La divisione della tua proprietà tra i figli può essere un'attività difficile. Ricorda cosa è successo a King Lear.

Seriamente, ci sono molte situazioni in cui l'opzione ovvia - una pari divisione di beni tra i bambini - è la scelta giusta. Ma in alcune famiglie, dare a ciascun figlio un'eredità identica potrebbe non avere senso. Come sottolineano gli avvocati di pianificazione immobiliare, c'è una differenza tra lasciare un'eredità pari , in cui ogni bambino riceve la stessa somma e un'eredità equa , in cui ogni bambino riceve ciò che è giusto le sue circostanze.

Quando si ha senso lasciare ognuno dei tuoi figli la stessa eredità e quando una disposizione diversa ha più senso? E come poteva scegliere ogni scelta sull'armonia dei fratelli e se i tuoi desideri vengono eseguiti come volete?

Quando fare uguali somme

Se ci sono tre figli, ognuno riceverà un terzo della proprietà rimanente dopo che entrambi i genitori sono scomparsi.

"Per ogni bambino ha senso avere la stessa eredità quando ogni bambino ha esigenze simili e si trova in modo analogo nella vita, ogni bambino ha ricevuto in passato un sostegno simile dai genitori e ogni bambino è mentalmente e emotivamente capace e responsabile ", afferma Laura K. Meier, avvocato di pianificazione immobiliare a Newport Beach, in California, e l'autore di" Buongiorno dei genitori preoccupati, piani dei grandi genitori "," Wills, Trust "e" Planning Estate "per famiglie di bambini piccoli. “

Ad esempio, se i tuoi figli hanno completato l'università (con te pagano le loro lezioni) e non ti contano più per l'assistenza finanziaria; se nessun bambino ha un handicap o una grave malattia; e se tutti hanno dimostrato di essere responsabili con i soldi, è logico dividere in modo uniforme i tuoi beni tra di loro.

Se i tuoi permessi includono immobili e altre attività materiali, dovrai determinare il valore in dollari di ogni asset e calcolare ciò che ha più senso lasciare ad ogni bambino. Considerate la situazione comune in cui i bambini sono sparsi in tutto il paese. "Se un bambino abbia sempre amato la casa primaria di Connecticut e ancora vive nelle vicinanze, potrebbe avere senso lasciare a lui o lei", afferma Eric Meermann, pianificatore finanziario e gestore del portafoglio con Palisades Hudson Financial Group a Scarsdale, NY. Un altro figlio, che vive in Florida, potrebbe ereditare la casa di spiaggia a Boca. "Qualsiasi differenza nei valori delle proprietà potrebbe essere costituita in denaro o in altre attività", dice.

Ci sono anche ragioni meno piacevoli per lasciare un'eredità uguale, anche se si sente uno o più dei tuoi figli non lo meritano: facendo questo può aiutare a evitare i costi di conflitto, sia emotivi che finanziario.Purtroppo da un punto di vista legale, il modo migliore per decidere è valutare la probabilità che un bambino trascina una proprietà in contenzioso, afferma Philip Ruce, avvocato di pianificazione immobiliare con l'ufficio legale Stone Law Office di Minneapolis. Una denuncia "è finanziariamente ed emotivamente drenante per la tua famiglia e per la tua proprietà", dice, e "farà che alcuni dei vostri beni finiscano in un posto diverso da quello che avevate sperato".

Quando a fare diversi importi

Lasciando ogni bambino un pezzo uguale della torta non sempre si sente bene. Forse una tua prole sta agendo come tuo caregiver, e tu vuoi ricompensare lui o lei per quella devozione o compensare perdite tempo e salari, dice Candice N. Aiston, avvocato di pianificazione immobiliare con la legge Aiston a Portland, Ore.

O forse hai dato un figlio molto più denaro durante la tua vita di quanto hai dato ad un altro: diciamo $ 50 , 000 per un matrimonio, una scuola di gradi o un anticipo su una casa. In questo scenario, se altrimenti doveste lasciare i tuoi due figli pari a 200.000 dollari per un totale di $ 200, dovresti lasciare 175.000 dollari al bambino che hai precedentemente dotato di denaro a $ 225.000 al bambino che non hai fatto. Questa distribuzione segue la linea guida equa, non uguale.

. Se avete un figlio che non si può preoccuparsi per lui o per sé, si potrebbe desiderare di lasciare la maggior parte della vostra tenuta per fornire la cura di quel bambino attraverso una speciale fiducia delle esigenze, dice Aiston. Un bambino con disabilità può avere bisogno di un aiuto al reddito per soddisfare le spese di base e fondi per pagare le necessità mediche in corso. I fratelli germano probabilmente capiranno una tale situazione e non saranno offesi ricevendo meno soldi, ma è comunque una buona idea far loro conoscere i tuoi progetti, quindi non ci sono sorprese dopo la tua morte. (Per le relative letture, vedere Trust speciali per esigenze speciali e Come aiutare i clienti a pianificare un bambino speciale

.) Potresti anche decidere di ricevere importi disparati quando hai una famiglia mista e un figlio può aspettarsi di continuare a ricevere il sostegno da un altro genitore; quando si esegue un'attività familiare e un figlio ha una quota di proprietà maggiore rispetto ad un altro; o quando un bambino è finanziariamente irresponsabile, ha una dipendenza che non desideri sostenere o altrimenti non meriti o non può essere affidata con un fallimento. Aiston afferma che la linea generale dovrebbe essere la promozione dell'armonia familiare. "È incredibile quante famiglie si abbassano dopo che i genitori muoiono perchè la divisione è divisa", dice. Potrebbe un bambino soffrire di più? Se decidi di non dividere i tuoi beni ugualmente tra i tuoi figli, capisci che stai mettendo i tuoi piani ei tuoi bambini a rischio di passare una causa. Quanto è significativo questo rischio, e quanto è probabile che il risultato sarà una divisione diversa delle attività rispetto a quella desiderata?

"I bambini possono sempre denunciare, ma generalmente deve essere una base valida per una gara di volontà", dice Jeffrey R.Gottlieb, un avvocato di pianificazione immobiliare a Palatine, Ill. Con un'attenta pianificazione di proprietà, tuttavia, è possibile mitigare qualsiasi sfida. Il primo passo è quello di preparare la tua volontà con l'assistenza di un avvocato di pianificazione immobiliare, mentre sei di mente e memoria sana e senza influenza indebita da uno dei tuoi figli.

e

Come ridurre i costi legali dell'avvocato di pianificazione

.)

"L'influenza indebita" significa che uno dei tuoi figli crede - o almeno pensa che possa essere dimostrato in tribunale - che sei stato manipolato durante il processo di creazione della tua volontà. Di conseguenza, quel figlio contende, lei ha espresso desideri che altrimenti non avrebbe o che non erano proprio quello che volevi. Non sarai lì per difendervi contro una tale affermazione in modo da assicurarsi che nessuno possa discutere con successo. "La mancanza di capacità", altrimenti una volontà può essere sfidata, significa che non hai capito cosa stavi facendo quando hai creato o cambiato la tua volontà, forse a causa della tua età o perché una malattia fisica o mentale era deteriorata la tua capacità di prendere decisioni sane. Un bambino potrebbe anche cercare di argomentare che la tua volontà non è valida a causa della frode o perché la tua firma non è stata testimone. Ci sono modi per ridurre al minimo le possibilità di un bambino meno favorito che contesta la tua volontà in tribunale e modi per ridurre al minimo le loro possibilità di vincere se lo fa. "Una clausola di non controversie accoppiata con almeno un dono nominale può creare un disincentivo da sfidare", dice Gottlieb. La clausola di non controversia, o non contestabilità, è sostanzialmente un linguaggio nella tua volontà, affermando che ogni erede che prende la tua volontà in tribunale perde ogni erede. È qui che entra in gioco il dono nominale - affinché la clausola sia efficace, il tuo bambino deve avere qualcosa da perdere. Avrete bisogno di lasciare abbastanza il bambino meno favorito che lui o lei probabilmente ha più da guadagnare mantenendo silenzioso che andando in tribunale. È un'opzione disgustosa per essere sicuri, ma potrebbe significare la migliore probabilità di mantenere intatta la tua volontà. L'esecutività di queste clausole varia a seconda dello stato, pertanto controlla le leggi dello stato prima di considerare questa opzione. Gli esperti di pianificazione immobiliare dicono che altri modi per evitare sfide alla vostra volontà includono:

utilizzando una fiducia per fornire una struttura per un bambino che potrebbe non essere in grado di gestire responsabilmente un'eredità propria (per saperne di più in < Pianificazione delle piante avanzate: utilizzando Trust

)

avendo il medico di essere un testimone quando si firma la tua volontà per invalidare i sinistri di mancanza di capacità

escludendo tutti i bambini dal processo di scrittura volontaria per invalidare le rivendicazioni di indebiti influenza

discutere la tua volontà con ogni bambino per evitare sorprese e spiegare il tuo ragionamento

• Una causa di questo tipo è sempre più probabile che termina in un insediamento, dice Ruce. "Quel accordo dovrà in qualche modo variare il tuo piano immobiliare perché i fondi probabilmente finiranno in un posto diverso o con una persona diversa da quella che avevate sperato."La cosa più importante da ricordare quando dividi un'eredità è che è il tuo denaro e tu hai il diritto di farlo con quello che hai scelto", dice Ruce. Detto questo, una uguale eredità ha più senso quando i doni o il sostegno finanziario che hai dato ai tuoi figli durante tutta la tua vita sono stati minimi o sostanzialmente uguali e quando non esiste una situazione in cui un figlio abbia fornito la maggior parte delle cure custodite per un genitore che invecchia. "Quando c'è disuguaglianza reale o percepita," dice Ruce, "la probabilità di qualcuno che cerca rimedi giuridici aumenta sostanzialmente. "Devi decidere quanto sia significativo che il rischio sia dato ai temperamenti dei tuoi figli e alle loro relazioni tra loro e se qualsiasi rischio di lasciare un'eredità ineguale vale quello che stai cercando di realizzare. (Per ulteriori informazioni, vedere Suggerimenti per il trasferimento di patrimoni di famiglia
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