I primi due mesi del 2016 hanno rivelato una grande volatilità rimasta sul mercato azionario poiché gli investitori diventano sempre più preoccupati per l'economia globale. Questo è solitamente un momento in cui la discussione sugli investimenti si rivolge a fondi dividendi, che sono diventati anche un'alternativa attraente per i ricercatori di rendimenti in questo ambiente a basso tasso di interesse. I fondi dividendi tendono ad avere migliori risultati rispetto ai fondi azionari di crescita durante i periodi di volatilità del mercato azionario e attualmente il rendimento medio dei fondi dividendi è superiore al rendimento medio degli stock di S & P 500. Russel Kinnel, direttore della ricerca dirigente per Morningstar, ha elencato i suoi primi cinque titoli per gli investitori di dividendi che cercano investimenti ad alto rendimento con un certo apprezzamento del capitale. Tutti questi fondi sono stati premiati con la massima classificazione di oro o argento di Morningstar per prestazioni complessive e basso costo.

La Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX), classificata in oro da Morningstar, è gestita da Don Kilbride di Wellington Investment Management. Nei suoi dieci anni come responsabile del fondo, Kilbride è stata molto abile nel trovare società a prezzi ragionevoli che si prevede di aumentare i loro dividendi dal tasso di inflazione più del 3%. Ciò ha portato ad una costante prestazione anche attraverso i mercati più grossolani. Negli ultimi cinque anni il fondo ha raddoppiato i suoi attivi a più di 25 miliardi di dollari per diventare il più grande fondo singolo gestore della sua categoria. Il fondo si concentra sui più grandi titoli di grandi capite, con un portafoglio che include United Parcel Service, Inc. (NYSE: UPS

UPSUnited Parcel Service Inc113 92-1. 33%

Creato con Highstock 4. 2 6 ), le società TJX, Inc. (NYSE: TJX TJXTJX Inc68. 23-0. 54% creati con Highstock 4. 2. 6 ), Honeywell International, Inc. (NYSE: HON HONHoneywell International Inc.145. 60 + 0. 44% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Colgate-Palmolive Co. (NYSE: CL CLColgate-Palmolive Co70 25 + 0. 14% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). A partire dal 1 ° marzo 2016, la resa SEC del fondo da 30 giorni è del 2,01%. Negli ultimi 10 anni il fondo è tornato ad un impressionante 8. 25%, il che significa che un investimento di 10.000 dollari 10 anni fa sarebbe cresciuto a più di 22.000 dollari. Ha restituito l'11.2% negli ultimi cinque anni . Il suo rapporto di spesa del 32% è considerato molto basso per la sua categoria.

T. Rowe Price Dividend Growth

Morningstar dà alla T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX) un fondo d'argento. Tom Huber gestisce i $ 4. 5 miliardi di fondi per gli ultimi 15 anni. Huber cerca compagnie finanziarie sane che pagano dividendi che si prevede aumentano. Il fondo investe principalmente in azioni di grandi capite come la General Electric Company (NYSE: GE

GEGeneral Electric Co20.13-0. 05%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Danaher Corp. (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92 62-0.55% Creato con Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0 39% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Pfizer, Inc (NYSE: PFE PFEPfizer Inc35 32-0 65% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Tutti pagano buoni dividendi e registrano solide registrazioni per aumentarle nel tempo. A partire dal 1 ° marzo 2016, il rendimento di 12 mesi successivo è del 1. 74%. Il suo ritorno di dieci anni di 7. 08% si posiziona numero otto nella sua categoria. Negli ultimi cinque anni, è tornato il 10,12%. Il suo rapporto di spesa è 0. 64%, considerato sotto la media per la sua categoria. -3 -> Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv Ci sono diversi fondi dividendi Vanguard sull'elenco di Kinnel, perché ama la combinazione di prestazioni forti e di basso costo. L'apprezzamento del dividendo Vanguard Idx Inv (VDAIX) è un fondo di indice che tiene traccia di un indice di società che hanno aumentato i loro dividendi ciascuno degli ultimi 10 anni. Kinnel ama il fondo, a cui Morningstar ha assegnato un rating d'oro, perché il portafoglio è pesante con aziende che hanno grandi fossati. A partire dal 1 ° marzo 2016, il fondo ha la più alta percentuale di 22 dollari. 9 miliardi di attività gestite investito in società di capitale gigante come Microsoft Corp., Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23%

Creato con Highstock 4. 2. 6 >) E la Procter & Gamble Co. (NYSE: KO

KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% creata con Highstock 4. 2. 6 PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) La sua resa a 12 mesi è di $ 2. 25, e il suo rendimento di 5 anni è del 9,1%. Indice di indice di rendimento elevato di Vanguard Inv L'indice di indice di rendimento elevato (VHDYX) di Vanguard High Dividend (VHDYX) è un fondo di rating argentato che si appoggia più verso scorte ad alto rendimento. Anche se le società che pagano dividendi significativamente più alti tendono ad essere un rischio più elevato, i gestori del fondo lo caricano anche con azioni più stabili di grandi capite come Microsoft Corp., Exxon Mobile Corp. (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp. 75+ 0. 69% Creato con Highstock 4. 2. 6

), Johnson & Johnson e General Electric Co. La strategia ha funzionato bene. A partire dal 1 ° marzo 2016, il suo rendimento a 12 mesi è attraente del 3,33% e il suo rendimento di cinque anni è pari all'11,34%, che colloca il fondo al secondo posto nella sua categoria. Il suo rapporto di spesa di 0, 26% è molto basso per la sua categoria.

Vanguard Equity-Income Inv Il Vanguard Equity-Income Inv (VEIPX) è un fondo gestito attivamente in parte da Michael Reckmeyer della Wellington Management Company e in parte dalla squadra di analisi quantitativa di Vanguard. L'utilizzo dell'analisi quantitativa consente al fondo di gestire una maggiore diversità a un costo inferiore. Infatti, il suo rapporto di spesa del 0, 26% è pressoché basso come la versione del fondo indice, che questo fondo ha costantemente superato. Ha $ 18. 6 miliardi di attività in gestione (AUM), e il suo portafoglio è inclinato verso nomi più grandi come Microsoft Corp., JPMorgan Chase & Company (NYSE: JPM ), Wells Fargo & Co. (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 18-0.30% > JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62%

Realizzato con Highstock 4. 2. 6

) e General Electric Co. Il fondo è classificato in argento da Morningstar, che è anche il numero quattro nella sua categoria per il suo ritorno di dieci anni. Negli ultimi 10 anni il fondo ha restituito il 7,2%, e ha riportato il 10,96% negli ultimi cinque anni.