I consiglieri finanziari che lavorano in team hanno più successo rispetto alle loro controparti solide, secondo un rapporto di PriceMetrix. Attraggono clienti più ricchi, gestiscono più soldi, le loro entrate sono più alte e sono più produttive. Il consulente medio di team gestisce 130 milioni di dollari di attività rispetto ai 110 milioni di dollari per il consulente solista tipico e genera 950.000 dollari in entrate rispetto ai $ 830.000.

"C'è un motivo per cui il numero di consiglieri che lavorano in squadre è aumentato del 25% negli ultimi tre anni ", ha dichiarato Doug Trott, presidente e CEO di PriceMetrix, in una dichiarazione.

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Più della metà di tutti i consiglieri (55%) oggi lavora in qualche tipo di organizzazione di squadra. Ecco alcuni punti salienti per i consiglieri a prendere in considerazione quando si pensa al modo migliore per praticare - da soli o con più partner. ) Perché le squadre sono migliori

Pettinare il proprio database di più di 40.000 consiglieri, sette milioni di investitori al dettaglio, 500 milioni (per la lettura correlata, vedere:

Suggerimenti per aiutare un Junior Advisor a succedere. transazioni e più di $ 3. 5 miliardi di dollari in attività di investimento, PriceMetrix ha scoperto diverse ragioni perché i consulenti che lavorano in team hanno prestazioni migliori di coloro che vanno solo.

I team di consulenti lavorano con meno clienti. In media, lavorano con 130 clienti rispetto a 140. Questo consente loro di trascorrere più tempo con ogni cliente e probabilmente offrono più valore. I consulenti del team gestiscono anche i conti più grandi e hanno meno nuclei familiari nei loro libri. Il cliente medio servito da team ha $ 1. 1 milione di attività di investimento contro 880.000 dollari per il tipico cliente esclusivo di professionisti. Il 38% dei clienti nel portafoglio medio gestito da team hanno meno di 250.000 dollari in attività rispetto al 43% per i consulenti solitari. Anche le squadre hanno maggiori probabilità di addebitare una tariffa - il 40% delle loro attività sono a pagamento rispetto al 34% per i soli operatori.

Il rapporto ha anche scoperto che le squadre tendono a costruire rapporti più profondi con i loro clienti rispetto ai consulenti solisti. Gestiscono 3. 3 conti per famiglia rispetto a tre per il consulente solista medio. Anche le squadre hanno una percentuale un po 'più elevata di clienti con un conto pensionistico, pari al 74% rispetto al 72%.

Essi hanno anche maggiori probabilità di lavorare con coppie all'interno di una famiglia. Il 44 per cento dei clienti del team di consulenti media è coppie rispetto al 39% per il tipico consulente solista. I consulenti del team gestiscono più relazioni ibride (31% contro 24%). Questi sono rapporti in cui i clienti hanno sia la tassa che i conti transazionali. ) I consulenti del team hanno maggiori ricavi sulle attività, ovvero RoA, in tutti i livelli degli asset. (Per la lettura correlata, vedere:

Uno sguardo alle squadre Top 3 Advisor di Barron.Ad esempio, il consulente medio basato su team ha un RoA di 0,92% per i clienti da $ 500,000 a $ 1 milione di attività, rispetto a 0,99% per il tipico consulente solista.

La crescita delle squadre è più grande

Dal 2013 al 2015, i consulenti delle squadre sono cresciuti con un tasso medio annuo del 7,9%. I ricavi sono cresciuti ad un tasso del 9,1%. Solo i consulenti, nel frattempo, hanno incrementato le attività e le entrate rispettivamente al 7,1% e all'8,3%. Non solo i team di consulenti hanno registrato una crescita degli attivi di 11% e una crescita del fatturato di 17%, hanno ottenuto questi risultati fuori da una base di attività e ricavi più grandi.

Il timing non è davvero un problema per i consulenti che considerano l'adesione o la creazione di una squadra. PriceMetrix ha scoperto che i consulenti di team crescono più velocemente dei consulenti solitari a tutti i livelli degli asset. C'è però un posto dolce dove la crescita del team è più pronunciata rispetto ai solisti. I consulenti che si avvicinano 150 milioni di dollari a 200 milioni di dollari in attività cresceranno in media del 9,3% come parte di una squadra rispetto al 7,3% dei consiglieri che praticano da solo.

"Le squadre crescono più velocemente dei soli praticanti, non a causa di una divisione del lavoro o di una magia di sinergia, ma perché fanno le cose fondamentali che alimentano la crescita", ha dichiarato Trott. "Gestiscono meno conti. Creano relazioni più profonde e sono più probabili diventare il consulente finanziario primario per i loro clienti. "

La linea di fondo

I consiglieri finanziari che lavorano in team tendono a superare le loro controparti solide in quanto attraggono clienti più ricchi, gestiscono più risorse, generano maggiori entrate e sono generalmente più produttive. Per i consulenti che desiderano unirsi o stabilire una squadra, nessuna paura: il timing non sembra essere un fattore quando si tratta di crescita. (Per le relative letture, vedere: Suggerimenti per la gestione di un incontro con un futuro cliente.