro. Il FPA richiede a tutti i membri di aderire al suo standard di cura, che comprende la piena divulgazione di tutte le forme di risarcimento e di eventuali conflitti di interesse. Il sito web di FPA fornisce una vasta gamma di strumenti e risorse per i consumatori, tra cui articoli, libri, opuscoli, blog di pianificazione finanziaria, applicazione per pianificare la pensione per smartphone e una funzione di ricerca che consente agli utenti di trovare i pianificati membri nella loro zona. Inoltre sponsorizza diversi programmi di informazione comunitaria che sono stati progettati per promuovere la consapevolezza del consumatore sull'importanza della pianificazione finanziaria, tra cui:

Settimana Smart Money

La Settimana Finanziaria Nazionale

• La Settimana Finanziaria Nazionale
• La Settimana Economica Nazionale
• La Settimana Economica Nazionale
• gruppi di protezione in passato per contribuire a promuovere la protezione degli anziani da abusi finanziari. Ha creato anche un centro di supporto alla pianificazione finanziaria nazionale l'8 ottobre 2001 per fornire consulenza finanziaria gratuita per coloro che sono stati direttamente colpiti dagli eventi dell'11 settembre.

L'Associazione Nazionale dei Consulenti Finanziari Personali (NAPFA)

Questa organizzazione è dedicata a promuovere gli interessi dei consulenti a tasso per offrire al pubblico una pianificazione finanziaria competente e imparziale. È iniziata nel febbraio 1983 e da allora è cresciuta a oltre 2 000 iscritti e centinaia di affiliati accademici e finanziari. Il suo sito web include collegamenti utili, un motore di ricerca di consulenti e altre risorse. I consiglieri membri sono tenuti a prendere un giuramento fiduciario che metteranno sempre gli interessi dei loro clienti incondizionatamente davanti ai loro propri e prendere un approccio olistico alla pianificazione che si occupa di tutti gli aspetti delle finanze dei propri clienti senza ricaricare commissioni.Essi sono inoltre tenuti a presentare un piano di esempio nel formato che intendono utilizzare nelle loro pratiche per l'approvazione, insieme al software di pianificazione finanziaria che intendono utilizzare.

L'Associazione Nazionale di Assicurazioni e Consulenti Finanziari (NAIFA)
NAIFA è di gran lunga la più antica organizzazione di pianificazione finanziaria esistente oggi. È stata fondata come Associazione Nazionale di Underwriters di Vita nel 1890 e si differenzia dalla FPA e dal NAPFA in quanto si concentra principalmente sull'industria assicurativa e dirige i suoi sforzi verso la creazione e la protezione dei vantaggi fiscali delle assicurazioni e delle rendite. Promuove anche la proprietà privata di assicurazioni sanitarie e di altri vantaggi. Ha collaborato con regolatori e governi a livello statale per lavorare con pensionati e consumatori anziani che acquistano rendite e altri prodotti fissi, per proteggerli da venditori senza scrupoli e pratiche commerciali.

NAIFA sta tentando di creare un'associazione nazionale di agenti e broker che consentirà ai consumatori di mantenere i loro agenti di assicurazione se si trasferiscono in uno stato in cui l'agente o il broker non è concesso in licenza. NAIFA si impegna a formare i propri membri come coordinare correttamente e integrare la copertura assicurativa dei loro clienti nel resto dei loro piani finanziari e anche come agire eticamente nei migliori interessi dei loro clienti.
Il suo sito web offre risorse sia per i consulenti che per i consumatori, inclusi i collegamenti ad altre organizzazioni chiave come l'Istituto per la vita e l'educazione sanitaria ei commissari di assicurazioni statali, gli articoli sui consumi e gli annunci di servizio pubblico, nonché una pletora di informazioni educative. La NAIFA è fortemente coinvolta nella diffusione della comunità con programmi sponsorizzati dai suoi capitoli locali in materia di assistenza sanitaria, aiutando i senzatetto, educando i giovani, educazione per l'HIV, abuso di sostanze, problemi familiari e anziani e sostegno alle varie crisi che si verificano nel USA I suoi sforzi sono stati lodati in sei diverse occasioni negli anni '80 da entrambe le amministrazioni Reagan e Bush.

La coalizione di pianificazione finanziaria

L'industria della pianificazione finanziaria ha compiuto uno sforzo crescente nel corso degli anni per far sentire la sua presenza a Washington. A tal fine, la FPA ha collaborato con la CFP® Board of Standards e NAPFA nel 2008 per creare la Coalizione di Pianificazione Finanziaria. Questa organizzazione ha tre obiettivi distinti:

Assicurare che i pianificatori finanziari forniscano servizi di qualità trasparenti e fiduciari per il pubblico
Unify, update e revisione del hodgepodge di regole e regolamenti obsoleti che governano gran parte dell'industria finanziaria

1. Copertina le numerose lacune normative nella professione
2. La coalizione sta lavorando con i legislatori per creare e applicare uno standard fiduciario coperto per tutti i professionisti finanziari che forniscono qualsiasi tipo di consulenza finanziaria o si presentino al pubblico come pianificatori finanziari in qualsiasi capacità. La coalizione sta anche proiettando la creazione di un bordo di supervisione federale che supervisionerebbe la professione di pianificazione finanziaria e stabilire standard minimi di prassi e competenze del settore (sebbene a un livello poco al di sotto degli standard fissati dalla CFP® Board of Standards.
3. La linea di fondo

L'industria finanziaria ha continuamente evoluto e si è adattato per soddisfare le mutevoli esigenze dei consumatori nel corso dei decenni. Anche se non tutti si concentrano su esattamente le stesse questioni, le organizzazioni come il FPA, NAPFA e NAIFA stanno cercando di fornire standard più elevati per la professione di pianificazione finanziaria e una maggiore protezione dei consumatori attraverso una combinazione di programmi comunitari, iniziative educative pubbliche e legislazione del Congresso .