Le masse e gli operatori del funerale e della sepoltura potranno sempre contare su un flusso costante di clienti. E poiché le tasse sono, naturalmente, l'altro elemento inevitabile della vita, i preparatori delle imposte sul reddito hanno goduto di un simile livello di sicurezza per i lavoratori negli ultimi decenni. Ma i cambiamenti nella demografia di entrambi nell'industria e nella loro clientela hanno creato un elemento di incertezza riguardo al futuro di questa professione. I contribuenti ora hanno più opzioni che mai quando si tratta di presentare i loro rendimenti e i preparatori sono stati costretti ad offrire una gamma sempre più ampia di prodotti e servizi al fine di mantenere la propria attività.

Un cambio di mercato

Nel 2012 c'erano circa 160 milioni di famiglie che hanno presentato dichiarazioni fiscali in America. E nonostante tutti i recenti cambiamenti, i contribuenti hanno ancora tre modi fondamentali da scegliere quando vengono archiviati. Circa tre quinti di iscritti sono andati a un Contabile Certified Public Accountant (CPA) o ad un franchising per la preparazione fiscale come H & R Block o Jackson Hewitt per preparare le loro tasse. I filers con i rendimenti complessi, come quelli che hanno redditi aziendali o deduzioni da parte di società, partenariati o locazioni di petrolio e gas o commercianti di giorni che richiederanno complicati calcoli di base, continueranno a utilizzare professionisti qualificati per preparare i loro rendimenti. Ma la maggior parte dei filers con i rendimenti più semplici vengono presentati con sempre più opzioni che consentono loro di realizzare questo compito da solo. Un altro 30% dei file utilizzavano programmi informatici come Turbotax e Quicken. Naturalmente, questi programmi software sono stati disponibili per anni per consentire anche a coloro che hanno ritorni moderatamente difficili, come ad esempio qualcuno che gestisce un'attività secondaria fuori dalla sua casa e mette le detrazioni, per presentare i loro ritorni elettronicamente.

Il mercato è diventato ancora più competitivo con i programmi basati su web più economici come TaxAct e TaxSlayer che sono ora disponibili tramite il programma File IRS libero. La recente introduzione del deposito elettronico gratuito dei rendimenti statali attraverso i siti web fiscali statali offre a molti filers un'alternativa a costo zero per il deposito statale, che di solito viene fornito con una carica anche con i programmi Free File IRS. La scomparsa dei prestiti di anticipazione di rimborso (RAL) ha anche ridotto significativamente le linee inferiori di molte piccole imprese di preparazione, così come le grandi franchigie. I preparatori che possiedono o lavorano per le piccole imprese che in precedenza dipendevano dalle tasse di preparazione al ritorno come loro principale fonte di reddito hanno visto una riduzione significativa dei loro redditi a seguito di questa modifica.

L'Età Digitale

Il processo di preparazione delle tasse è sempre più veloce e più efficiente in quanto sono sempre più disponibili informazioni in formato digitale. Un numero crescente di preparatori può ora importare molti o tutti i loro dati client da siti web di finanza personale, come la menta. com o programmi di contabilità come Quicken, direttamente sui loro rendiconti fiscali con un solo clic anziché inserire manualmente tutti questi numeri. E le firme elettroniche che vengono inserite con l'autorizzazione verbale del cliente spesso rendono inutile per i clienti di apparire fisicamente nell'ufficio del preparatore. Le app mobili ora consentono ai contribuenti di presentare dei moduli brevi per superare completamente la preparazione del computer.

Servizi a valore aggiunto

I preparatori fiscali intelligenti sanno che la preparazione del rendimento fiscale di un cliente è anche una forma estremamente efficace di prospezione per altri tipi di attività. Uno dei motivi principali di questo è che la maggior parte dei clienti non considera i loro preparatori come venditori, ma piuttosto come professionisti o consulenti. Questo vantaggio strategico consente a coloro che dispongono di un'adeguata formazione, licenza e esperienza per accertare rapidamente la situazione finanziaria complessiva di un cliente e offrire prodotti di assicurazione o di investimento o altri servizi che possono essere necessari, come l'audit, la contabilità o persino piani finanziari completi. Le entrate supplementari che possono essere generate da questo approccio possono essere sostanziali in molti casi. Ad esempio, un preparatore che esercita una licenza di assicurazione sanitaria e di vita potrebbe fare un rendimento standard di $ 150 per un cliente che si ritirasse e ha bisogno di ricomporre i $ 200.000 che ha accumulato nel suo piano di pensionamento aziendale. Il preparatore potrebbe spostare questo denaro in un'indennità indicizzata e raccogliere altri $ 10.000 se il vettore utilizzato viene pagato una commissione lorda del 5%. Il cliente ha ottenuto un importante vantaggio aggiuntivo senza ulteriori costi aggiuntivi e il preparatore ha ricevuto entrate aggiuntive che altrimenti richiederebbero la preparazione di circa altri 67 rendimenti a tale costo su base pretax. I praticanti che possono integrare con successo l'attività fiscale con altri aspetti della pianificazione finanziaria possono ottenere un vantaggio offrendo ritorni gratuiti o scontati per i clienti che utilizzano i loro servizi più redditizi.

L'Affordable Care Act ha preparato con un'altra opportunità per offrire servizi aggiuntivi ai propri clienti. Jackson Hewitt e H & R Block hanno integrato l'iscrizione in Obamacare direttamente nel processo di colloquio, e i preparatori più piccoli potrebbero presto seguire il processo. Ciò può semplificare notevolmente il processo di iscrizione dei clienti, consentendo loro di utilizzare i proventi dai loro redditi fiscali per pagare la copertura sanitaria. Altri fornitori di imposta, come TaxAct, consentono anche ai dipendenti che devono pagare le spese di istruzione per se stesse o per i propri dipendenti a utilizzare le informazioni sui loro ritorni per generare un modulo FAFSA.

Modifiche regolamentari

Un altro sviluppo fondamentale dell'industria fiscale è avvenuto nel 2011 quando l'IRS ha infine iniziato a richiedere tutti i preparatori fiscali a pagamento che non erano già CPA, agenti iscritti o avvocati di imposta per passare un test di competenza annuale e completare 15 ore di formazione continua.Questa disposizione probabilmente potrebbe anche colpire le piccole imprese il più duro, poiché le maggiori franchigie hanno già scuole fiscali e altre risorse in atto per soddisfare questo obbligo. I franchising hanno sostenuto che questa legge ridurrà il numero di preparatori incompetenti che lavorano per le piccole imprese, mentre gli oppositori sostengono che solo ridurranno la loro concorrenza da queste imprese forzando molti di loro fuori dal commercio.

La linea di fondo

Sebbene l'industria di preparazione delle imposte possa sopravvivere e forse anche prosperare per un futuro prevedibile, i preparatori di grandi e piccole imprese possono aspettarsi che la loro concorrenza aumenta e dovrà continuare a trovare modi per differenziarsi dai loro coetanei per mantenere la redditività. I clienti saranno offerti una gamma sempre più ampia di scelte per la preparazione in modo non solo come file, ma anche di ulteriori servizi finanziari e contabili che potrebbero avere bisogno. Per ulteriori informazioni sul futuro della preparazione delle tasse, consulta il tuo preparatore fiscale o il consulente finanziario.