"Vendere" fa riferimento alla sezione dell'industria dei servizi finanziari che vende titoli e fornisce servizi di investimento agli investitori, sia a livello di vendita sia istituzionali. I servizi di vendita comprendono un'ampia gamma di attività - intermediazione di borsa, investimenti bancari, consulenza in materia di investimenti, vendita e trading, ricerca di investimenti; inoltre, alcune aziende offrono servizi di intermediazione e compensazione.
Le vendite di aziende di grandi dimensioni variano notevolmente in dimensioni, dalle piccole imprese boutique specializzate in un settore specifico di mercato o nicchia, alle case di broker giganti delle più grandi banche internazionali. Fatta eccezione per le boutique di investimento, la maggior parte delle aziende di vendita offrono la gamma completa di servizi alla propria clientela.
Mentre la configurazione di una tipica impresa di vendita potrebbe differire in una certa misura da una a quella successiva, nella struttura della maggior parte delle aziende di vendita vi è una grande quantità di comunanza. I reparti di base in una società di vendita possono essere ampiamente classificati in quelli che sono in gran parte focalizzati sul lato istituzionale del business - Investment Banking, Sales e Trading e Research - e quelli con un focus retail (investitore), come la ricchezza Gestione e Investimento Advisory. (Certo, questi dipartimenti non si concentrano esclusivamente sul lato istituzionale o sul retail, in quanto vi sono notevoli sinergie e sovrapposizioni nelle loro attività).
Mentre una tipica impresa di vendita dispone anche di reparti ausiliari che forniscono funzioni essenziali di supporto come la conformità, la gestione dei rischi, le operazioni e le risorse umane, questo articolo si concentra sulle descrizioni desiderabili per le funzioni principali del mercato venduto precedentemente.
Master of Business Administration (MBA)
Questa è forse la denominazione più onnipresente nelle aziende di vendita più vendute. Gli MBA possono utilizzare le competenze acquisite attraverso la loro padronanza di materie come la finanza, il marketing e la gestione in quasi tutte le funzioni di vendita - banca d'investimento, vendita e trading, ricerca o gestione del patrimonio.
La più grande forza del programma MBA è anche la sua debolezza principale in termini di applicazione al lato vendita; mentre è un programma generalizzato che ha un'applicazione diffusa in ambito commerciale e finanziario, non è specificamente adattato all'industria degli investimenti. I programmi MBA sono generalmente offerti al livello post-laurea (Masters) da numerose istituzioni in paesi del mondo. Le fila delle migliori istituzioni MBA sono dominate dalle scuole di business U. S., con uno scintillio di scuole provenienti dall'Europa e dall'Asia. L'occupazione è praticamente assicurata per i laureati di queste scuole, di solito attraverso il reclutamento del campus; l'altro vantaggio principale è la rete di contatti che la maggior parte dei MBA candidati si sviluppano.
Financial Analyst Chartered (CFA)
La designazione CFA è ampiamente riconosciuta come il gold standard delle credenziali educative degli investimenti. Mentre i titolari di fondi CFA possono utilizzare le conoscenze acquisite nel loro programma rigoroso in qualsiasi funzione di vendita, essi sono più probabili essere impiegati sia come analisti nei dipartimenti di ricerca o di investment banking (si noti che un rigoroso "muro cinese" impedisce l'interazione tra due funzioni in tutte le aziende di vendita) o come gestori di portafoglio nel segmento di gestione patrimoniale e di investimento.
I maggiori vantaggi del programma CFA sono il suo enorme ritorno sull'investimento - il costo totale ammonta a poche migliaia di dollari, mentre le prospettive di guadagno di carriera per i noleggiatori sono notevolmente aumentati - e la sua natura autodidatta, che consente ai candidati di studiare il programma durante il lavoro. Ma questo è più facile che fatto, dal momento che meno di uno su due candidati supera i primi due livelli del programma. La pura difficoltà di padroneggiare l'enorme "corpo candidato di conoscenza" è forse il più grande inconveniente del programma CFA.
I candidati del CFA devono imparare un curriculum all'avanguardia, i cui temi includono etica, economia, analisi finanziaria, metodi quantitativi, analisi degli investimenti, derivati e gestione del portafoglio. I candidati CFA devono superare tre livelli di esami che richiedono almeno un totale di 1 000 ore di studio e devono avere quattro anni di esperienza professionale qualificata per ottenere la carta CFA. Il requisito di ingresso di base per un candidato CFA è quello di possedere un diploma di laurea o equivalente o essere nell'ultimo anno di un programma di laurea o soddisfare il requisito di esperienza di quattro anni.
Ragionieri trovano lavoro nelle imprese di vendita come contabili interni nelle operazioni o nella gestione dei rischi, o come analisti in attività di ricerca o investimenti bancari, dove la loro competenza nell'analisi contabile e finanziaria costituisce una parte critica del set di competenze degli analisti.
Mentre i diplomi contabili forniscono ai loro professionisti una competenza significativa in settori legati agli investimenti, come l'analisi finanziaria, le proiezioni finanziarie, la pianificazione fiscale e la valutazione, i ragionieri sono ancora considerati come contabilità, piuttosto che investimenti, professionisti. Di conseguenza, molti dipendenti di vendita a livello di contabilità perseguono la designazione CFA per acquisire conoscenze e credenziali d'investimento approfondite.
Per ottenere un diploma di laurea in Nord America, gli studenti necessitano di una combinazione di istruzione e di esperienza pertinenti e devono passare difficili esami qualificanti. Negli Stati Uniti, il revisore contabile certificato è la credenziale contabile più consolidata. In Canada esistono tre grandi denominazioni contabili: CA, CGA e CMA; tuttavia, ci sono piani per unificare le tre denominazioni sotto il banner Chartered Professional Accountant.La designazione CPA è già stata adottata in Quebec, a partire dal 16 maggio 2012 e l'uso della denominazione diventa obbligatoria in Ontario a partire dal 1 ° luglio 2013.
Pianificatore finanziario certificato
Come professionisti della pianificazione finanziaria, Le CFP sono molto probabilmente impiegate come consulenti o intermediari di investimento nelle divisioni di gestione patrimoniale o di intermediazione retail delle imprese di vendita.
I requisiti di certificazione della CFP si basano sulle quattro "Es:" Istruzione, esame, esperienza e etica. Negli Stati Uniti, i requisiti di istruzione comprendono un diploma di laurea e il completamento di un corso di laurea in pianificazione finanziaria personale. I candidati devono inoltre passare con successo l'esame di certificazione della CFP e avere tre anni di esperienza professionale nel processo di pianificazione finanziaria.
Tecnico di mercato Chartered
® (CMT)
® La designazione è concessa dall'associazione CMT a New York. Il CMT è il più alto livello di formazione all'interno della disciplina dell'analisi tecnica ed è la designazione preminente per i professionisti di tutto il mondo. L'analisi tecnica fornisce gli strumenti per navigare con successo il divario tra valore intrinseco e prezzo di mercato in tutte le classi di attività attraverso un approccio sistematico e disciplinato al comportamento di mercato e alla legge dell'offerta e della domanda. Guadagnare la CMT dimostra la padronanza di un nucleo di conoscenza del rischio di investimento nella gestione del portafoglio; compresi approcci quantitativi alla ricerca di mercato e alle norme basate sul sistema di trading e test. Le CMT sono probabilmente impiegate nel dipartimento di vendite e commerciali di un'impresa di vendita, impiegate come analisti nei dipartimenti di ricerca di aziende che forniscono analisi tecniche ai propri clienti o sono gestori di portafogli e consulenti di investimento. Per ottenere la designazione CMT, i candidati devono superare tutti e tre i livelli dell'esame CMT, ottenere lo status membro nell'associazione CMT e avere almeno tre anni di esperienza in una capacità di gestione analitica professionale o di investimento.
Chartered Investment Manager (CIM)
In Canada, la denominazione CIM è conferita dal CSI (precedentemente noto come Canadian Securities Institute) sui professionisti degli investimenti che desiderano fornire servizi di gestione del portafoglio discrezionale ai propri clienti. I candidati devono completare con successo corsi di gestione del patrimonio, gestione degli investimenti e gestione del portafoglio e hanno anche due anni di esperienza lavorativa rilevante. I titolari di carte CIM sono tipicamente impiegati nelle divisioni di consulenza di gestione patrimoniale e di investimento delle imprese canadesi di vendita.
Valutatore di Business Chartered (CBV)
Il CBV è un'altra denominazione Canadese, rilasciata dall'Istituto canadese di Business Valuedors Chartered. I CBV hanno competenze specifiche nella valutazione delle attività e valori mobiliari e presentano prospettive di lavoro di vendita simili a quelle dei revisori contabili. Per ottenere il CBV, i candidati devono possedere un diploma di laurea o una designazione contabile o CFA canadese, passare l'esame di qualificazione per l'iscrizione e avere almeno 1, 500 ore di esperienza di valutazione aziendale rilevante.
La linea inferiore
Mentre certe denominazioni come le MBA e CFA attribuiscono competenze che possono essere utilizzate nella maggior parte delle aree di un'impresa di vendita, altri come la CFP e la CMT sono più specializzati e mirano ad una specifica area di pratica. Queste sette designazioni hanno una sola cosa in comune: richiedono un impegno notevole in termini di tempo, denaro e sforzo. Ma il risultato finale è quasi sempre valido a causa della conoscenza e delle competenze acquisite, dell'aumento della credibilità tra i clienti e il potenziamento delle prospettive di carriera e del potenziale di guadagno.
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