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Se le banche non sono in grado di contattare i possessori di account agli ultimi indirizzi noti o non ricevono alcuna risposta, per legge, i conti devono essere escheati e tutti i fondi nei conti vengono consegnati allo Stato . Le banche sono tenute dalla legge a dare preavviso ai clienti che i loro conti sono in pericolo di essere chiusi e i loro fondi sono stati sequestrati dallo Stato. I proprietari di account originali possono riconquistare il controllo dei conti sequestrati tramite un processo di reclamo ma non hanno diritto ad alcun interesse maturato da quando è stato espletato l'account.

Perché gli account sono escheati

Le leggi di espansione sono in atto per restituire le attività non reclamate ai loro legittimi proprietari. Lo stato prende possesso di tutti i conti ritenuti abbandonati, non arricchire lo Stato, ma proteggere le risorse da essere sequestrate da banche o da altre società. Gli Stati devono quindi fare gli sforzi per individuare il proprietario dell'account o gli eredi del proprietario per assicurare che i beni siano restituiti. Le penalità o le tasse minime possono essere addebitate e le perdite di mercato possono influenzare il valore dell'attività. Il processo di reclami è spesso lungo e i fondi normalmente non sono immediatamente disponibili.

Come evitare evasioni

È importante mantenere regolarmente il contatto e aggiornare le informazioni con ogni istituto finanziario che detiene qualsiasi attività. Si raccomanda di tenere aggiornato l'elenco dei conti e delle istituzioni e di contattare le istituzioni almeno una volta all'anno. Il mantenimento del contatto è semplice come accedere ai conti in linea, effettuare un ritiro, chiamare il servizio clienti o aggiornare un indirizzo postale. Molte persone spesso istituiscono conti bancari per i bambini per il futuro e fanno poco con loro. Le leggi di esercitazione si applicano anche ai conti congiunti e ai minori, quindi è anche importante mantenere un'attività regolare su tali conti.