Gli analisti dei dati finanziari sono responsabili della raccolta, della verifica, della gestione e dell'analisi dei dati finanziari. La maggior parte degli analisti dei dati funziona all'interno di un reparto commerciale o di una squadra per fornire ai dirigenti le informazioni e le informazioni necessarie per prendere decisioni informate. A seconda della posizione, gli analisti di dati finanziari possono utilizzare tecniche di modellazione finanziaria e analisi statistiche per identificare le tendenze dei dati o creare previsioni. Essi producono rapporti per documentare i risultati analitici e spiegare i dati alle parti interessate dell'organizzazione.

Gli analisti di dati finanziari lavorano in società di titoli che producono relazioni e proiezioni finanziarie da utilizzare nelle decisioni di investimento. Lavorano anche nei dipartimenti di bilancio di grandi aziende che analizzano i dati finanziari interni per creare e monitorare i bilanci e per informare i processi decisionali manageriali. Gli analisti di dati finanziari possono anche lavorare per supportare analisti aziendali che valutano i processi aziendali e le procedure operative alla ricerca di modi per aumentare l'efficienza e migliorare le prestazioni di un'impresa.

Mentre molti analisti di dati finanziari iniziano nelle posizioni di analisti junior subito dopo aver completato i programmi di laurea, altri passano in campo dopo diversi anni nei lavori di entry level in finanza, contabilità o informazioni sistemi. La progressione della carriera può variare a seconda del tipo di lavoro in cui un analista si specializza. Con un'esperienza e un record di buone performance, la maggior parte degli analisti dei dati finanziari si traduce in posizioni senior analista che presentano più responsabilità e maggiore influenza. I senior analisti possono guidare squadre di professionisti per gestire i portafogli di investimenti, creare budget, o pianificare e eseguire progetti di ricerca interna. Gli analisti più performanti possono potenzialmente aumentare attraverso i ranghi in posizioni di gestione del dipartimento.

Requisiti di istruzione

Le posizioni di analisti di dati finanziari a livello di primo livello richiedono un diploma di laurea, preferibilmente in una disciplina quantitativa di business come la finanza, la contabilità o l'economia. Molti datori di lavoro accettano anche la laurea in altri soggetti con un focus quantitativo, come la matematica, la statistica e l'ingegneria, soprattutto quando i candidati hanno anche esperienza di lavoro rilevante. Un master non è generalmente richiesto per l'avanzamento in posizioni senior analista dati o posizioni di gestione. Tuttavia, la maggior parte dei datori di lavoro preferisce assumere un manager che abbia un master in amministrazione aziendale o un'altra disciplina aziendale pertinente.

Altre qualifiche e competenze

La maggior parte delle posizioni di analisti di dati finanziari a livello iniziale non hanno requisiti di certificazione o licenza. Tuttavia, la certificazione o la licenza è spesso richiesta o incoraggiata per l'avanzamento in posizioni più elevate.Nell'industria dei titoli, alcuni analisti sono tenuti a ottenere licenze appropriate dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), l'organismo responsabile della supervisione delle società di titoli e broker negli Stati Uniti. Tuttavia, poiché la licenza richiede generalmente sponsorizzazioni da un datore di lavoro, la maggior parte degli analisti è concessa in licenza durante il lavoro. In termini di certificazione, i datori di lavoro nell'industria dei titoli in genere incoraggiano gli analisti a proseguire la designazione del Financial Analyst (CFA), che è una certificazione professionale rilasciata dall'Istituto CFA. Questa denominazione è in genere un requisito per l'avanzamento nelle posizioni di gestione degli investimenti. Per ottenere la designazione CFA, gli analisti devono avere almeno quattro anni di esperienza qualificata. La certificazione richiede un punteggio di passaggio su una serie di tre esami.

Nel campo dell'analisi aziendale, la designazione Certified Business Analysis Professional (CBAP), assegnata dall'International Institute of Business Analysis, è disponibile per professionisti esperti che hanno un minimo di 7,500 ore di esperienza di qualificazione. Il CBAP richiede inoltre 21 ore di formazione professionale per lo sviluppo e un punteggio di passaggio per un esame di certificazione.

Non ci è certificazione ampiamente riconosciuta per gli analisti di bilancio nell'industria privata. Tuttavia, la credenziale CGFM (Certified Government Financial Manager), assegnata dall'associazione dei revisori governativi (AGA), rappresenta un'opportunità preziosa per gli analisti di dati finanziari delle agenzie governative interessate all'avanzamento della carriera. Questa certificazione richiede un diploma di laurea, almeno due anni di esperienza professionale e un punteggio di passaggio su una serie di tre esami.