I collaboratori dei servizi client possono essere spesso la colla che tiene insieme un'attività di consulenza. Questi preziosi assistenti sono abituati ad eseguire una miriade di compiti che richiederebbero molti dei broker e dei consulenti che li impiegano almeno due volte il tempo necessario per realizzare.

Cosa ci vuole per essere assunto per questa posizione? Il percorso per diventare un associato di servizio client registrato è abbastanza semplice per molti aspetti, ma coloro che sono più efficaci in questa posizione ricevono spesso formazione e certificazioni che li rendono inestimabili aggiunte a qualsiasi squadra o ufficio. (Per le relative letture, vedere: Assunzione? Regolamento Small Businesses devono sapere. )

La storia e l'evoluzione

La posizione dei socio dei servizi client si è evoluta nel tempo fino a che molti di coloro che lavorano in questa capacità eseguono funzioni che vanno ben oltre i loro predecessori. In passato, i broker riuscirono a assumere i segretari che avrebbero potuto ottenere i loro titoli di titoli ad un certo punto in modo che potessero prendere ordini semplici se il loro capo non era in grado di. Essi hanno inoltre eseguito attività amministrative di routine come la digitazione, il deposito e il servizio di posta. Questa posizione si è trasformata gradualmente nella posizione di assistente di vendita registrato, dove il personale amministrativo autorizzato potrebbe svolgere un ruolo più attivo nell'attività del broker e potrebbe aiutare con attività come campagne di marketing e gestione della conformità.

Tuttavia, i collaboratori di servizi client di oggi possono spesso fare quasi tutto ciò che i mediatori e progettisti possono fare, inclusi la creazione di nuove attività, il mantenimento del sito web della società e la presenza dei media sociali, la gestione della conformità e un livello più profondo di interazione con clienti. E, naturalmente, la maggior parte di loro ancora svolgono i normali compiti di routine di creazione di nuovi account client, elaborazione di documenti, cashiering e gestione di titoli, archiviazione e pianificazione di eventi di ufficio. Un recente annuncio di lavoro per questa posizione aveva il seguente elenco di compiti che si aspetta dal richiedente:

Fornire servizio ai clienti professionalmente e rispondere a domande regolari.

• Presentare i clienti con informazioni come le quotazioni di borsa, i saldi di conto e vari dettagli relativi agli account.
• Assicurarsi che i consulenti finanziari interessati siano informati dei dettagli e delle attività connessi alle transazioni e ai conti dei clienti registrati.
• Supporta i consulenti finanziari interessati per organizzare ed eseguire campagne di direct mail.
• Conforme e impara tutte le procedure e le politiche aziendali.
• Immediatamente trasmettere i problemi potenziali ai rispettivi dirigenti del settore o ai consulenti finanziari.
• Risolvi i reclami e le domande dei clienti in modo proattivo.
• Identifica i problemi che richiedono elevazione istantanea ad un consulente finanziario o al membro del team di gestione del ramo.
• Fornire un alto livello di discrezione legato al cliente, al ramo, al consulente finanziario e ai dettagli aziendali.
• Assicurarsi che tutti i documenti account appropriati e necessari siano acquisiti e aggiornati.
• Fornire un supporto professionale sul telefono per i rispettivi consulenti finanziari.
• Aiuta i clienti a trasferire fondi e titoli insieme a rilasciare i controlli come richiesto.
• Comunicare circa i documenti e i titoli assenti insieme ai fondi non pagati ai clienti.
• Assicurare la conformità alle norme e alle norme aziendali e sociali.
• Utilizzare sistemi informatici della società per fornire servizi ai clienti e agli FC assegnati.
• ) Il percorso per arrivare In termini di criteri tangibili, i requisiti per diventare associati di servizi client sono di solito abbastanza semplici . La parola "registrata" di solito significa titoli in licenza e registrati con FINRA e / o SEC, pertanto sono generalmente richieste licenze serie 6 o 7 e 66. Quelli che gestiscono transazioni future o conti di assicurazione avranno bisogno anche della licenza appropriata. Saranno necessarie abilità di base amministrativa e di digitazione insieme ad una attenta attenzione ai dettagli e alla capacità di affrontare i clienti. Per questi motivi, i candidati con esperienza di assistenza al cliente sono spesso favoriti per queste posizioni.

Coloro che vorrebbero raggiungere questa posizione sarebbero saggi per cominciare lavorando come forse un rappresentante del servizio clienti per una società di fondi o banca di fondi comuni, dove possono imparare le competenze di base come trattare con clienti infelici, gestire documenti e multitasking. Guadagnare alcune certificazioni come il paraplanner finanziario offerto dal consiglio di CFP o lavorare come paralegal può anche essere una buona idea.

Questo tipo di esperienza sembra buono su un curriculum e aiuterà a preparare i candidati per i rigori quotidiani di questo lavoro. I collaboratori del servizio clienti spesso sono costretti ad andare al di là della normale chiamata dei doveri nelle loro routine quotidiane per favorire la promozione del business e soddisfare le esigenze dei propri clienti. Ci possono essere momenti in cui si prevede di trascorrere week-end o festivi che partecipano a eventi aziendali o completando le attività necessarie che escludono la descrizione del lavoro iniziale.

)

Compensation and Benefits La maggior parte dei collaboratori del servizio clienti viene pagato sia uno stipendio o, meno comunemente, un salario orario. Coloro che hanno titoli o licenze di assicurazione possono anche guadagnare commissioni su tutte le operazioni che hanno fatto e ricevono anche bonus o altri incentivi aggiuntivi per i loro risultati. Porta di vetro. com dimostra che la compensazione media per gli associati registrati è di $ 47.845. L'intervallo di questo lavoro probabilmente va da qualche parte da $ 30.000 alla fine bassa a forse $ 80.000 per gli assistenti superstar che sono in grado di eseguire funzioni uniche di alto livello. Coloro che lavorano per i broker nelle grandi aziende sono inoltre in genere dotati di pacchetti di prestazioni, come la vita e l'assicurazione sanitaria e un piano di pensionamento.I vantaggi offerti agli associati presso piccole imprese di vendita al dettaglio possono variare notevolmente da una società all'altra, ma coloro che lavorano per imprese altamente redditizie possono godere di una notevole quantità di vantaggi che non vengono offerti comunemente a assistenti amministrativi in ​​qualsiasi settore.

Coloro che aspirano a diventare consiglieri finanziari o pianificatori ad un certo punto dovrebbe anche considerare l'inizio come un socio di servizio client. Questo può aiutarli a ottenere il piede nella porta e guadagnare preziose esperienze mentre prendono corsi di pianificazione finanziaria o utilizzare la loro licenza per accumulare il proprio libro di business.

La linea di fondo

I collaboratori del servizio clienti svolgono un ruolo fondamentale nell'industria finanziaria sia per i clienti che per le aziende e i consulenti che li impiegano. Molti di questi soci sono membri indispensabili di squadre strette che svolgono quotidianamente funzioni di alto livello. Per ulteriori informazioni su ciò che devi fare per essere affittato come associato di servizi client, visitare il sito web dell'Associazione finanziaria in www. fpanet. org. (Per la lettura correlata, vedere:

Le migliori carriere finanziarie per le donne

)