Millennials ad alta netta (HNW) e coloro che hanno la possibilità di diventare ricchi presentano opportunità per i consulenti finanziari che desiderano crescere la propria base di clienti. Ma le imprese finanziarie stanno affrontando le future generazioni di HNW Generation, secondo un sondaggio di TD Ameritrade.

L'indagine, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires nella Making, ha chiesto 536 investitori di 18-39 anni. Definisce le millenarie HNW come quelle con più di 500.000 dollari in attività investabili e potenziali millenni di HNW come quelli con $ 25.000- $ 500.000 in attività investabili e un reddito annuo di 150.000 o più dollari. Nel frattempo, i milleniali ricchi di massa hanno un reddito annuo di famiglia che varia da $ 50.000 a $ 149.000 e da investimenti di $ 25.000- $ 500.000.

- Millennials si aspettano di ereditare trilioni di dollari dai baby boomer che da tempo si sono basati sui consiglieri di investimento registrati (RIA), sottolinea l'indagine. "I consiglieri non possono aspettare che la prossima generazione sia ricca prima di iniziare a sfogliare il tappeto rosso. Questa transizione sta avvenendo adesso ", ha detto Tom Nally, presidente, TD Ameritrade Institutional in una dichiarazione. "Le nostre ultime ricerche mostrano che le RIA sarebbero ben servite a perseguire giovani investitori che non possono avere ancora grandi ricchezze ma che hanno un forte potenziale di guadagno e desiderano lavorare con un consulente professionale. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per gestire l'ereditarietà del client .) La scelta dei consiglieri

Molti millenari ricchi (65%) hanno più probabilità di utilizzare un consulente che i loro coetanei ad alto potenziale (33%). Il cinquanta per cento delle millenarie ad alto potenziale con un consulente ha assunto il proprio ma solo il 29% prevede di mantenere il consulente della propria famiglia. La buona notizia è che quasi il 70% di questo gruppo vuole un consulente per aiutare a gestire le proprie finanze. (Per la lettura correlata, vedere:

Consulenti finanziari devono cercare questo gruppo NOW

.) -3 -> Il sessantatre per cento delle millennie ricche con un consulente ha mantenuto il consulente della famiglia e non hanno intenzione di cambiare. Solo un 23% è stato collegato ad un consulente tramite un rinvio da parte di un amico o di un collega, rispetto al 44% dei potenziali e al 49% delle migliaia di migliaia di affluenti.

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Qual Millennials Want Millennials ricchi hanno più probabilità di scegliere un consulente che è contemporaneo rispetto a qualcuno più anziano (per la lettura correlata, vedere: La ricchezza demografica cambiando e come sfruttarla < . Questo offre opportunità ai giovani consiglieri. Inoltre, quasi la metà di questo gruppo sono donne, il che indica un crescente bisogno di pratiche amichevoli alle donne. Più della metà (58%) delle potenziali millenarie HNW e dei ricchi di massa (55%) intervistati hanno dichiarato di preferire un consulente più anziano di loro. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Guida di un consigliere finanziario ai clienti millenari

.) Millennials complessivamente sono prevalentemente "validatori", ha rilevato l'indagine. Ciò significa che vogliono un consulente per aiutare a gestire le proprie finanze, ma si aspettano di svolgere un ruolo significativo nel prendere decisioni. Quando si tratta di comunicazioni millennials in generale si aspettano che i consulenti siano accessibili e immediatamente reagire. Molti millenni di alta qualità preferiscono una varietà di opzioni quando comunicano con i loro consulenti che vanno da e-mail e telefonate, alle riunioni personali e ai social media. Molti millenari ad alto potenziale e massiccio di massa preferiscono l'e-mail da un ampio margine.

Le preoccupazioni di pensionamento più importanti La preoccupazione per il pensionamento di tutti i tre gruppi è sopravvivere ai loro risparmi. La seconda preoccupazione principale per i potenzialmente ricchi e gli affluenti di massa sta dovendo lavorare più a lungo per integrare i redditi seguiti da affrontare le spese sanitarie. Le millenarie ricche si occupano anche di affrontare le spese sanitarie seguite dalla spesa di curare un genitore o un parente anziani. )

La linea inferiore

I consiglieri finanziari che cercano di sviluppare le proprie pratiche dovrebbero sfruttare le potenziali millennali ad alto rendimento del net (per le relative letture, vedere: Retirement: quali generazioni sono i migliori risparmiatori? . Sono le più trascurate di questa generazione da parte delle imprese di servizi finanziari, offrendo allo stesso tempo il maggior potenziale. (Per la lettura correlata, vedere: Ora è il Time to Snag Gen X Clienti

e

Come pianificare il bando di beneficenza .)