Adesso, questo acuto piccolo fastidioso sta ricevendo rotoli di occhi e la stessa reazione irritata che molte persone sperimentano quando ascoltano la stessa canzone sulla radio per la millesima volta. Se la conformità del Dipartimento del Lavoro (DOL) non sta sollecitando questa reazione, sfida a concentrarsi maggiormente su questo cambiamento dell'industria perché lo spirito di questa regola non si allontana - non importa cosa succede durante la revisione attuale della regola. Inoltre, attualmente sta attraversando il sovraccarico in un periodo di pericolosità stretto per molte aziende.

DOL Rule o no, c'è una nuova fiduciaria aspettativa

.)

La domanda più comune che Advicent ha sentito: "Qual è il minimo che la mia azienda può fare per essere conforme? "La domanda di questa domanda ha portato ad una spinta osservabile per uno strumento specifico per alleviare immediatamente tutte le preoccupazioni della DOL. Molte aziende cercano una soluzione "snap on" che può essere implementata rapidamente in modo da poter essere certi che saranno conformi in ogni situazione.

Facciamo un passo indietro da questa linea di pensieri e consideriamo che cosa sappiamo riguardo all'industria dei servizi finanziari e alla regolamentazione - spesso sono complessivamente complessi. Come mai spingere un singolo pulsante potrebbe significare la fine della preoccupazione per la conformità DOL?

I professionisti finanziari e le imprese che rappresentano devono sfidarsi a pensare su una scala più ampia quando si tratta della regola fiduciaria. In fondo, le aziende sanno che scattare su un unico strumento semplicemente non sta andando tagliarlo.

Spostamento della tua attenzione su un approccio olistico

La conformità DOL deve iniziare con un approccio olistico: ridisegnare l'intero flusso di lavoro e assicurarsi di avere i sistemi ei controlli in atto per garantire un processo ripetibile che produce una documentazione approfondita intorno al client- rapporto di consulente. Sì, questo può significare l'acquisto e l'implementazione di nuove tecnologie che riempiono le lacune e diventa quel pezzo di puzzle mancante nel tuo flusso di lavoro. Più realistico per molti, questo significa riesaminare e implementare un intero processo incentrato sulla strategia complessiva DOL. Semplicemente aggiungendo uno strumento di pianificazione finanziaria non sarà la risposta magica per qualsiasi azienda là fuori.

Con la corretta combinazione di aggiustamenti tecnologici e di flusso di lavoro, un'azienda può ulteriormente assicurare che agiscono nel migliore interesse dei propri clienti. Affinché un consulente o un'impresa fornisca questo "consiglio di migliore interesse", deve sviluppare una comprensione dei clienti, inclusa la situazione finanziaria attuale, gli obiettivi, la tolleranza ai rischi ei valori. Inoltre, ci sono un'abbondanza di strumenti che le aziende di servizi finanziari possono sfruttare per aumentare l'efficienza e la produttività dei consulenti. A causa del cambio di consulente, delle aspettative del cliente e del settore, può diventare difficile determinare quali strumenti consentiranno all'impresa di combattere le varie pressioni in tutto il settore.

In definitiva, le imprese devono autorizzare i consulenti a generare maggiori entrate, restare competitivi e garantire la conformità a processi efficienti e ripetibili. È indispensabile considerare le principali tendenze dell'industria nel determinare gli strumenti più adatti e migliorare la strategia digitale di un'impresa. (Per ulteriori informazioni, vedere:

DOL Fiduciary Rule Explained a partire dal 3 febbraio 2017

.) Qui potrete saperne di più sul rimanere competitivo a fronte della crescente concorrenza e del passaggio della regolamentazione. Questo articolo è stato scritto da Rachel Schlawin, consulente di soluzioni ad Advicent.