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Potrebbe essere una controversia tra i beneficiari ogni volta che i proventi di una fiducia o di altri trasferimenti sul conto della morte (TOD) non sono chiaramente identificati tra i destinatari. A volte si tratta di una classe aperta di beneficiari. A seconda del tipo di attività o contratto che sorveglia i proventi dell'attività, le controversie tra i beneficiari richiedono la mediazione o l'arbitrato.

Idealmente, la risoluzione delle controversie è consensuale e amichevole. Poiché questo non è sempre il caso, ci sono molti avvocati o trustees che si specializzano nelle regole di TOD. Le aree più probabili per vedere le controversie includono polizze di assicurazione sulla vita, pianificazione della proprietà, probate, divorzi, volontà e conti pensionistici.

Differenza fra beneficiari primari e contingenti

Un beneficiario primario riceve i proventi di un bene TOD. Nel caso di un beneficiario primario, il trasferimento è semplice: se il primario è vivo al momento in cui le attività devono essere trasferite, riceve le attività.

Non tutti i trust, le politiche o le volontà richiedono i beneficiari contingenti. Un beneficiario contingente è quello che può ricevere ricavi solo se determinate condizioni sono soddisfatte. La contingenza più comune è la morte del beneficiario precedente, anche se molte altre condizioni sono possibili.

Identificare, definire e accertare

Le regole variano tra i diversi stati sulla designazione dei beneficiari e sui diritti dei beneficiari contingenti. La maggior parte degli Stati impone che i beneficiari primari e contingenti siano chiaramente identificabili, definibili e accertati. In altre parole, un tribunale o un trustee dovrebbe essere in grado di riconoscere chi ottiene ciò che in modo oggettivo.

Le controversie seguono quando questa chiarezza manca o se il beneficiario primario è in qualche modo visto di interagire con l'esecuzione della volontà o della fiducia in malafede. È anche possibile che il beneficiario primario sia deceduto, il che significa che i beneficiari rimanenti devono risolvere i proventi.

Mediazione

La mediazione è un processo consensuale di risoluzione delle controversie. Un terzo - il mediatore - aiuta le parti in questione ad arrivare a una soluzione. A differenza di un arbitro o di un giudice, il mediatore non impone direttamente decisioni.

Un efficace mediatore ha un processo attraverso il quale vengono interpretati tutti i documenti legali o sono soddisfatti i requisiti contingenti. La mediazione è molto comune nelle questioni probate.

Arbitrato

L'arbitrato è essenzialmente una versione forti della mediazione. L'arbitro di terzi ha il potere di prendere decisioni vincolanti sulla distribuzione dei beneficiari. Questo potere è limitato in alcuni Stati, dove è più probabile che le controversie tra i beneficiari primarie e contingenti siano risolte in tribunale.

Risoluzione specifica per gli asset

Le procedure di risoluzione dei conflitti beneficiari sono spesso identificate nei contratti di asset originali. Ad esempio, le polizze di assicurazione sulla vita o gli account di investimento spesso richiedono che le parti interessate arrivino a una risoluzione finale qualunque sia il metodo accettabile per l'emittente.

Normalmente, tali requisiti specificheranno un tutore o un conservatore debitamente designato che può effettuare transazioni o trasferimenti di proventi. Talvolta tale autorità può interpretare la dignità dei beneficiari, anche se normalmente riservata al sistema giudiziario.