La crescita del comparto ETF è stata notevole dopo l'introduzione di massa nei primi anni 2000 e il numero di ETF continua ad espandersi ogni anno. L'emergere del veicolo d'investimento è stato ottimo per gli investitori, poiché ora sono disponibili nuove opportunità a basso costo per quasi tutte le classi di attività del mercato. Tuttavia, dall'altro lato, gli investitori devono adesso affrontare il setaccio attraverso più di 4,300 ETF attualmente disponibili e questo può essere un compito estremamente scoraggiante per l'investitore di fine settimana. Il resto dell'articolo ti aiuterà a cogliere le basi degli ETF e darti un'idea di come puoi costruire il proprio portafoglio di tutti i ETF (vedi anche: Tutorial in borsa Exchange-Traded ).

Benefici di un portafoglio ETF

La ragione migliore per cui un investitore considererebbe un ETF su un titolo è la diversificazione immediata. Ad esempio, l'acquisto di un ETF che tiene traccia di un indice di servizi finanziari darà la proprietà dell'investitore in un cesto di titoli finanziari rispetto a una singola società. Come il vecchio cliché va, non vuoi mettere tutte le uova in un cestino. In quanto tale, un ETF può proteggere contro la volatilità ad un certo punto, anche alcuni stock di ETF cadono. La rimozione del rischio specifico per l'azienda è il fattore più importante per la maggior parte degli investitori.

La differenza tra ETF e fondi comuni di investimento si riduce a costi e trasparenza. Le commissioni di gestione sono tipicamente inferiori per gli ETF nei confronti di comparti fondi comuni. Inoltre, la maggior parte degli ETF sono gestiti in maniera passiva. Meno dell'1% del totale degli ETF nel 2015 è stato legato alla gestione attiva. I fondi comuni, tuttavia, sono più spesso gestiti attivamente. Poiché i fondi gestiti in modo attivo non battono comunemente i risultati degli indici, gli ETF rendono probabilmente una migliore alternativa ai fondi comuni di investimento gestiti con un elevato costo.

Un altro beneficio è l'esposizione che un ETF può offrire un portafoglio a classi di attività alternative, come commodities e valute. Gli investitori possono ora svolgere il mercato dei futures nonché il mercato forex con ETF che commercia proprio come le azioni individuali (vedi anche: Investimento Forex Trading Fund (ETF) ).

Scelta dell'ETF

Quando si determina quale ETF è il migliore per il tuo portafoglio, ci sono alcuni fattori che devono essere considerati. Anche se la maggior parte delle commissioni su ETF sono basse, ci saranno differenze tra ETF comparabili e deve essere un fattore nella decisione finale. Quasi altrettanto importante è la composizione dell'ETF.

Il solo nome non è sufficiente per fondare una decisione. Diversi ETF sono costituiti da scorte di acqua. Tuttavia, quando vengono analizzate le principali posizioni di ciascuno, è chiaro che ogni ETF assume un approccio diverso per accedere al settore delle nicchie perché le scorte che costituiscono l'ETF sono molto diverse l'una dall'altra.Ad esempio, un ETF può essere composto da utenze idriche e il concorrente avrà le scorte di infrastrutture come le principali aziende. Il fuoco molto diverso porterà a rendimenti diversi.

Naturalmente, le prestazioni passate non sono sempre indicative delle prestazioni future. Tuttavia, è importante confrontare come gli ETF simili abbiano eseguito l'uno contro l'altro. Altri fattori meno importanti da considerare sono la quantità di attività che l'ETF ha sotto la gestione, il volume medio giornaliero e l'offerta / domanda di diffusione dell'ETF. L'importo delle attività in gestione è importante perché un ETF a bassi livelli potrebbe essere in pericolo di chiusura, una situazione che gli investitori vogliono evitare. Il volume medio giornaliero potrebbe essere un problema durante l'acquisto / vendita di grandi quantità di azioni perché sposta la diffusione offerta / domanda. Infine, un'ampia diffusione bid / ask è un'altra visualizzazione di bassa liquidità e sarà più costosa per gli investitori (vedi anche: Le basi dell'offerta-domanda )

Costruzione del portafoglio ETF > Il primo passo nella creazione del portafoglio di tutti i ETF è assicurarsi che tutte le classi di attività siano incluse per creare diversificazione. Ecco un suggerimento su come un investitore possa costruire un portafoglio ETF concentrandosi su tre aree.

1. La prima area è ETF del settore che si concentra su settori specifici, come i finanziamenti o l'assistenza sanitaria. Gli investitori dovrebbero scegliere fino a tre ETF diversi, preferibilmente di settori diversi e non correlati. Ad esempio, la scelta di una biotecnologia ETF e di un dispositivo medico ETF non sarebbe una vera diversificazione. Il processo decisionale per il settore ETF dovrebbe basarsi sui principi fondamentali (valutazione dei settori), sulle tecniche e sulle prospettive.

2. La seconda area è ETF internazionali che coprono tutte le regioni dai mercati emergenti ai mercati sviluppati. L'ETF può seguire un indice che investe in un singolo paese e. g. Cina, o potrebbe investire in un'intera regione e. g. America latina. Analogamente agli ETF del settore, la scelta può essere basata su fondamentali e tecniche. È altresì importante considerare il trucco di ciascun ETF, per quanto riguarda le azioni individuali e l'assegnazione del settore. Fino a tre ETF possono comporre questa porzione del portafoglio.

3. La terza zona è ETF di merci, una parte importante del portafoglio di investitori. Tutto dall'oro al cotone al mais può essere tracciato con ETF o le loro cugini, scambiate note (ETN). Gli investitori che credono di essere abbastanza esperti possono scegliere ETFs che seguono le singole commodities. Tuttavia, le singole materie prime possono essere estremamente volatili e non rientrano nella maggior parte degli investitori per la tolleranza al rischio.

Si noti che queste sono semplicemente aree suggerite per concentrarsi su, alcuni investitori potrebbero preferire investire in ETF in valuta su ETF in mercati emergenti, si tratta di preferenze.

Implementazione del piano Una volta deciso che gli ETF includano nel portafoglio, il passo successivo è iniziare a costruire le posizioni. Dal momento che la tempistica è molto importante quando si acquista e vende ETF e scorte, l'immissione di tutti gli ordini di acquisto in un giorno non è una strategia prudente.Idealmente, vorreste esaminare i grafici per il supporto e cercare sempre di acquistare nei giorni in cui l'ETF è in discesa. Questo è difficile da fare, ma ti aiuterà alla fine. Va bene se ci vogliono parecchie settimane per raggiungere l'allocazione del portafoglio desiderato, poiché la pazienza è la chiave.

Una volta che una posizione è stata stabilita, il primo ordine di business è quello di mettere un ordine di stop-loss che limiterà tutte le perdite potenziali. La stop-loss non deve superare il 20% al di sotto del prezzo d'entrata originale. Inoltre, se sei abbastanza fortunato da scegliere un ETF vincente, la stop-loss dovrebbe essere spostata più in alto, di conseguenza.

La linea di fondo

Ora che hai un'idea di come costruire un portafoglio di tutti i propri ETF, il passo successivo è quello di tenere il passo con le prestazioni dei singoli ETF. Ogni trimestre dovrebbe essere analizzato il portafoglio per determinare se le posizioni offrono il miglior rapporto tra premi e rischi. Se la risposta è no, è tempo di vendere e trasferirsi in contanti o acquistare un nuovo ETF che si adatta agli obiettivi e alla tolleranza al rischio del portafoglio. Nel tempo, ci saranno alti e bassi, ma un portafoglio ETF a basso costo dovrebbe facilitare la volatilità e aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi d'investimento.