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La pianificazione dei beni immobili è una componente integrale della pianificazione finanziaria globale, in quanto consente alle persone e alle coppie di mantenere il controllo sulla distribuzione degli asset dopo la loro morte. La pianificazione intelligente delle aziende riunisce una varietà di strumenti e documenti per assicurare agli eredi di ricevere ciò che è stato loro destinato; questi strumenti includono un'ultima volontà e testamento, una fiducia inter vivos o una vita, un trust testamentario, le denominazioni beneficiarie e la copertura assicurativa vita. Ognuno di questi componenti del piano immobiliare aiuta i sopravvissuti a mantenere i loro standard di vita riducendo le imposte immobiliari, evitando la verifica e mantenendo il controllo sulla distribuzione degli asset.

L'ultima volontà e il testamento sono un documento legale che esprime i desideri finali di un individuo. Le informazioni contenute nella volontà comprendono i dettagli circa la cura e la tutela dei minori, la distribuzione dei beni e l'assegnazione di beni. Una persona viva viene chiamata come esecutore della volontà e un tribunale di verifica controlla il processo per assicurare che i beni siano distribuiti in base ai desideri del defunto individuo. Una volontà fornisce chiare istruzioni su chi dovrebbe ricevere beni una volta che l'individuo passa via.

Un trust inter-vivos o una fiducia viva è un documento creato quando un individuo è vivo che struttura la distribuzione degli asset in caso di sua morte. Una fiducia viva è un documento di pianificazione avanzata della proprietà che può essere stabilito come revocabile o irrevocabile, con ogni distinzione che ha un peso diverso. Una fiducia revocabile può essere modificata durante la vita del proprietario di fiducia, mentre una fiducia irrevocabile non può. Il maggior beneficio per i sopravvissuti nella creazione di una fiducia viva è che la distribuzione degli attivi evita il probato, che è spesso un processo costoso e che richiede molto tempo. I trust che vivono possono anche contribuire a ridurre o eliminare le imposte immobiliari, aiutando i sopravvissuti a mantenere più delle proprie risorse ereditate.

Trust Trusts

Una fiducia testamentaria è un documento legale creato al momento della morte di un individuo. I trust testamentari sono utili nel pianificare la proprietà quando il proprietario della fiducia vuole mantenere il controllo sulla distribuzione degli asset a causa dell'incapacità di un sopravvissuto a gestire una grande eredità. I coniugi oi bambini con disabilità sono spesso i beneficiari di trust trust testamentali e trarranno vantaggio dal fatto che i trustees gestiscano il flusso delle distribuzioni. Una fiducia testamentaria non evita il tribunale di verifica.

Designazione dei beneficiari

IRA, piani sponsorizzati dal datore di lavoro e polizze di assicurazione sulla vita consentono al conto o al proprietario di una politica di designare i beneficiari a cui gli attivi passeranno alla sua morte.Con questi conti, non è necessario che il tribunale di prova venga coinvolto una volta che il proprietario passa e le descrizioni dei beneficiari superano le informazioni elencate in un'ultima volontà e testamento. Per assicurare che i beni siano trasferiti ai sopravvissuti in modo tempestivo, la designazione dei beneficiari è una necessità nella pianificazione della proprietà.

Copertura assicurativa vita

Se le attività guadagnate per tutta la vita non sono sufficienti per mantenere un livello di vita familiare per i sopravvissuti, è possibile acquistare la copertura assicurativa vita. In cambio di un premio, le compagnie di assicurazione sulla vita assumono il rischio finanziario di perdere un reddito o di risparmio di un individuo a causa della morte e forniscono un beneficio fiscale ai sopravvissuti quando un assicurato passa via.