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Se le banche non sono in grado di contattare i possessori di account agli ultimi indirizzi noti o non ricevono alcuna risposta, per legge, i conti devono essere escheati e tutti i fondi nei conti vengono consegnati allo Stato . Le banche sono tenute dalla legge a dare preavviso ai clienti che i loro conti sono in pericolo di essere chiusi e i loro fondi sono stati sequestrati dallo Stato. I proprietari di account originali possono riconquistare il controllo dei conti sequestrati tramite un processo di reclamo ma non hanno diritto ad alcun interesse maturato da quando è stato espletato l'account.

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Perché gli account sono escheati

Le leggi di espansione sono in atto per restituire le attività non reclamate ai loro legittimi proprietari. Lo stato prende possesso di tutti i conti ritenuti abbandonati, non arricchire lo Stato, ma proteggere le risorse da essere sequestrate da banche o da altre società. Gli Stati devono quindi fare gli sforzi per individuare il proprietario dell'account o gli eredi del proprietario per assicurare che i beni siano restituiti. Le penalità o le tasse minime possono essere addebitate e le perdite di mercato possono influenzare il valore dell'attività. Il processo di reclami è spesso lungo e i fondi normalmente non sono immediatamente disponibili.

Come evitare evasioni

È importante mantenere regolarmente il contatto e aggiornare le informazioni con ogni istituto finanziario che detiene qualsiasi attività. Si raccomanda di tenere aggiornato l'elenco dei conti e delle istituzioni e di contattare le istituzioni almeno una volta all'anno. Il mantenimento del contatto è semplice come accedere ai conti in linea, effettuare un ritiro, chiamare il servizio clienti o aggiornare un indirizzo postale. Molte persone spesso istituiscono conti bancari per i bambini per il futuro e fanno poco con loro. Le leggi di esercitazione si applicano anche ai conti congiunti e ai minori, quindi è anche importante mantenere un'attività regolare su tali conti.

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