La messaggistica di testo è diventata un modo estremamente popolare per comunicare. Secondo Pew Research, la persona media riceve 41.5 messaggi di testo al giorno rispetto a solo 12 telefonate. I giovani adulti sono tiratori più avidi, inviando una media di 109. 5 messaggi al giorno, il che suggerisce che questa forma di comunicazione diventerà più diffusa.

I consulenti finanziari non possono ignorare la messaggistica di testo come una forma critica di comunicazione con i clienti, ma la conformità può essere molto più difficile poiché la gestione dei messaggi è più difficile da supervisionare, monitorare e archiviare. Dopo tutto, i messaggi di testo possono avvenire tramite SMS tradizionali o tramite piattaforme specifiche del telefono cellulare come Apple (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) iMessage e Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) Hangouts di Android. Questi messaggi possono essere inviati anche su diversi dispositivi, ad esempio da un computer portatile o da un computer desktop a un telefono cellulare.

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Diamo un'occhiata a come legge legga e controlla alcuni passaggi che i consiglieri finanziari possono prendere per assicurarsi che siano conformi. ) L'interpretazione della legge

La norma NASD 3110 e la sezione 17 (a) del Securities Exchange Act del 1934 richiedono intermediari e consulenti finanziari per stabilire e mantenere un sistema di supervisione delle attività dei propri associati progettato in modo responsabile per il rispetto delle leggi vigenti in materia di titoli.

In particolare, la regola 3110 prevede la revisione della corrispondenza elettronica in entrata e in uscita e delle comunicazioni interne relative alla banca d'investimento o all'attività di titoli del membro. Sezione 17 a) ulteriori mandati che i broker-commercianti gestiscono registrazioni per almeno tre anni, comprese le comunicazioni originali ricevute e le copie di tutte le comunicazioni inviate da membri, broker o commercianti relativi alla propria attività.

Nel 2014, la SEC ha addebitato diverse società di intermediazione affiliate, che non hanno mantenuto e controllato i messaggi di testo inviati o ricevuti da determinate persone associate. Gli errori risultano da una configurazione difettosa di BlackBerry Enterprise Server e la ditta ha finito per pagare una somma di $ 275.000. Questi problemi potrebbero essere stati evitati avendo i sistemi adeguati per garantire che i messaggi di testo siano stati archiviati in modo sicuro per un futuro riferimento.

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Soluzioni Tecnologiche

Il modo più semplice per garantire la conformità alle presenti leggi è quello di archiviare manualmente tutte le comunicazioni elettroniche utilizzando l'approvazione aziendale (per la lettura correlata, vedere: dispositivi. Alcuni operatori di smartphone aziendali come BlackBerry forniscono soluzioni software aziendali per archiviare le comunicazioni.Il problema è che queste soluzioni richiedono che i dipendenti utilizzino uno smartphone aziendale per condurre il lavoro; molti operai preferiscono usare e usare il proprio telefono personale. Ci sono un numero crescente di soluzioni tecnologiche progettate per rendere la conformità mobile molto più facile per le aziende. Archivando i messaggi, i consulenti finanziari possono assicurarsi di rispettare la regola 3110 e assicurare in modo proattivo che la scoperta elettronica sia più facile nel caso in cui si verifichino problemi. Molte di queste soluzioni supportano anche le politiche di bring-your-own-device (BYOD) e operano su più piattaforme, tra cui Apple, Google e Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 30 + 0. 19%

4. 2. 6

). MobileGuard e MobileIron sono solo due delle molte aziende che offrono l'archiviazione SMS, la registrazione vocale mobile e servizi di messaggistica sicura consegnati come servizio cloud o in sede. Mentre queste soluzioni possono essere un po 'costose e richiedere molto tempo per implementare, esse sono significativamente inferiori alle ammende che sarebbero dovute a non conformità, nonché a qualsiasi costo aggiunto associato alla scoperta durante una causa che richiede informazioni sul testo. La linea di fondo La messaggistica di testo come mezzo per comunicare tra clienti e professionisti finanziari sta crescendo in popolarità, soprattutto tra le giovani generazioni, rendendo ancor più importante la conformità. Con numerose normative in materia di titoli che autorizzano la revisione e l'archiviazione di messaggi di testo, i consiglieri finanziari dovrebbero avere i processi in atto per assicurarsi che siano conformi e seguendo le migliori pratiche. La buona notizia è che ci sono un sacco di software là fuori che possono contribuire a rendere il processo più facile per le società di consulenza finanziaria. (Per la lettura correlata, vedere:

Controlli SEC: Quali consiglieri finanziari dovrebbero esaminare.

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