Considera i tuoi obiettivi personali e la tolleranza al rischio quando si seleziona un fondo comune. Fattori come il rapporto Sharpe, i rating di terze parti ei rapporti di spesa sono considerazioni importanti quando si confrontano opzioni simili. Questi cinque fondi comuni di assistenza sanitaria ritardano i loro rapporti di settore Sharpe e hanno rapporti di spesa superiori alla media, portando a rating bassi.

Eventide Healthcare & Life Sciences Fund (ETCHX)

La classe C ("ETCHX") investe in aziende provenienti da diverse industrie del settore sanitario, sebbene più dell'80% del patrimonio del fondo siano le biotecnologie e le aziende farmaceutiche a partire da dicembre 2015. Oltre l'80% delle attività è costituito da titoli a medio e capitale, in quanto i gestori dei fondi mirano ad apprezzare i prodotti che procedono attraverso il processo di sperimentazione clinica. Il fondo è ben diversificato in queste specifiche industrie, con le prime dieci partecipazioni che rappresentano solo il 28,13% rispetto a dicembre 2015. Morningstar dà una valutazione a una categoria delle azioni di Classe C del Fondo Eventide Healthcare & Life Sciences, dovuto in gran parte a un rapporto di tre anni di Sharpe di 0,6 che percorre la media settoriale di 0. 99. Il rapporto di spesa del 2.33% è superiore alla media tra i coetanei, riducendo ulteriormente i rendimenti.

- Kinetics Medical Fund (KRXCX)

La Classe Medica Medica Kinetics C ("KRXCX") investe in azioni farmaceutiche e biologiche in tutte le capitalizzazioni di mercato. Le prime 10 partecipazioni del fondo rappresentavano 56,1% del valore complessivo dell'attivo del portafoglio, per cui è notevole la concentrazione dell'esposizione. La gestione attiva del fondo persegue una strategia a lungo termine di accumulo di capitale. Morningstar dà una valutazione a una categoria delle azioni di Classe C del fondo comune, che ha un rapporto di Sharpe inferiore a 0. 79 per il triennio, 0. 77 per il periodo quinquennale e 0. 49 per il Periodo di 10 anni che termina a marzo 2016. Anche la Classe Medica Kinetics C ha anche un elevato rapporto di spesa al 2,44%.

La classe B di Alger Health Sciences ("AHSBX") identifica gli investimenti del settore sanitario attraverso una ricerca fondamentale. Il fondo è costituito principalmente da biotecnologie, farmaceutiche, apparecchiature sanitarie e fornitori di servizi sanitari, con l'industria biotech rappresentata la più grande esposizione al 37% del totale delle attività a partire da febbraio 2016. Le prime 10 posizioni sono state 35. 1% del portafoglio totale a quella volta. Morningstar dà una valutazione a una categoria delle azioni di Classe B del Comparto, che ha rapporti Sharpe relativamente bassi di 0. 54 nel triennio, 0. 64 nel periodo di cinque anni e 0. 41 nel corso dei 10 anni periodo che termina nel marzo 2016. La classe B di Alger Health Sciences Fund ha anche un elevato rapporto di spesa a 2.09%.

Fondo globale di assistenza sanitaria Putnam (PHSBX)

La classe B di Putnam Global Health Care ("PHSBX") investe in biotecnologie, medicinali, dispositivi medici e centri medici di medicina in tutto il mondo, con una gestione attiva informata da ricerca fondamentale. Nonostante questa diversità in tutte le industrie, quasi l'80% delle partecipazioni del fondo sono in azioni biotecnologiche e farmaceutiche a partire da febbraio 2016. Le prime 10 partecipazioni rappresentavano 41. 87% dell'intero portafoglio. Morningstar attribuisce un rating a due stelle alle azioni di Classe B, che hanno rapporti di Sharpe di 0,93 per il periodo quinquennale, 0. 58 per il periodo di 10 anni e 0. 31 per il quindicennio che si concluderà nel marzo del 2016. Il rapporto di spesa del 83% per la classe B di Putnam Global Health Care è superiore alla media.

AllianzGI Health Sciences Fund (RCGHX)

La classe C di Allianz Global Investors Health Sciences ("RCGHX") mira ad apprezzare a lungo termine individuando candidati impegnativi attraverso un'analisi fondamentale. Il fondo investe attraverso lo spettro delle industrie sanitarie, anche se le azioni farmaceutiche e biotecnologiche rappresentano il 70% del portafoglio a partire da febbraio 2016. Le 10 maggiori partecipazioni rappresentano il 41,7% del patrimonio del fondo a partire da febbraio 2016 concentrazione relativamente alta, ma è tipica di un fondo comune di settore. Morningstar attribuisce un rating a due stelle alle azioni di Classe C del fondo, che hanno rapporti di Sharpe inferiori a 0. 92 per il periodo di cinque anni e 0. 5 per il periodo di 10 anni che si concludono nel marzo 2016. Il 2. 21 Il rapporto percentuale di spesa per AllianzGI Health Sciences Fund Classe C è anche elevato rispetto ai suoi coetanei.