Fidelity ha creato un nome per se stesso con una vasta gamma di scelte di investimenti a costi decisamente inferiori. Con questo modello di business, Fidelity ha guadagnato oltre 24 milioni di clienti individuali e oltre 2 trilioni di dollari in asset under management (AUM) a partire dal 30 settembre 2015. Fondato a Boston nel 1946, Fidelity è diventata un ottimo punto vendita per gli investitori.

Fidelity offre sette diversi fondi a rischio target per gli investitori che vogliono fondi di allocazione di risorse proprie. Ciò consente agli investitori di scegliere quale percentuale di rischio e allocazione sia investita in azioni, obbligazioni e fondi del mercato monetario. Questi fondi investono sia a livello nazionale che internazionale, dando agli investitori un'unica opzione per un portafoglio completamente diversificato.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Il Fidelity Asset Manager 85% Fund è di gran lunga il più aggressivo dei sette fondi per il rischio di rischio di Fidelity quando viene a rischio. Il fondo sembra mantenere almeno l'85% delle proprie attività in azioni. Dell'85%, circa il 50% è attualmente in scorte nazionali e il 30% è in titoli internazionali. Il restante 15% è prevalentemente in obbligazioni con poco fondi del mercato monetario. Per una spesa annua dello 0. 76%, gli investitori possono aspettarsi un portafoglio orientato verso una crescita aggressiva a lungo termine.

- Fidelity's 70% Fund è leggermente meno orientato alla crescita rispetto al fondo dell'85%. Il fondo ha attualmente investito il 44% negli stock nazionali, il 25% negli stock internazionali e il resto in obbligazioni. Per una spesa annua dello 0. 73%, il fondo ha visto un rendimento medio annuo negli ultimi 10 anni del 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

Il fondo del 60% sembra mantenere uno dei più popolari rapporti equilibrati di fondi, il 60% del titolo e il 40% di obbligazioni. I proprietari di questo fondo possono prevedere una moderata crescita con la protezione negativa del mercato obbligazionario all'interno di questo portafoglio. Con una spesa dello 0. 73%, il fondo annua una media di cinque anni del 6,33%.

- Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

Il Fidelity Asset Manager 50% Fund è la più pura fusione di azioni e obbligazioni, mantenendo circa il 50% in ogni classe di asset. Il comparto attualmente mantiene il 32% delle azioni nazionali, il 18% delle azioni internazionali, il 43% delle obbligazioni e il resto in contanti. Il fondo è una scelta eccellente per un portafoglio ben diversificato con una crescita lenta e stabile, con un basso costo del 0, 67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Il Fidelity 40% Fund inizia a portare gli investitori verso i rendimenti più conservatori e meno volatili rispetto ai suoi omologhi più basati sul proprio patrimonio. Questo fondo a 4 stelle denominato Morningstar investe il 45% in obbligazioni, il 40% delle azioni e il 15% nei fondi del mercato monetario.Con questa allocazione, gli investitori hanno visto un ritorno medio del 5,22% negli ultimi 10 anni. Questa è una scelta eccellente per l'investitore più conservatore che otterrà un fondo diversificato per solo 0. 56% su base annuale.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Come il secondo fondo più conservatore della serie, il Fidelity Asset Manager 30% Fondo sembra mantenere il 30% delle azioni, il 50% delle obbligazioni e il 20% del mercato monetario fondi. Dall'inizio del fondo nel 2007, gli investitori hanno visto un rendimento medio annuo del 3,75% e un rendimento attuale del 2,55%. Per gli investitori che cercano un portafoglio conservativo, a prezzi abbordabili allo 0. 55%, il fondo Fidelity 30% dovrebbe funzionare bene.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Come portafoglio più conservativo della serie di rischio target, il Fidelity Asset Manager 20% Fund ha l'esposizione più bassa alle azioni e la più alta esposizione a obbligazioni e sul mercato monetario. Il fondo ha il più basso rapporto di spesa nella serie a 0. 53% e attualmente investe il 14% negli stock nazionali e il 6% negli stock internazionali. La restante allocazione è suddivisa in 55% in obbligazioni e 25% in fondi a breve termine del mercato monetario. Questo fondo è una buona selezione per gli investitori che cercano una stabilità relativa in principio con una resa moderata del 1. 77%.

Sommario

Il gestore del portafoglio, Geoff Stein, ha fatto un ottimo lavoro di gestire i fondi comuni di rischio di Fidelity. Tutti e sette fondi nello spazio hanno valutazioni di Morningstar di 3 stelle o superiori, con rapporti di spesa inferiori alla media del settore. Un investitore che sta cercando un fondo diversificato e abbina la sua particolare tolleranza al rischio può fare una scelta prudente selezionando un fondo di rischio target di Fidelity.