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La Regola Volcker ha colpito le banche d'investimento diminuendo la loro capacità di impegnarsi in determinati tipi di trading. In particolare, le banche di investimento sono vietate dalla negoziazione di beni di bassa qualità, quali opzioni, derivati ​​e merci.

La Regola di Volcker è nominata da Paul Volcker, ex presidente della Federal Reserve dal 1979 al 1987. Egli è altamente considerato per il suo approccio coraggioso per attenuare l'inflazione nella fine degli anni '70 e nei primi anni '80 aumentando i tassi di interesse anche se ha aggravato una recessione. È stato anche portato dal presidente Obama a offrire raccomandazioni per impedire una ripetizione della crisi finanziaria.

Prima della crisi finanziaria, le banche erano impegnate nel processo lucrativo di sottoscrivere mutui subprime e poi venderli agli investitori stranieri, ai fondi pensione e ai fondi sovrani. Inoltre, essi istituiscono le proprie armi per scambiare questi strumenti con enormi quantità di leva finanziaria. A causa della leva finanziaria, quando la bolla immobiliare si è deflata e molti proprietari di abitazioni hanno pregiudicato i mutui, le banche sono diventate tecnicamente insolventi.

Questo ha creato una spirale negativa che ha quasi preso l'intera economia poiché le banche sono state costrette a liquidare i beni, portando i loro valori ancora più bassi. I prezzi dei beni in diminuzione hanno cominciato a colmare anche le banche più sane e l'intero sistema finanziario è stato essenzialmente messo al limite.

La Federal Reserve e l'amministrazione Bush hanno intensificato la legislazione e le politiche che hanno impedito un crollo completo. Tuttavia, è stato inflitto un danno significativo. Sotto la Regola di Volcker, le banche non sarebbero state in grado di impegnarsi in queste attività rischiose. I critici della Regola Volcker considerano troppo rigidi e un'eccessiva reazione che crea la capacità delle banche di trarre profitto.