Investire in immobili può essere molto redditizio; tuttavia, l'avvio degli investimenti immobiliari richiede una grande quantità di capitale. Detto questo, se non hai centinaia di migliaia di dollari a disposizione, ci sono altre opzioni per investire in immobili senza acquistare una proprietà fisica. (Per ulteriori informazioni, vedere: Quali sono le differenze tra l'investimento in immobili e le scorte? )

Investire in un REIT

Una REIT, o una fiducia in investimenti immobiliari, è una società che possiede e gestisce immobili e attività correlate, come mutui o obbligazioni ipotecarie. La maggior parte dei redditi e dei beni di REIT deve essere collegata a immobili. Per qualificarsi come REIT, le società devono rispettare queste norme, oltre alle regole aggiuntive definite dalla Commissione titoli e scambio:

investire almeno il 75% del patrimonio complessivo in attività immobiliari

• derivare almeno il 75% del reddito lordo
• Avere un minimo di 100 azionisti dopo il suo primo anno come REIT
• Non avere più del 50% di azioni detenute da cinque o meno persone
• Pagare almeno il 90% del reddito imponibile dividendi degli azionisti

Quest'ultima regola è significativa per gli investitori individuali. I REIT non sono semplicemente aziende che possiedono immobili; sono imprese che forniscono flussi di cassa ai propri investitori. Se investite in un REIT con reinvestimento dividendi, potrai crescere il tuo portafoglio fino a raggiungere un punto in cui puoi acquistare le singole proprietà o continuare a investire in un portafoglio immobiliare gestito. (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 tipi di REIT e come investirli. )

Investire in una società di proprietà immobiliare

Molte aziende possiedono e gestiscono immobili non strutturati come REIT. Queste scorte tipicamente pagano un dividendo molto inferiore rispetto a un REIT, ma le società hanno più libertà di reinvestire i profitti per espandersi.

Alcune aziende in altre industrie si comportano come una società immobiliare, anche se questo non è il servizio principale che offrono. Tra gli esempi figurano le catene alberghiere, i centri commerciali ei gestori dei centri commerciali e gli operatori turistici.

Naturalmente, esistono anche aziende tradizionali immobiliari disponibili per gli investimenti. Le società comprendono società di servizi immobiliari quali RE / MAX Holdings Inc. (RMAX

RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1 80% creati con Highstock 4. 2. 6 ), come il gruppo CBRE (CBG CBGCBRE Group Inc40. 75 + 2. 13% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e società del centro commerciale come Equity One (EQY). Come per ogni singolo investimento azionario, fare sempre molta ricerca prima di prendere una decisione di investimento. Investire pesantemente in uno stock o in un'industria rispetto al resto del tuo portafoglio ti apre al rischio di concentrazione del portafoglio.

Investire in casa> Immobili non è solo l'acquisto e il profitto delle aziende esistenti. C'è un'intera industria di case editrici responsabili dello sviluppo di nuovi quartieri nelle aree metropolitane in crescita. Queste aziende possono essere coinvolte con più aspetti del processo di costruzione della casa.

Nella valutazione di homebuilder, guarda tutti gli aspetti dell'attività. Chiedetevi se l'azienda si concentra su una regione con scarse prestazioni immobiliari se la società si concentra su soluzioni molto elevate o low-end e mette a confronto l'attenzione sulle tendenze immobiliari.

Gli ingegneri di grandi dimensioni includono Lennar Corp. (LEN

LENLennar Corp56. 14 + 2. 78%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID. R. Horton Inc44 84 + 1 17% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27. 98 + 3. 17% Creato con Highstock 4 (NVR ) e NVR Inc. (NVR ) e NVR Inc. (NVR ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc.30, 50 + 0, 63% NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Tieni presente che le prestazioni del homebuilder possono essere fortemente correlate all'economia. Quando la crescita del lavoro è forte, la gente vuole comprare nuove case. Quando l'economia è fiaccata, le vendite di casa nuove tendono a diminuire. Investire in un Fondo Mutuo Immobiliare

Uno degli ostacoli più difficili nell'investimento immobiliare è la diversificazione. Come investitore al dettaglio nel mercato azionario, non è difficile trovare la diversità investendo. Le azioni di molte aziende commerciali a un prezzo abbastanza basso per azione che raggiungere la diversificazione può essere raggiunta a un prezzo ragionevole attraverso la pianificazione. Il settore immobiliare è piuttosto un po 'diverso.

Nelle proprietà immobiliari, una singola attività in genere costa bene nella gamma a sei cifre. Solo una società, a Berkshire Hathaway (BRK, A

BRK, ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

creata con Highstock 4. 2. 6 ) scala a quel livello. Alcune scorte raggiungono alti livelli di tre figure. Per ottenere la diversificazione in immobili, gli investitori possono rivolgersi a fondi comuni di investimento immobiliari, fondi indice e ETF. Alcuni fondi immobiliari funzionano proprio come un fondo comune di investimento, investito principalmente in azioni immobiliari. Altri sono focalizzati su REIT o addirittura direttamente acquisti di immobili. Un esempio di un popolare REIT ETF è il Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Questo ETF si articola proprio come un titolo ma ti dà l'esposizione immediata a un portafoglio di REITs. Questo fondo detiene 145 titoli diversi. Le aziende principali includono Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc154. 99-0. 01% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Public Storage (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Se preferisci un fondo comune immobiliare, il Fondo Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) è un fondo immobiliare globale. Il fondo è 97. 5% investito in immobili. Il 52% delle aziende sono in Nord America, con il resto investito in Europa (17% delle aziende) e Asia (31% delle aziende).Questo fondo si concentra principalmente sui mercati sviluppati, con meno del 2% dei fondi investiti nei mercati emergenti. La Bottom Line

L'investimento in singole proprietà richiede un sacco di capitale e viene con un rischio elevato. Investire in altre opzioni disponibili attraverso il mercato azionario, REITs, fondi comuni di investimento e ETFs possono dare il vostro portafoglio esposizione immobiliare senza dover stabilire centinaia di migliaia di dollari.

Come per qualsiasi investimento, l'investimento in immobili e aziende connesse presenta un rischio. Valutare qualsiasi opzione di investimento prima di acquistare per assicurarti che sia in linea con i tuoi obiettivi di investimento.

Gli immobili americani e globali hanno funzionato bene negli ultimi anni, ma non tutti i mercati sono uguali. Alcune esposizioni immobiliari offrono un'eccellente copertura contro altre fluttuazioni del mercato, ma troppa concentrazione immobiliare ti lascia aperta a perdite quando il mercato immobiliare si disattiva, come ha fatto nel recente scoppio delle bolle immobiliari e crisi mutui.

Tuttavia, una volta che hai una buona comprensione dei tuoi obiettivi d'investimento e come possano giocare un immobile, puoi investire in modo sicuro e rendere immobiliare una parte del tuo portafoglio sia per gli obiettivi d'investimento a breve che a lungo termine.