Un numero crescente di investitori affamati in termini di resa stanno trovando rifugio in uno degli ultimi bastioni di investimenti ad alto rendimento e relativamente sicuri - trust investimenti immobiliari (REITs). Con i rendimenti del dividendo mediamente pari a due volte quelli che si trovano in azioni comuni, circa il 10% o più, è possibile mettere in discussione la sicurezza e l'affidabilità dei REIT, soprattutto per gli investitori conservatori di reddito. I REIT dovrebbero svolgere un ruolo in qualsiasi crescita diversificata e portafoglio orientato al reddito. REITs sono veramente tutti i dividendi ad alto livello e possono offrire un certo potenziale di apprezzamento del capitale.

Come funziona REITs?

Un REIT è una garanzia, simile a un fondo comune, che fa investimenti diretti in immobili e / o ipoteche. Le azioni REIT investono principalmente in immobili commerciali, come centri commerciali, hotel e edifici per uffici, mentre i mutui REITS investono in portafogli di mutui o titoli garantiti da mutui (MBS). Un REIT ibrido investe in entrambi. REIT condivide il commercio sul mercato aperto, quindi è facile acquistare e vendere. Il comune denominatore tra tutti i REIT è che pagano dividendi consistenti in redditi da locazione e guadagni di capitale. Per qualificarsi come titoli, i REIT devono pagare almeno il 90% dei loro guadagni netti agli azionisti come dividendi. Per questo, i REIT ricevono un trattamento fiscale speciale; a differenza di una tipica società, non pagano imposte sulle società per i guadagni che pagano. REIT deve continuare la vincita del 90% indipendentemente dal fatto che il prezzo delle azioni sale o si abbassa.

REIT Dividendi e tasse

Il trattamento fiscale dei dividendi REIT è quello che li differenzia dalle società regolari, che devono pagare le imposte sul reddito delle società sui loro guadagni. Di conseguenza, i dividendi pagati dalle società regolari sono soggette a tassazione al tasso più favorevole del dividendo, mentre i dividendi pagati da REIT non possono beneficiare di un trattamento fiscale favorevole e sono tassati a tassi d'imposta ordinarie fino al tasso massimo di 39. 6 % più il sovrapprezzo separato sui redditi da investimento del 3,8%. Una parte del pagamento di un dividendo REIT può essere una distribuzione di plusvalenze che viene tassata all'aliquota fiscale. Gli investitori ricevono rapporti che abbattono le entrate del reddito e delle plusvalenze. Gli investitori dovrebbero solo tenere REIT nei loro conti pensionistici qualificati per evitare una maggiore tassazione.

In genere, quando i dividendi sono pagati, gli investitori riceveranno come controlli o depositi diretti che si accumulano nei conti di liquidità degli investitori. Quando ciò si verifica, gli investitori devono decidere cosa fare con i soldi quando lo ricevono. Molte aziende e un numero crescente di REIT ora offrono piani di reinvestimento dividendi (DRIPs), che, se selezionati, reinvestono automaticamente dividendi in azioni aggiuntive della società.Il reinvestimento dei dividendi non libera gli investitori dagli obblighi fiscali.

Non tutti i REIT offrono DRIP; prima di effettuare un investimento, assicurarsi che l'opzione sia disponibile. Inoltre, scopri le tasse di transazione di REIT. Generalmente, i DRIPs non addebitano alcuna commissione di vendita, perché le azioni sono acquistate direttamente dal REIT.

La maggior parte degli investitori è consapevole del potere di aggravare gli interessi oi rendimenti e il suo effetto sulla crescita del denaro nel tempo. Un REIT DRIP offre la stessa opportunità. Considerando la resa maggiore di un REIT, un REIT DRIP può generare un tasso di crescita più elevato. I dividendi di REIT possono aumentare nel tempo, che, quando vengono utilizzati per l'acquisto di ulteriori azioni REIT, possono accelerare ulteriormente il tasso di aggravamento. Le azioni di REIT hanno il potenziale di incrementare il valore nel tempo, il che aumenta il valore dell'azienda in quanto gli stock in crescita tendono a pagare dividendi ancora più elevati. Anche se il prezzo delle azioni di un REIT declina, gli investitori continuano a beneficiare nel lungo periodo a causa dell'effetto medio di costo del dollaro.

Bonus di mediazione del dollaro-costo

La media dei costi del dollaro è una tecnica d'investimento che sfrutta il calo dei prezzi delle azioni. Ad esempio, dire che un investitore ha acquistato 100 azioni di un REIT a 20 dollari per azione e paga un dividendo mensile di 200 dollari. Il prezzo delle azioni scende a $ 15 quando l'investitore riceve il suo primo pagamento mensile di dividendo di $ 200 e viene reinvestito nel REIT. Il pagamento del dividendo di 200 dollari avrebbe poi acquistato 13 nuove azioni a pagamento dividendo a 15 dollari per azione. La partecipazione complessiva aumenta a 113 azioni con un valore di $ 2, 195. La nuova base di costo per la partecipazione totale è ora inferiore a 19 dollari. 50 una azione. Quando il prezzo delle azioni aumenta, il pagamento del dividendo acquisterà meno azioni, ma l'investitore genererà un profitto più rapidamente sulle sue partecipazioni totali a causa della base dei costi più bassi. Se il prezzo delle azioni di REIT continua ad aumentare e diminuire, la base di costo dovrebbe essere sempre inferiore al prezzo corrente, il che significa che l'investitore ha sempre un profitto.

La sicurezza e l'affidabilità di REIT

Molti pianificatori finanziari raccomandano di tenere un immobile per la diversificazione. Molti REIT hanno registrazioni a lungo tracce di generazione di dividendi continui e crescenti, anche durante la crisi immobiliare del 2008. Un REIT solido che effettua investimenti in un grande portafoglio disperso di terreni di proprietà con finanziariamente buoni inquilini, in grado di mitigare ogni volatilità proprietà immobiliari. I REIT sono investimenti liquidi, ma, per il miglior risultato possibile, dovrebbero essere tenuti in un portafoglio adeguatamente diversificato a lungo termine. Aggiungendo un DRIP ad un REIT, gli investitori creano una significativa protezione contro le minacce.