Nonostante un mercato del lavoro difficile, i millennali stanno ancora trovando posti di lavoro nella forza lavoro. Alcuni sono persino in viaggio per le ricchezze. Sebbene non siano ancora in cima alla scala dei guadagni, hanno bisogno di consulenza finanziaria in termini di risparmio per la pensione, il pagamento del debito e altro ancora. I consiglieri finanziari, tuttavia, non stanno ancora a soddisfare questa classe di investitori. ( Per ulteriori informazioni, vedere: Abitudini dei soldi delle millenarie. )

Perché preoccuparsi?

Secondo uno studio del gestore degli investimenti e dei piani di pensione Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc. 69. 11-0.16% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) , solo il 18% dei promotori finanziari si rivolgono ai clienti della generazione Y. Lo studio, intitolato The Principal Financial Wellbeing Index: Advisors , ha anche scoperto che la maggioranza degli intervistati, circa il 64%, ha affermato di aver preferito i baby boom. Circa il 62% si è concentrato sui titolari di imprese e il 46% sui clienti affluenti o ad alta quota. Questi gruppi offrono una vincita molto più immediata di quella millenaria a basso reddito (per ora). Lo studio, che si è svolto nel secondo trimestre del 2014, ha esaminato i consulenti finanziari a livello nazionale, compresi broker / rivenditori indipendenti, wirehouse e società di brokeraggio regionali, agenzie di assicurazione, società indipendenti di gestione del patrimonio, banche e società indipendenti di gestione patrimoniale.

Più di metà dei 614 consulenti finanziari che hanno risposto all'indagine hanno affermato che stavano targetando nuovi clienti con un patrimonio di oltre 250.000 dollari. Ciò significa che c'è un uso non utilizzato opportunità per i consiglieri in arrivo a iniziare a costruire relazioni con questi millenni trascurati.

L'indagine è parte di una serie di studi trimestrali commissionati dal Principale Knowledge Center. Ha anche esaminato il benessere finanziario dei lavoratori americani e dei proprietari di imprese e ha chiesto ai consiglieri per le loro opinioni sul tema e sulla gestione della pratica.

La ricerca ha chiesto perché così pochi millennials e altri lavoratori più giovani stanno avanzando e cercano l'aiuto di un consulente finanziario.

Secondo lo studio, il 29% dei consiglieri ha dichiarato di credere che le loro tasse e le spese di lavoro con un consulente siano la barriera più grande per l'ingresso. Circa il 16% ha detto che la paura circa l'investimento è ciò che impedisce alle millenali di prendere il passo per parlare con un consulente. E il 10% crede che i millenni, così come molti altri lavoratori, pensano di poter investire da soli proprio con successo. (

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Inoltre, molti consulenti finanziari hanno riportato nel sondaggio che un giusto numero dei loro clienti - circa il 22% - tendono a vivere al di là dei loro mezzi, il 15% non risparmia abbastanza soldi e l'11% non comincia a risparmiare abbastanza presto nelle loro carriere.Più della metà dei consiglieri, circa il 52% ha risposto che non più di uno su quattro dei loro clienti ha iniziato a risparmiare abbastanza presto nella loro carriera per raggiungere il livello di risparmio raccomandato quando arriva il momento.

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La maggior parte dei consulenti cerca di aiutare quei clienti che non hanno iniziato a risparmiare per la pensione abbastanza presto nella loro carriera per recuperare. Come professionisti finanziari, sono più facilmente in grado di dimostrare ai clienti la potenza di iniziare a risparmiare presto e l'impatto positivo che ha sul loro uovo di nido di pensione. Bottom Line I lavoratori millenari sono un potenziale fallimento per i consulenti finanziari ma bisogna fare molto per soddisfare le loro esigenze uniche e le aspettative di pensionamento, inclusa l'educazione e incoraggiandoli a risparmiare di più. (

Per ulteriori informazioni, vedere: 5 segni di avvertenza per la pensione di Millennials

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