Calcolare la variazione percentuale del tuo investimento è abbastanza facile. Tutto ciò che serve è un po 'di contabilità e sia una semplice calcolatrice o un tampone di carta per fare la lunga divisione. Ecco cosa devi fare:
Prendi l'importo che hai guadagnato sull'investimento e lo dividi per l'importo investito. Per calcolare il guadagno, prendere il prezzo per il quale hai venduto l'investimento e sottrarti il prezzo che hai inizialmente pagato. Ora che hai il tuo guadagno, dividi il guadagno per l'importo originale dell'investimento. Infine, moltiplica la tua risposta per 100 per ottenere la percentuale di cambiamento nel tuo investimento.
Se la percentuale è negativa, risultante dal valore di mercato che è inferiore al valore contabile, hai perso l'investimento. Se la percentuale è positiva, risultante dal valore di mercato superiore al valore contabile, hai guadagnato l'investimento.
Ecco come sembra la formula:
(Prezzo venduto - prezzo d'acquisto) ÷ (Prezzo d'acquisto)
Ad esempio, se hai acquistato 100 azioni di Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / share il 18 maggio 2016, il tuo valore totale di investimento è di $ 3 000. Se hai venduto le 100 azioni il 17 maggio 2017, per $ 38 / share, i proventi della vendita sarebbero $ 3800. Il guadagno realizzato può essere calcolato come ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. In alternativa, è possibile calcolare il guadagno utilizzando il prezzo per azione, che dovrebbe essere simile ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Se vuoi solo sapere quanta perdita o guadagno finora hai fatto senza vendere, lo stesso processo funziona e puoi utilizzare il prezzo di mercato corrente al posto del prezzo venduto, ma il guadagno (o la perdita) calcolato sarebbe un guadagno non realizzato (o perdita).
Questa formula di base viene utilizzata ogni giorno per scoprire esattamente quante percentuali gli indici, le scorte, i tassi di interesse e così via sono cambiati in un determinato periodo di tempo. Ad esempio, se la Dow Jones Industrial Average (DJIA) si apre a 9.000 e si chiude a 9.300 oggi, la formula dimostrerebbe che la percentuale di cambiamento durante il giorno era 3. 33% [(9, 300 - 9, 000 ) / (9, 000)].
Tuttavia, l'investimento non viene senza costi e questo dovrebbe riflettere nel calcolo del guadagno o della perdita di percentuale. Quanto sopra è un'illustrazione del calcolo senza costi, come le commissioni e le tasse. Per incorporare i costi, ridurre il guadagno (prezzo di mercato - prezzo acquistato) dai costi di investimento. Incorporando questi costi otterrai una rappresentazione più accurata del tuo guadagno o della perdita.
Inoltre, se l'investimento ha pagato eventuali redditi o distribuzioni, come un dividendo, dovrai aggiungere questo importo all'ammontare del guadagno.
Ecco un modo più dettagliato per calcolare il guadagno o la perdita:
[(importo venduto - importo pagato) + guadagno di entrate - costi] ÷ importo pagato
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Come faccio a calcolare la percentuale di guadagno o la perdita per il mio portafoglio quando tutte le scorte hanno prezzi diversi?
Trovare il guadagno o la perdita percentuale totale di un portafoglio richiede alcuni calcoli semplici. Innanzitutto, dovresti capire come i guadagni o le perdite di percentuale si trovano su una singola sicurezza. Per individuare il guadagno o la perdita netti, sottrarre il prezzo d'acquisto dal prezzo corrente e dividere la differenza per i prezzi di acquisto dell'attività.