Il lato di vendita e il lato di acquisto costituiscono entrambi i lati di Wall Street, un termine che si intende generalmente riferito alla professione d'investimento. Il lato dell'acquisto è indicato dalla mancanza di affiliazione con l'investimento bancario e l'aumento del capitale per le imprese; è lasciato alle funzioni di investimento come la raccolta di titoli e funzioni di pianificazione finanziaria più generali.

Per andare avanti nel settore, i professionisti aspiranti possono rivolgersi ad una serie di designazioni per dimostrare un impegno per la professione. Questo può appellarsi a datori di lavoro, clienti e istituti di istruzione superiore per coloro che sono interessati anche a gradi oltre quelli universitari. Di seguito è riportata una panoramica delle denominazioni primarie per il lato di acquisto.

Forse il gold standard dell'industria, l'analista finanziario di Chartered o la designazione CFA ha una missione "di guidare globalmente la professione d'investimento promuovendo i più alti standard di etica, l'istruzione e l'eccellenza professionale per il massimo beneficio della società ". Rappresenta una rete di più di 100.000 titolari di charter in tutto il mondo. L'anno scorso, più di 200.000 candidati hanno partecipato agli esami.

L'acquisizione della designazione consiste nel superare tre livelli, che soddisfano diversi anni di esperienza lavorativa e sottoscrivendo un codice di condotta annuale e accettando di rispettare un codice standard di pratica. C'è anche una tassa annuale coinvolta e una capacità volontaria di aderire a una di quasi 60 società locali in tutto il mondo. I requisiti di istruzione continua sono attualmente volontari.

L'ottenimento della designazione CFA offre forse la massima flessibilità nell'ottenimento dell'occupazione sul lato dell'acquisto. I detentori di CFA sono direttamente coinvolti nel processo decisionale degli investimenti, inclusi la selezione di titoli per l'inclusione in un portafoglio, la determinazione dell'attribuzione appropriata per i clienti e dei loro portafogli e fondamentalmente qualsiasi cosa coinvolta nella gestione delle attività. Le società di ricerca ei titoli sottostanti, quali titoli, obbligazioni e titoli derivati, sono tutti giochi equi per coloro che hanno guadagnato la designazione CFA.

Pianificatore finanziario certificato

Il pianificatore finanziario certificato, di designazione CFP, è offerto e amministrato dal consiglio di amministrazione della CFP. La sua missione è "essere il riconosciuto standard di eccellenza per una pianificazione finanziaria personale competente ed etica". Come la sua missione indica, la designazione è destinata ai professionisti della pianificazione finanziaria, soprattutto per gli individui.

Secondo il sito web della CFP Board, il processo per ottenere la designazione consiste nel passare l'esame di certificazione della CFP e nei suoi "standard di fitness per i candidati e i registrant", accettando di seguire anche il suo codice etico e gli standard di condotta professionale come standard di pianificazione finanziaria.Attualmente, ci sono quasi 70.000 persone che detengono la designazione in tutti gli Stati Uniti e nei suoi territori.

Come suggerisce il nome, i titolari della CFP stanno per essere più concentrati sugli aspetti della pianificazione finanziaria del lato di acquisto. Ciò può includere la definizione delle metriche di allocazione degli asset e del riequilibrio del portafoglio e può anche includere la gestione di attività oltre i singoli titoli. Ad esempio, i pianificatori finanziari possono aiutare i clienti a determinare la vita, la salute e le esigenze di assicurazione di proprietà e casualità, nonché aiutare a selezionare i prodotti basati sulla rendita.

Investment Management Analyst® certificato

Il certificato Investment Management Analyst® o la denominazione CIMA è spiegato dall'International Investment Management Consultants Organization (IMCA) come "contribuendo eticamente a decisioni di investimento prudenti, fornendo consulenza oggettiva e orientamento agli investitori individuali e gli investitori istituzionali ". Il sito web IMCA afferma che i candidati dovrebbero essere interessati a acquisire competenze come consulente di investimenti avanzati.

Ci sono diversi passaggi necessari per ottenere la designazione, incluso il pagamento di una tassa di candidatura e l'adesione a un controllo di sfondo, il superamento di un esame qualificante, la qualifica per l'istruzione continua, il superamento dell'esame di certificazione e il consenso di rispettare le organizzazioni codice professionale e relativi standard di pratica. L'esame di qualificazione è di due ore e consiste principalmente in 50 domande a scelta multipla. L'esame di certificazione è lungo quattro ore e contiene 100 domande a scelta multipla.

Il mercato di riferimento dei consulenti d'investimento del CIMA sembra accurato ma copre anche altre parti dell'industria dei servizi finanziari, tra cui la gestione delle relazioni, il marketing degli investimenti e la pianificazione finanziaria come l'allocazione degli asset, la creazione di dichiarazioni in materia di investimenti e il processo di selezione degli asset manager .

Tecnico di Market Chartered

L'Associazione CMT ha una missione dichiarata di "espandere il campo dell'analisi tecnica e condividere il proprio corpo di conoscenze con i propri colleghi". Ciò avviene soprattutto attraverso la gestione del tecnico di mercato Chartered o del programma CMT®. Il programma consiste nel passare tre livelli di esame e di accettare di aderire agli standard professionali di condotta dell'Associazione CMT dopo aver superato gli esami. Attualmente ci sono più di 9.000 professionisti di analisi di mercato in tutto il mondo. I requisiti di istruzione continua sono attualmente volontari.

Chiaramente, gli individui con la designazione CMT saranno focalizzati sull'analisi tecnica. Questa è una nicchia del lato di acquisto che si concentra su grafici e modelli commerciali per provare e prevedere dove il prezzo di una sicurezza è probabile che testa. I professionisti possono anche combinare questo con altre funzioni e utilizzare l'analisi tecnica come un altro punto dati per determinare strategie di trading più tattiche o più brevi.

Gli altri

Le denominazioni di cui sopra sono tra le più note sul lato di acquisto, ma ci sono molti altri. Questo include il Gestore del portafoglio Chartered (CPM), amministrato dall'Accademia Americana di Gestione Finanziaria, il Consulente Finanziato Chartered (ChFC), rilasciato da The American College, Pianificatore Finanziario Registrato (RFP), amministrato dall'istituto di pianificazione finanziaria registrata come Specialista Finanziario Personale (PFS), che viene amministrato dall'Istituto Americano di CPA, che offre la più nota denominazione del revisore contabile certificato per i contabili.

La linea di fondo

La panoramica sopra descritta delle denominazioni per il lato di acquisto e le funzioni specifiche di lavoro a cui sono destinate è destinata solo come punto di partenza. È importante considerare i costi totali e il tempo necessario per il superamento di esami correlati. I costi possono facilmente eseguire migliaia di dollari per aver superato una serie di esami e il tempo di studio può facilmente superare 100 ore per esame. È anche importante fare lavori legali in cui l'esame si adatta meglio per diversi lavori all'interno del lato di acquisto. Ad esempio, l'analisi degli investimenti diretti è probabilmente meglio servita attraverso la ricerca della Carta CFA, mentre altre attività generali di pianificazione finanziaria potrebbero essere servite dagli altri.