No. I rimborsi dei contributi dopo le imposte ai vostri IRA non dovrebbero essere tassati. Tuttavia, l'unico modo per assicurarsi che questo non accada è quello di archiviare IRS Form 8606. Il modulo 8606 deve essere depositato per ogni anno che effettui contributi post-tax (non deducibili) al tuo IRA Tradizionale e per ogni anno successivo fino a quando non hai ha utilizzato tutto il saldo dopo le imposte.
( e Parte 2 e Una panoramica di After-Tax Regole di equilibrio .)
(Contatto Denise)
Sono un ragazzo di 80 anni facendo aumentare i pagamenti minimi di distribuzione minima richiesta (RMD). Ho intenzione di convertire la mia IRA in un Roth IRA e pagare le imposte per il totale RMD. Sarò in grado di ritirare fondi dal Roth l'anno successivo alla conversione? I understa
In primo luogo, alcune informazioni di base: il trattamento fiscale di una distribuzione Roth IRA dipende dalla distribuzione qualificata o meno. Le distribuzioni qualificate delle RRA IRAs sono gratuite e gratuite, ma le distribuzioni non qualificate possono essere soggette a imposta e una penalità di distribuzione anticipata.
Parto a un piano di ripartizione dei profitti al lavoro. Se mi ritrovo all'età di 62 anni, sarò in grado di ritirare il denaro senza tassa o deve essere ricondotto ad un altro conto o piano?
I soldi nel tuo conto di profitto saranno imponibili quando viene ritirato dall'account. Puoi lasciare i soldi nel piano (se il piano lo permette) o rilanciare l'equilibrio ad un'IRA. La maggior parte dei pianificatori finanziari raccomanda di non lasciare i fondi nel piano di ripartizione dei profitti dopo aver lasciato l'impresa, in quanto rischi di perdere traccia dei fondi.
A quale età sarò ammissibile al pagamento massimo della previdenza sociale?
L'anno scelto per la raccolta della vostra sicurezza sociale giocherà una grande parte per determinare quanti soldi riceverai ogni mese.