Molte aziende di gestione del patrimonio non riescono a fornire la tecnologia digitale, che li mette a rischio elevato di una perdita netta di reddito dovuta all'attrito dei clienti, secondo il rapporto di ricchezza mondiale di Capgemini del 2016.

Mentre i gestori di ricchezza oi consulenti riconoscono la necessità di questi strumenti e la crescente domanda da parte di individui ad alta netta (HNWI), meno della metà sono molto soddisfatti della tecnologia digitale fornita dalle loro aziende.

AD:

Ecco uno sguardo a ciò che i gestori di ricchezza mancano, quali HNWI vogliono e come i consulenti e le loro imprese potenzialmente possono colmare il divario tecnologico digitale. ) Una mancanza di maturità digitale

Mentre i gestori delle ricchezze sono sempre più abbracciando il fatto che gli strumenti digitali possono migliorare i servizi offerti (per la lettura correlata, vedere:

Perché la tecnologia è chiave per i clienti ultra-ricchi. ai clienti ricchi, solo il 45,4% è molto soddisfatto delle capacità offerte dalle loro imprese. Il rapporto ha scoperto che le imprese di gestione del patrimonio sono underachieving sul fronte digitale, raggiungendo solo un livello medio di maturità digitale.

Mentre in passato molti gestori di ricchezza hanno attaccato alle interazioni tradizionali con i clienti, l'80% riconosce ora che gli strumenti digitali di impatto positivo possono avere sulle interazioni dei clienti e la loro capacità complessiva fare il loro lavoro. In particolare, mancano gli strumenti di social media. I gestori di ricchezza di tutte le età dicono che la ricerca attraverso i media sociali è la più importante capacità digitale ma la meno probabile che fornisca la soddisfazione.

AD:

I gestori di ricchezza sanno che gli strumenti digitali sono importanti per sostenere una serie di funzioni, tra cui una maggiore collaborazione con i clienti (85,9%), la capacità di sfruttare meglio i dati dei clienti per identificare le opportunità di crescita %) così come il risparmio di tempo grazie ad un ridotto lavoro cartaceo (82.1%). I manager più giovani dei ricchi (quelli di età inferiore ai 40 anni) hanno più probabilità che i loro omologhi più anziani (quelli sopra i 60 anni) vogliono adottare la digitale a causa dell'influenza dei loro coetanei. I gestori di ricchezza più giovani sono anche più probabili per essere motivati ​​dall'opportunità di utilizzare strumenti digitali per valutare e gestire il rischio per i loro clienti.

Poiché HNWI continua ad abbracciare nuove offerte di fintech, tra cui piattaforme di consulenza automatizzate e comunità di investimenti aperti peer-to-peer, l'importanza degli strumenti digitali accrescerà. A livello mondiale, la domanda di HNWI per i servizi di consulenza automatizzata è cresciuta dal 48,6% nel 2015 a 66,9% nel 2016 e nel 47,5% da piattaforme peer-to-peer online almeno settimanalmente per conoscere le idee d'investimento. La domanda di strumenti digitali da parte di HNWI è stata ampliata anche per includere tutte le fasce d'età. Circa il 65% di tutti gli HNWI dicono che i canali digitali sofisticati sono molto importanti e 58.Il 4% degli HNWI più vecchi di 60 si sentiva allo stesso modo. (Per la lettura correlata, vedere:

Perché i ricchi necessitano sempre di consulenti umani. ) Cosa c'è in palo?

Mentre la tecnologia digitale è fondamentale per mantenere e crescere i profitti, poche aziende hanno costruito una maturità digitale differenziata nel loro business. Capgemini stima che le aziende di gestione del patrimonio che offrono esperienze digitali non ottimali potrebbero mettere al rischio il rischio di rischio di 56% del reddito netto, dovuto all'attrito dei clienti.

Il rapporto ha anche scoperto che la correlazione tra maturità digitale e acquisizione / conservazione di asset client dovrebbe solo aumentare nei prossimi anni. Globalmente, 72. 9% dei clienti ricchi sente che la maturità digitale è molto o in qualche modo significativa nella loro decisione di aumentare i beni con la loro società di gestione patrimoniale nei prossimi 24 mesi. Questa percentuale aumenta a 86. 5% per gli HNWI sotto i 40 anni.

Leaders Digitali

La maturità digitale di un'impresa avrà un impatto importante su come sia successo in un ambiente in cui i clienti stanno sempre più valorizzando e utilizzando digitale tecnologia per gestire la loro ricchezza. Capgemini suggerisce che le aziende mettere i gestori di ricchezza al centro delle strategie di trasformazione digitale e collaborare con le fintech.

Nel suo modello di valutazione della maturità DigiWealth, Capgemini ha identificato quattro livelli di maturità digitale e le caratteristiche associate a ciascuna di esse. I leader digitali hanno mostrato un impegno fermo alla trasformazione digitale e hanno segnato in tre parametri: impresa, cliente e consulenza.

Un leader digitale ha segnato 4,4 su 5 sulla maturità digitale complessiva con punteggi elevati nella maturità aziendale (4,1), maturità consigliata (4,8) e maturità del cliente (4,3). Questa azienda si attacca ad un piano d'azione dettagliato e durato. Comprende: (Per la lettura correlata, vedere:

Gestori di ricchezza stabiliti con Robo-Advisors. ) Integrazione di servizi con la gestione del patrimonio, incluso il self-service banking.

• Uso di reti sociali per facilitare la comunicazione digitale avanzata.
• Una piattaforma video per i clienti per accedere alle informazioni sui prodotti, sui servizi e sugli eventi.
• Applicazioni per facilitare l'esperienza, la produttività e la gestione dei costi.
• Una piattaforma di consulenza avanzata che utilizza dati e analisi.
• "Questa azienda è altamente consapevole della necessità di innovare ed è ben lungo il percorso di trovare il giusto equilibrio tra attenzione personale e interazione digitale", ha dichiarato il rapporto.

La linea di fondo

Molte aziende di gestione del patrimonio non riescono a fornire la tecnologia digitale ai loro consulenti finanziari e clienti. Questa mancanza di maturità digitale li mette a rischio di perdere un reddito significativo a causa dell'attrito dei clienti. Al fine di competere e prosperare con successo, le aziende devono dare priorità all'impiego di un piano per offrire gli strumenti digitali che i consiglieri e i clienti vogliono e utilizzano. La correlazione tra maturità digitale e acquisizione / conservazione di asset client aumenta solo nei prossimi anni. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come preparare la tua tecnica per la conformità della regola fiduciaria. )