Citibank ha recentemente annunciato il lancio di Citi Priority e le modifiche ai propri servizi Citigold per aumentare la quota di mercato tra i consumatori ricchi offrendo servizi personalizzati e altri vantaggi accessori. Oltre a questi vantaggi, la società di servizi finanziari leader intende lanciare nuove funzionalità digitali e mobili per questi clienti. La mossa segna una continua tendenza verso le tecnologie digitali e il servizio personalizzato come modi per differenziare le offerte ai clienti più ricchi.

In questo articolo esamineremo i due nuovi programmi e quali saranno questi sviluppi per il resto dello spazio di consulenza finanziaria nei prossimi anni. ) Nuovi piani per i clienti più ricchi

Citi sta migliorando la propria esperienza Citigold, aggiungendo un consulente di relazioni dedicato e finanziario (per la lettura correlata, vedere:

Mobile Banking: come le grandi banche innovano con Fintech < consigliere di clienti con saldi qualificati di $ 200.000 e superiori. Inoltre, il servizio include rimborsi illimitati sulle tasse ATM di terze parti, la capacità di guadagnare il livello più alto di Citi ThankYou Points, dedicato servizio clienti 24 ore su 24, pianificazione finanziaria complementare e accesso alle conoscenze di mercato di Citi e alla ricerca globale.

Per coloro con saldi compresi tra $ 50.000 e $ 199.999, la Citi Priority fornisce una guida finanziaria su richiesta da consulenti finanziari, strumenti di gestione del denaro digitale, canoni di cancellazione dei prodotti di deposito e prezzi preferenziali su mutui e altri prodotti di credito. I clienti hanno inoltre accesso a vantaggi globali di viaggio, come ad esempio nessun tasso di cambio su carte di debito senza tasse di servizio mensili se il saldo minimo è mantenuto.

"La nuova Citigold offre servizi di migliore qualità, squadre dedicate, prezzi preferenziali, orientamenti personalizzati e vantaggi globali per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari", ha dichiarato Venu Krishnamurthy, presidente, direttore aziendale con Citigold & Citi Priority e Citi Personal Wealth Management. "Attraverso queste nuove offerte, siamo lieti di portare tutta la nostra esperienza globale ai nostri clienti e nelle prossime settimane, lanceremo nuove funzionalità digitali e mobili. "

In collaborazione con questi lanci, la banca sta sponsorizzando eventi a New York City, tra cui il museo della città di New York," New York al suo core ", il debutto di Citi Bikes Citigold e una gamma degli eventi client.

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Implicazioni per l'industria Secondo uno studio del 2015 da parte del gruppo Spectrem, più del 60% dei sistemi ad alta e i rispondenti ultra-high-net e il 51% dei clienti affluenti di massa hanno commutato i consulenti durante la loro vita.La prestazione era il motivo più citato per lasciare, ma non essere abbastanza proattivo è stato elencato come un motivo secondario. La squadra di Citi affronta questo problema fornendo ai clienti un accesso immediato ai professionisti per assicurare che i clienti siano sulla buona strada. Ci sono anche più di 15. 5 milioni di Millennials ricchi in U. S. con almeno 100.000 dollari in attività investabili al di fuori del settore immobiliare, secondo un whitepaper di LinkedIn. Questi individui hanno l'eredità di quasi $ 60 trilioni di ricchezza personale che dovranno essere gestiti. Citi sta cercando di mirare più efficacemente a questi individui introducendo funzionalità avanzate digitali e mobili che sono diventate un must-have per i profitti lucrativi.

I consulenti finanziari potrebbero voler prendere atto di queste tendenze nello sviluppo delle proprie offerte in quanto il mercato diventa più competitivo. Combinando il servizio personalizzato con la tecnologia, i consulenti possono affrontare molte delle carenze che portano questi individui a passare i consulenti. L'affrontare in modo proattivo a questi problemi può ridurre la frattura e rendere più facile catturare la quota di mercato tra i clienti affluenti.

La linea di fondo

Citi ha recentemente annunciato il lancio di Citigold e Citi Priority per meglio orientare i clienti demografici affluenti e aumentare la quota di mercato. Come parte di questa spinta, la società di servizi finanziari prevede di combinare servizi personalizzati con funzionalità digitali e mobili avanzate nelle prossime settimane. La mossa riflette una tendenza continua a soddisfare le elevate richieste dei clienti affluenti, con particolare attenzione ai Millennials ricchi. (Per la lettura correlata, vedere:

Il ruolo dei chatbots nei servizi finanziari

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