Sì. I fondi possono essere ricondotti da un SEPA IRA a un piano di ripartizione dei profitti, a condizione che il documento di piano che disciplina il piano di ripartizione dei profitti è stato progettato per consentire tali rollover. Se il documento di piano include disposizioni per consentire il rollover da IRA di SEP, il sponsor di piano (datore di lavoro) fa di solito l'elezione di accettare di consentire il rollover nell'accordo di adozione.
I depositari approvati per i piani di ripartizione dei profitti sono solitamente banche e custodi non bancari che sono approvati dall'IRS. Per un elenco di custodi non bancari autorizzati da IRS, vedere L'elenco IRS di banche e custodi non bancari .
Per ulteriori informazioni su questo argomento, leggere Common IRA Rollover Errors .
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Parto a un piano di ripartizione dei profitti al lavoro. Se mi ritrovo all'età di 62 anni, sarò in grado di ritirare il denaro senza tassa o deve essere ricondotto ad un altro conto o piano?
I soldi nel tuo conto di profitto saranno imponibili quando viene ritirato dall'account. Puoi lasciare i soldi nel piano (se il piano lo permette) o rilanciare l'equilibrio ad un'IRA. La maggior parte dei pianificatori finanziari raccomanda di non lasciare i fondi nel piano di ripartizione dei profitti dopo aver lasciato l'impresa, in quanto rischi di perdere traccia dei fondi.
Ho un piano di ripartizione dei profitti con il mio ex datore di lavoro. Sto cercando di comprare una casa. Posso utilizzare il mio denaro per la distribuzione del profitto per mettere un anticipo su una casa?
I piani di ripartizione dei profitti sono piani di pensione con le aziende che danno ai dipendenti una percentuale degli utili aziendali. Un piano di ripartizione dei profitti è simile a un 401 (k) perché è considerato un piano a contribuzione definita. L'unica differenza è che l'unica entità che partecipa al piano è il datore di lavoro - basato sui profitti aziendali alla fine di ogni anno fiscale.