Le opzioni offrono il potenziale di guadagni enormi e perdite enormi. Mentre il potenziale di guadagno è allettante, la loro complessità li rende adatti solo a sofisticati investitori con un'elevata tolleranza al rischio.

1. Quando un derivato non riesce ad aiutare gli investitori a raggiungere i loro obiettivi, il derivato stesso viene incolpato per le conseguenti perdite quando spesso è spesso l'investitore che non ha compreso pienamente come deve essere utilizzato, il suo rischio intrinseco, ecc. Alcuni vedono i derivati ​​come una forma di gioco legalizzato che consente agli utenti di effettuare scommesse sul mercato. Tuttavia, i derivati ​​offrono vantaggi che vanno oltre quelli del gioco d'azzardo, rendendo i mercati più efficienti, aiutando a gestire il rischio e aiutando gli investitori a scoprire i prezzi delle attività.
2. Mentre i commercianti professionisti e i gestori di denaro possono utilizzare efficacemente i derivati, le probabilità che un investitore casuale possa generare profitti mediante negoziazione di derivati ​​sono mitigate dalle caratteristiche fondamentali dello strumento:

Lifespan

- I derivati ​​sono asset di "perdita di tempo". Come ogni giorno passa e la data di scadenza si avvicina, si perde sempre più il premio "time" e il valore dell'opzione diminuisce.

- Per fare soldi con molti derivati, gli investitori devono prevedere in modo preciso la direzione in cui il mercato o l'indice si muoverà (in su o in basso) e la minima ampiezza di la mossa durante un determinato periodo di tempo. Un errore qui quasi garantisce una notevole perdita di investimenti. Costi

- Gli spread bid / ask di derivati ​​più comuni, come opzioni, possono essere scoraggianti. Un'opzione con un'offerta di 5. 25 e una domanda di 5. 875 significa che un investitore potrebbe acquistare un lotto rotondo (100 unità) per $ 587. 50 ma potrebbe solo venderli per 525 dollari, con una perdita immediata di $ 61. 50 prima di factoring in commissioni.