Con un mercato azionario volatile e un aumento dei tassi di interesse, le attuali condizioni di mercato rendono diversificare i risparmi di pensionamento ancora più importanti del normale. I contanti detenuti in banche in combinazione con investimenti in fondi comuni di investimento a larga scala possono fornire questa diversificazione per i risparmiatori di pensione.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è una società globale di gestione patrimoniale con oltre $ 670 miliardi asset management (AUM) al 31 marzo 2016. Legg Mason e le sue società affiliate offrono una vasta selezione di fondi comuni che possono ospitare tutti i livelli di tolleranza al rischio e il desiderio di rendimento.

Due fondi sono molto adatti per diversificare un portafoglio intero e due fondi aggiuntivi funzionano bene per diversificare la porzione di crescita di un portafoglio mentre fornisce rendimenti maggiori. I rendimenti per i quattro fondi sono calcolati utilizzando il valore netto d'inventario (NAV) delle azioni della Classe A, anche se quattro di questi fondi hanno solitamente un carico di vendita. È possibile ridurre o eliminare la commissione di vendita facendo un investimento più grande attraverso la famiglia di fondi Legg Mason. Alcuni intermediari, come Fidelity Investments, rinunciano al carico di vendita per i loro clienti e non addebitano commissioni di transazione.

Il fondo ClearBridge Large Cap Growth Fund cerca di apprezzare il capitale investendo in aziende di grandi capsule ben gestite con prospettive superiori alla crescita della crescita e al prezzo delle azioni apprezzamento. Mentre la maggior parte di questi titoli rientra nell'Indice S & P 500, i gestori del fondo hanno investito in circa 50 aziende che credono possa sovraperformare il mercato. Hanno fatto un buon lavoro per raggiungere i loro obiettivi; questo fondo a quattro stelle di rating Morningstar ha avuto un rendimento totale annuo di 20. 09% in tre anni e 16. 51% in cinque anni.

- <-> Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Questo fondo ad alto rischio e ad alto rendimento non è appropriato per gli investitori conservatori. È adatto a una parte delle attività degli investitori che cercano rendimenti maggiori e hanno 10 o più anni prima del pensionamento. Il leggendario Bill Miller è uno dei dirigenti del Legg Mason Opportunity Trust.

Il fondo cerca una crescita del capitale a lungo termine. I gestori dei fondi non sono vincolati dallo stile di investimento, dalla classe di attività o dal tipo di strumento finanziario. Possono anche sfruttare fino al 10% del patrimonio netto del fondo. Questo approccio ad alto rischio e ad alto rendimento ha generato un rendimento totale annuo del 29,67% su tre anni e il 14,4% in cinque anni. Il rendimento annuo totale del fondo è pari al 4,16%, inferiore al rendimento annuo complessivo del 6,91% del S & P 500 Index Fund.

QS Legg Mason Conservative Growth Fund (SBBAX)

Il QS Legg Mason Conservative Growth Fund non investe direttamente in titoli o obbligazioni comuni; invece, è un fondo di fondi.Il Conservative Growth Fund investe denaro in vari altri fondi comuni gestiti da Legg Mason e dalle sue affiliate. Bilancia le attività del fondo tra gli investimenti in fondi azionari e gli investimenti in fondi a reddito fisso con almeno il 35% in entrambe le classi di attività ma non superiore al 65%. I fondi detengono prevalentemente titoli U. S. con qualche esposizione internazionale.

Questo approccio di fondi di fondi, con attività distribuite in oltre 15 fondi di investimento individuali, offre agli investitori una diffusa diversità; il loro investimento dà loro piccoli pezzi di oltre 1 000 titoli diversi. Gli investitori ricevono anche un ritorno ragionevole per un fondo equilibrato. Il fondo ha avuto un rendimento totale annuo del 6,7% su tre anni, 7,12% in cinque anni e 5,12% in 10 anni.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

L'obiettivo del Fund QS Batterymarch S & P 500 è quello di monitorare la crescita e il rendimento dell'Indice Standard & Poor's (S & P) 500. Esegue questa operazione acquistando tutti i 500 titoli che costituiscono l'indice in rapporto diretto alla loro ponderazione del capitale all'interno dell'indice. L'investimento in un fondo S & P 500 indica agli investitori la proprietà frazionaria nelle 500 maggiori società U. S. quotate in borsa.

Un ulteriore vantaggio per un fondo di indice è che è gestito in modo passivo, quindi ha tasse inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento gestito attivamente e fornisce spesso un rendimento migliore. Il fondo ha registrato annualmente un rendimento totale del 15,41% su tre anni e del 13,5% in cinque anni.