Diverse caratteristiche distinguono i buoni consiglieri finanziari dai cattivi e dal successo dei falliti. Se vuoi diventare un consulente finanziario o semplicemente bisogno di assumere uno per aiutare con la tua pianificazione finanziaria, qui sono cinque caratteristiche per tenere a mente che i consulenti finanziari di maggior successo hanno.

Passione per la pianificazione finanziaria e la gestione della ricchezza

I consiglieri finanziari di successo sono quelli che hanno una passione assoluta per il soggetto. Questo è importante perché gli standard, le leggi, le metodologie e i prodotti all'interno dei mondi finanziari e degli investimenti sono in continua evoluzione. Quando un consulente finanziario ha una grande passione per l'argomento, questa persona gravemente si precipita verso l'apprendimento ogni giorno di più sul settore. Coloro che non hanno questa passione sono costantemente in ritardo e lottano per stare al passo con gli sviluppi del settore. Quella sola può essere la differenza tra successo e fallimento come consulente finanziario. Una buona domanda per chiedere ai consiglieri finanziari con ogni conversazione è "Che cosa è nuovo nel settore?"

- <->

Una capacità analitica profonda

Ci sono molte aree coinvolte in un piano finanziario completo e completo. La pianificazione del flusso di cassa, la pianificazione del pensionamento, la gestione degli investimenti, la pianificazione delle assicurazioni, la pianificazione della proprietà e la pianificazione fiscale sono alcune delle aree chiave che un consulente finanziario competente può aiutare i clienti. Una profonda capacità analitica in tutte queste aree è importante, ma è forse più importante nella parte di investimento. I consulenti finanziari di successo sanno che il rischio e la relazione di ritorno alimentano quasi tutti gli aspetti di un piano finanziario. Strutturare un portafoglio di investimenti il ​​modo giusto e riuscire a riassegnare i beni come cambiamento di tempo e di obiettivi è cruciale. È importante che un consulente finanziario sia in grado di analizzare e pianificare un portafoglio nel contesto di una varietà di metriche, quali deviazione standard, beta, allocazione degli asset strategici, allocazione delle attività tattiche e discesa.

Salesmanship professionale

Questo è un requisito fondamentale per i consulenti finanziari di successo. I consiglieri finanziari devono sviluppare il loro libro di business per prosperare. Essere in grado di vendere i propri servizi in tutto l'arco della pianificazione finanziaria, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione della proprietà, è necessario per i consulenti finanziari avere successo. Dato che le vendite di servizi o prodotti non dovrebbero essere fatti esclusivamente per effettuare una vendita. Il servizio o il prodotto deve aiutare veramente il cliente. Tuttavia, la vendita è comunque necessaria. Un consulente finanziario deve essere in grado di comunicare chiaramente al cliente il problema o il divario nel suo piano finanziario esistente, trasmettere correttamente la soluzione e, come ultimo passo, chiedere l'attività del cliente o della prospettiva.Un consulente finanziario che non riesce a raccogliere il coraggio di chiedere l'affare, senza dubbio non otterrà nessuno. A questo proposito, il carattere successivo è cruciale.

Una credenza che gli interessi devono essere allineati

I consulenti finanziari di successo sono quelli che mettono in primo luogo gli interessi dei propri clienti e secondi i loro interessi. Il consulente deve credere che gli interessi finanziari di entrambe le parti debbano essere allineati, altrimenti potrebbe verificarsi un rapporto dannoso. Non è necessario e non etico vendere i prodotti client che il cliente non ha bisogno, come polizze assicurative irrilevanti o polizze assicurative con troppa copertura. Alcuni prodotti d'investimento appartengono anche in questa categoria, come i fondi comuni di investimento che hanno un elevato carico di vendita, in quanto esistono innumerevoli fondi comuni di investimento comparabili e migliori senza tali carichi. Inoltre, la carica di tasse di gestione degli investimenti superiori a quella necessaria non è una buona pratica. Un consulente finanziario di successo non dovrebbe addebitare il 2% sulle attività in gestione quando 0. 5% è tipico per lo stesso servizio. I consulenti finanziari di successo aiutano le persone e vengono compensati in modo equo; non drenano i propri clienti dei loro soldi guadagnati.

Curiosità

Svelare esattamente ciò che un cliente ha bisogno in tutti gli aspetti del lavoro di pianificazione finanziaria è simile al lavoro investigativo. Piccoli dettagli devono essere trovati e compilati insieme e deve essere creata e comunicata una soluzione completa a un grande problema. Consiglieri finanziari di successo sono coloro che godono di questo processo e prosperano sulla sfida.